2019.8.1日报

今日总结

概述:

积累了专业名词

基本完成了账户类业务申报记录前端页面(表格字段需要再确认)

进步:

不确定的东西要尽早确认

win10更新禁止掉,省的浪费时间

原型和UI和字段要仔细确认好

1.任务概述

3.1.2 账户类业务申报记录: 查询账户申报订单

概述:完成前端页面和部分后端开发,定时任务交给作棒完成

前端开发

菜单=>杨鑫帮忙开设菜单

原型确定=>海龙帮忙确认

基础页面开发

后端开发

未定

任务描述:

1564628207415

1.1 原型问题

原型存在冲突,需要确定

1.1.1 文档中原型

1564628403368

1.1.2 蓝湖UI原型(确定为以此为准)

1564628468642

1.2 主要流程

查询确认数据，维度：申报日期，确认日期，销售渠道，产品名称，产品代码，状态（注：可多选），TA代码等；
状态更新：
1. 查询账户确认数据；
2. 按销售机构返回的数据匹配申报记录，以“申请日期+订单编号”；
开户订单归档条件：
1. T+1开户成功或失败归档；
2. T+5强制归档；
3. 页面列表中“…”不展示，详情双击查看；

2.数据表设计

2.1 涉及到的数据表

otc_tagentaccountapp
- name: 场外代销账户类申报表
- desc: 字段命名大部需要与外部接口规定字段名统一
otc_topenaccountfilesapp
- name: 场外开户文件资料明细申报表
otc_tamlsuitableapp
- name: 反洗钱与适当性信息明细申报表
- desc: 反洗钱与适当性信息明细申报表，存放反洗钱基本信息和适当性的内容
otc_tamlbeneficiaryapp
- name: 反洗钱受益人申报明细表
otc_tamlshareholderapp
- name: 反洗钱股东信息申报明细表
otc_tcrsmaininfoapp
- name: CRS信息主信息明细申报表
otc_tcrscontrollerapp
- name: CRS控制人信息明细申报表
otc_tcrstaxpayerapp
- name: CRS纳税人信息明细申报表
otc_tcrsmaiTotaxpayerapp
- name: CRS信息主信息与纳税人明细申报的关系
otc_tcrscontrollerTotaxpayerapp
- name: CRS控制人信息与纳税人明细申报的关系
等

2.1.1 分析记录

otc_tcrsmaiTotaxpayerapp和otc_tcrscontrollerTotaxpayerapp是对应关系表

otc_tcrsmaiTotaxpayerapp结构:

create table otc_tcrsmaiTotaxpayerapp
(
   company_id           int(11) not null,
   crsmaininfoapp_id    int(11) not null,
   crstaxpayerapp_id    int(11) not null,
   date                 numeric(8) not null,
   primary key (company_id, crsmaininfoapp_id, crstaxpayerapp_id, date)
);

otc_tcrscontrollerTotaxpayerapp结构

create table otc_tcrscontrollerTotaxpayerapp
(
   company_id           int(11) not null,
   crscontrollerapp_id  int(11) not null,
   crstaxpayerapp_id    int(11) not null,
   date                 numeric(8) not null,
   primary key (company_id, crscontrollerapp_id, crstaxpayerapp_id, date)
);

3.专业名词积累

3.1 什么是场内？什么是场外？

1564629857684

“场”，是证券交易场所的意思
我们内地有两个证券交易场所，分别是上海证券交易场所和深圳证券交易场所
场内购买，就是需要在券商那里开户
券商有中信证券，海通证券，广发证券，华泰证券，华泰证券等等
一个人可以开三个证券账户
场外是第三方APP，一些代销平台，比如支付宝，理财通，蛋卷基金，且慢，天天基金等
如何选择?
1. 如果是短期投资，走场内，费率低。如果是长期投资，场内场外都差不多。场外收取的是申购赎回费，虽然申购费一般比场内的费用贵，但是赎回费的话，一般持有2年之后就不用收取了。而且场内的买卖佣金费，无论持有多久都是要收取的。
2. 如果场内的交易额不大，建议场外申赎。因为场内交易额不大的话，可能买不了或者卖不出去。场外是跟基金公司直接交易的，不会出现这个问题。

3.2 反洗钱

3.2.1 什么是洗钱

巴塞尔银行:

犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户转向另一个账户，以掩盖款项的真实来裸和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项，就是常说的“洗钱”
央行对洗钱的解释是:

洗钱是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，这样的行为就是洗钱。也就是说把来路不正“不干净“的非法收人变成“千净”的钱，就叫做“洗钱“，又称.洗黑钱”。

3.2.2 如何通过基金洗钱?

