我的财商践行之路---参与式学习思维转变2019-08-14

在私教辅导过程，老师说，有一些学员，就算学完108节网课+28节财商践行课+3天线下课 还是没搞明白整个理财规划的框架和逻辑，也搞不明白一个理财规划师是该如何帮助客户做家庭理财规划及实施的？

所以在为期一年的财商私教践行服务流程设计中，有一个流程环节需学员自动动手填写《家庭信息收集表》、《保险分析对比表》、《家庭重大投资分析表》。

在5月份刚刚报名以后，我非常不理解，老师为什么叫我自己动手梳理家庭资产负债表，家庭支出表，还有要我自己动手去做《家庭理财建议书》。看到有的同学学习如何分析保单和基金？我也很抵触。因为我一开始报名是想着多了解一些主业以外的知识，让自己少掉坑。

但是，我错了！

在晓云老师发出“顾问式”学习和”参与式“学习的调查问卷后，我开始改变。我注意到，老师制作那份表格，并最终发出来的时间是凌晨两点。问卷的字里行间里流淌着老师的热情和决心。

我毫不犹豫地选择了”参与式”学习方式。也调整了自己的时间，去参加了7月份的第11期理财规划师研修班。

我是一个慢热型人，在那之后，我感觉我的心在向晓云老师靠近，回来以后时不时地感觉自己的心都飞到佛山去了。关注财商邦，把财商私教群置顶，把老师的微信置顶。

“我做你看，你做我帮”是财商私教最核心的师徒文化，也是财商邦非常具有创新的性“参与式”的教学模式。

这样做的目的是让学员亲身体验一个理财规划师是如何通过尽职调查（收集资料、访谈），对一个客户真实的家庭财务状况是否良性健康进行调查诊断的过程。

其实无论我们私教学员做出来的结果怎么样，并不是最重要的，重要的是在这个亲自动手、亲自参与的过程。

我们在私教老师的指引下付出心思和时间，也有所收获。因为在收集访谈的过程，私教老师已经同步在为这个学员（顾客）出具《家庭财务分析诊断报告》、《家庭理财规划建议书》，在第二次访谈、第三次访谈的时候，在对比之下，我们就知道自己在哪方面没考虑到？需要怎么样调整？反之，如果没经历过“亲自动手”这个过程的人，永远也无法掌握如何去给客户出具一份专业的《家庭理财规划建议书》。

可见，动手参与意义重大。