AFP章节

金融理财概念与CFP资格认证

  • 引言
  • 金融理财的定义
  • 金融理财师需要具备的知识
  • CFP资格认证制度与资格认证体系
  • 4E认证体系
  • CFP商标与使用要求

经济学基础知识

  • 国内生产总值
  • 经济周期理论
  • CPI与通货膨胀
  • 汇率与国际支出
  • 其他经济指标
  • 货币政策及主要工具
  • 宏观经济分析框架与报告解读

货币时间价值与理财资讯平台的运用

  • 货币时间价值的概念
  • 鑫财蕴理财咨询平台
  • 单笔现金流
  • 规则现金流
  • 普通年金
  • 永续年金
  • 增长型年金
  • 增长型永续年金
  • 不规则现金流
  • 有效年利率的计算
  • 房贷摊销
  • 日期转换及债券计算器
  • 统计计算器

金融理财法律

  • 金融理财法律引言
  • 法律基础知识
  • 婚姻法
  • 继承法
  • 金融理财师与客户之间的法律关系
  • 合同法
  • 民事法律责任
  • 金融理财监管

家庭金融理财

家庭财务报表编制与财务诊断

  • 家财基础
  • 家庭资产负债表的编制
  • 家庭收支储蓄表的编制
  • 家庭财务比率分析
  • 家庭预算
  • 案例演示-基本信息输入
  • 案例演示-财务信息输入
  • 案例演示-创建理财规划
  • 案例演示-家庭财务分析

居住规划

  • 租购决策-年成本法
  • 租购决策-净现值法
  • 购房规划
  • 换房规划
  • 住房公积金使用策略
  • 购换房时需要考虑的因素
  • 房贷的种类
  • 中国的房产制度
  • 理财咨询平台在居住规划中的运用‘

子女教育金规划

  • 子女教育金规划概述与原理
  • 子女教育金需求
  • 理财资讯平台的运用
  • 子女教育金软件演示
  • 教育投资报酬率的计算
  • 子女教育金规划工具

投资规划

投资基础

  • 导论
  • 投资规划基础知识
  • 金融市场概述
  • 金融机构概述
  • 投资收益与风险

现金及其等价物

  • 现金及其等价物

债券市场与债券投资

  • 债券的基本要素
  • 债券市场
  • 债券投资的收益与风险
  • 债券价格与收益率
  • 利率市场与债券投资

股票市场与股票投资

  • 股份公司
  • 股票的概念作用与类型
  • 股票发行与退市
  • 配股与增发,拆股与并股和股票回购
  • 股利
  • 股票指数
  • 交易机制
  • 股票估值
  • 股票分析方法

期权基础知识

  • 期权基础知识
  • 期权的收益,利润及报价

外汇与汇率

  • 外汇与汇率概述
  • 汇率决定理论
  • 我国的个人外汇投资

贵金属投资基础

  • 黄金基础知识简介
  • 黄金价格的影响因素
  • 黄金投资方式分析
  • 黄金投资策略
  • 白银投资
  • 铂金投资

基金投资

  • 基金的基础知识
  • 基金交易
  • 基金投资
  • 基金投资的风险与业绩评价
  • 货币市场基金
  • 股票基金
  • 债券基金
  • ETF LOF与其他基金

理财产品投资

  • 理财产品的构成要素
  • 理财产品的投资运作模式
  • 银行理财产品
  • 信托理财产品
  • 券商资产管理计划
  • 合作类理财产品
  • 理财产品按投资对象分类
  • 理财差品其他分类及配置要点

投资组合理论

  • 单一资产收益与风险
  • 资产组合的收益与风险
  • 最优投资组合的确定
  • 风险资产与无风险资产的配置

投资人特性分析

  • 投资人的目标与财务生命周期
  • 投资人风险偏好与承受能力分析
  • BMO投资者模型

资产配置与绩效评估

  • 资产配置
  • 投资规划实务
  • 单项投资绩效的评估
  • 投资组合绩效的评估
  • 经风险调整的业绩评估

员工福利与退休规划

员工福利

  • 引言
  • 薪酬与员工福利
  • 员工福利的类型
  • 员工福利有关政策
  • 基本养老保险制度
  • 基本医疗保险制度
  • 失业保险制度
  • 工伤保险制度
  • 生育保险制度
  • 住房公积金制度
  • 薪酬的测算

退休规划

  • 引言
  • 退休规划概述
  • 养好生活目标的确定及需求分析
  • 养老供给 赤字分析
  • 养老赤字解决方案及方案评价调整
  • 理财资讯平台在退休规划中的运用

税务筹划

个人所得税制度

  • 税收的基础知识
  • 中国的个人所得税制度

个人所得税筹划

  • 纳税人身份的设计
  • 征税范围的法律规定
  • 征税范围的筹划思路
  • 工资薪金所得的筹划
  • 个体工商生产经营所得的筹划
  • 劳务报酬所得的筹划
  • 稿酬所的与利息股息红利所得的筹划
  • 税率的选择与筹划
  • 工资薪金与劳务报酬的转换
  • 税收优惠的利用

个人风险管理与保险规划

风险与风险管理

  • 风险与风险管理

保险基本原理

  • 保险基本原理
  • 最大诚信原则
  • 保险利益原则
  • 近因原则
  • 补偿原则及其派生原则
  • 保险的经营基础
  • 保险合同

人寿保险

  • 人寿保险的基本概念
  • 定期寿险
  • 终身寿险
  • 两全保险
  • 分红保险
  • 万能寿险
  • 投资连接寿险及寿险产品的命名规则
  • 寿险合同
  • 人寿保险规划

年金保险

  • 年金保险的含义与原理
  • 年金保险与寿险的比较
  • 年金保险的分类
  • 年金保险在理财中的应用
  • 年金保险规划示例

金融理财综合案例

信用与债务管理

  • 信用额度与授权流程
  • 信用决策
  • 债务的意义与家庭债务
  • 债务相关的法律
  • 家庭消费负债管理
  • 信用卡的使用
  • 投资负债的管理
  • 信用与债务管理案例

金融理财道德与实践

  • 金融理财师职业道德准则
  • 综合理财规划流程简介
  • 建立和界定与客户的关系
  • 收集与整理客户的理财信息
  • 分析与评估客户当前的财务状况
  • 制定并向客户提交理财规划方案
  • 执行个人理财规划方案
  • 监控个人理财规划方案的执行

理财规划案例示范

  • 录入客户基本信息
  • 录入客户财务信息
  • 财务信息概览
  • 录入保障信息 风险测试
  • 理财目标设定
  • 可行方案判定
  • 理财资产配置
  • 提交规划报告

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