来源博客小曹反洗钱的博客

境外资金通过银行直接购买A股基金，不仅违背了境外个人投资国内A股基金应通过合格境外机构投资者办理的相关规定，甚至可能成为海外资金洗钱的一个通道.

据上海一家基金公司监察稽核部人士表示，目前监管层要求基金公司和所有代销机构签署反洗钱补充协议，但因为一些大型代销渠道过于强势且不愿意签署反洗钱补充协议，因此该公司签署反洗钱条款情况不太理想。据他透露，这一情况在小基金公司内比较普遍。

他介绍，反洗钱补充条款主要是针对客户身分识别、可疑交易报告、交易记录等多方面内容，其中最重要的是对反洗钱责任划分的条款。“如果不签署反洗钱补充条款，一旦出现问题，基金公司要负主要责任。不过，即使签署了这类条款，大银行在某些条款上也非常苛刻，尽量将责任推给基金公司。”因此他认为，这是银行对境外资金买A股基金开绿灯的一个重要原因。

据证券时报记者了解，目前多数基金公司已签署了反洗钱补充条例，这类协议条款基本符合监管层的要求，但在某些具体环节上划分得不够仔细。深圳一家基金公司人士分析，境外资金直接购买A股基金，其中核心是对客户资料的核实。“这主要是银行所进行的工作，目前绝大部分银行不将客户资料提供给基金公司，基金公司想查很难。”

3.2.3 如何防止洗钱

中华人民共和国反洗钱法

制定完整的反洗钱内部控制制度；
建立健全客户身份识别(know your client)体系；
制定客户身份资料和交易记录保存制度；
进行大额交易和可以交易报告。

3.2 CRS(共同申报准则)

CRS起源和目的

CRS的提出者是经济合作与发展组织，也就是OECD（经合组织）。而概念是来自美国的美国海外账户税收遵从法（FATCA）。
CRS旨在推动国与国之间税务信息自动交换
CRS在中国:中国2015年已经加入了CRS，到去年9月份第一次跟别的国家交换信息，所以这事儿最近几个月才火起来。
历史了解：略

4.页面处理

页面初始化：数据来源otc_tagentaccountapp。查询条件为申请日。排序申请日、申报编号降序
查询：查询
导出：按照查询条件导出excel，字段同一览表

5.任务流程

5.1 添加菜单

{
    "company_id": 0,
    "menu_code":"050415",
    "menu_name":"账号类业务申报记录",
    "menu_parent_code":"0504",
    "subsys_no":3340,
    "menu_name_eng":"AccountRecord",
    "url":"/account/accountRecord/index",
    "window_show":"",
    "create_type":"",
    "sort_no":15,
    "field_status":"1",
    "icon":"",
    "operator_mode":0,
    "group_code":"",
    "custom_industry_code":"",
    "authorize_code":"",
    "custom_id":"",
    "bizframeurl":"/bgb/#/account/accountRecord/indexM050415"
}

执行clean然后install,添加菜单,然后添加权限:

然而今天杨鑫没搞成功，一直没添加上，先写出来，之后拷贝进来吧

5.2 页面表格字段(需再确认)

数据来源otc_tagentaccountapp

申请编号 otc_report_seq
日期 create_user
销售机构编号 agency_code
业务类型 busin_type
申报状态 status
产品ID fund_id
产品代码 fund_code
产品简称 fund_name
投资人交易账号 fund_trade_account
基金账号 fund_account
开户TA代码 ta_code
申报状态的错误信息 erro_info

5.3 账号申报类转机机定时任务说明

未进行到这一步

5.4 账号类回填转机机定时任务说明