VC/PE机构大量入驻金融小镇，金融小镇该如何做风控？

01风险筛查有效降低金融机构落地风险 逐步受到基金小镇重视

近年来，国内私募基金发展很快，各类金融小镇如春笋般涌现，如广东南山金融基金小镇、广东佛山金融基金小镇、浙江梅山金融基金小镇等等，金融基金小镇的打造，将吸引大量机构的入驻，机构落地风险稽查备受需要。这是由于近年来机构借“私募基金”之名、行“非法集资”现象越来越多，机构信用风险在不断增大。违法分子通过承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等手段，骗取投资者的资金，严重危害金融秩序，损害了社会公众利益。因此，对落地机构的风险问题备受重视，股权投资机构风险稽查势在必行。

为了防范投资者不理解这些风险，也为了私募基金公司能承担相应责任，中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》要求投资私募基金的投资者必须是合格投资者。但在实际操作过程中，投资人数突破上限、向社会公众募集、承诺高额回报、虚构或夸大投资项目等问题仍有出现。这类问题对于私募基金行业的健康发展以及金融市场的稳定构成了较大威胁。

02 股权投资机构稂莠不齐做好筛选流程是打造特色金融小镇的第一步

1、启动：明确稽查工作内容及安排，包括确定稽查方法、日程、流程；根据稽查工作安排，组建稽查工作小组；

2、稽查执行：中国证券基金协会、工商部门等信息以及清科数据库等进行大数据筛查，通过合规文件资料核查、电话访谈、实地考察等方式了解目标机构；

3、整理/汇总资料：整理稽查目标机构提供的书面材料，根据稽查工作要求和安排，补充资料；

4、撰写稽查报告：基于考察、资料汇总等方式，梳理稽查目标机构信息，对照相关监管规定，并得出相关结论；

5、内部复核：通过工作小组内部讨论，完善稽查报告和结论；

6、递交汇报：递交完善后的机构风险稽查报告。

通过以上步骤的工作流程进行机构的风险稽查，促进机构落地金融小镇，创建金融小镇的健康金融生态。

03 利用大数据防范金融风险打造健康金融生态

金融发展深度融合现代信息技术，通过运用大数据技术，提升金融风险防范能力，是应对金融犯罪信息化、智能化新情况的必然举措。一是要通过大数据聚合方法，加强风险预警能力建设；二是要推动设立数据共享平台，打通调取数据的通道，完善协作机制，解决大数据运用的基础问题。各地政府也不断的通过各种方法措施来加强金融风险防范，加强风险预警能力建设。

清科研究中心基于17年的中国创业投资及私募股权投资行业的研究经验积累和中国创业与投资大数据平台清科私募通多年的数据积累，协助地区金融小镇对私募股权投资及创业投资机构、基金的初步评估，完成基金、机构入驻前的前置审核”。部分案例如：河南某区VCPE机构/基金、辽宁沈阳某开发区VCPE机构/基金、山东某地区VCPE机构/基金。

清科研究中心利用大数据手段，对申请入驻机构进行合规性调查，主要针对基金机构的合规性审查，包括基金背景信息、基金出资人的合法性、基金管理团队实际情况、目前投资组合以及投资策略、基金运营管理及投资决策、风险控制流程、投后管理等关键机制进行综合评价，最终形成规范化机构/基金落地前置性审查报告。

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