【知行合一】基金定投实盘20180316

投资有风险，入市需谨慎

一、基金定投实盘

基金定投实盘

1、账户持仓情况

1.1 养老基金定投持仓情况

养老基金定投持仓情况

截止2018年3月16日，养老基金组合累计本金1004.00元，目前其资产市值为1010.32元，累计收益为9.81元，对应的持仓收益率为0.63%。

1.2 教育基金定投持仓情况

教育基金定投持仓情况

注：由于创业板的强势上涨，中小板也随着进入短期高点，因而为了防止大幅回撤，将中小板混合清仓转入现金账户，不计利息，分批再进入。

截止2018年3月16日，教育基金组合累计本金709元，目前其资产市值为709.66元，收益为0.66元，对应的持仓收益率为0.09%。

2 采用净值法管理账户

本周逛论坛，发现一个管理账户的新方法，觉得非常适合自己。净值法不会因本金的增减，使统计出的账户操盘投资曲线出现失真。将2018-03-09当日的资产净值为1.0000，份额=当日市值/净值，如下如所示。

2018-03-16养老账户净值

2018-03-16教育账户净值

3 指数及其市盈率

指数及其对应市盈率

4 定投计划

定投计划

养老基金组合自2018-01-19就开始投资，二教育基金是2018-02-28开始的。

5 定投参数

定投平台：蚂蚁财富

定投周期：每两周周五（养老基金）、每周周四（教育基金）

定投策略：慧定投

投资金额：参照定投计划表（金额预计按年增加）

参考指数：沪深300指数

参考均线：500日均线

分红方式：红利再投资

投资期限：至少三年

二、指数和指数基金概述

1、什么是指数？

指数就是加权平均值，用来反映市场平均水平。

2、谁开发的股票指数？

开发指数的机构有两类：证券交易所和指数公司。

国内指数：

上海证券交易所开发的上证系列指数

深圳证券交易所开发的深证系列指数，都属于交易所开发的指数。

中证指数公司开发的中证系列指数，则属于指数公司开发的指数。

香港主要是恒生公司开发的指数，例如恒生指数和H股指数。

国外指数：

美国主要有三大指数：纳斯达克指数、标普500指数、道琼斯指数。

纳斯达克指数是交易所指数，而标普500和道琼斯指数则是指数公司开发的。

摩根斯坦利，开发有MSCI系列指数。

3、为什么偏爱指数基金？

指数的一些特性：平均性、永续性、被动性、周期性、低风险。

跟踪指数，让我们可以获得市场的平均值；指数的被动性，让我们可以摒弃人性的恐俱与贪婪；指数的永续性，让我们遭受本金永久性损失的可能性大大降低；指数的周期性，给我们提供了源源不断的买入和卖出机会，指数具备个股的特性，让我们可以用价值投资策略去分析它，同时避免一些风险。

指数最主要的缺点：只能实现市场平均，想依靠指数基全实现一夜暴富是很难的。

4、什么是指数基金？

基全公司开发一个产品，按照指数的成分股比例去买入一篮子的股票，那就可以复制指数的走势，这就是指数基金。

5、指数基金的误差

误差1：指数基金的业绩比较基准。

误差2：指数基金的仓位——未满仓导致的追踪误差。

误差3：不同渠道的指数基金导致的管理费用等——一般场内基金比场外基金的费率低，误差更小。

误差4：汇率风险——跨境指数基金的汇率风险。

误差5：指数基金规模与运作历史——规模越大，运行时间越长，归属大公司的指数基金，在应对流动性危机或大额申购赎回时表现会更好。注意尽量避免上市未满一年的基金，或者有长时间拖延建仓的恶性基金公司。（不同公司在应对大额赎回上的经验有非常大的差距，TOP10的基金公司无论实力还是经验都胜过小基金公司。所以，购买指数基金首选大基金公司经过长时间运营的指数基金）

6、宽基指数基金：最稳健的指数基金

“如果指数包活10只以上股票，单个成分股权重不超过30%，权重最大的5个股票累计权重不超过指数的60%，并且成分股日均交易额超过5000万美元，那这个指数可以称为宽基指数。”这是美国证券期货交易所对宽基指数的定义。（增加：包含的行业种类要多）

本文不推荐基金，跟投盈亏自负

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