火币OTC兑换法币通道被发律师函，是支付宝找茬还是真犯事了？

365快讯2019.1.31

肖磊：OTC支付交易通道未来持续存在的可能性不大

据北京商报消息，新年以来，第三方支付巨头加大对虚拟货币交易方的通道整治力度。近日，微信支付和支付宝纷纷向火币网发送律师函，要求火币网下架其OTC服务中的支付通道，停止非法使用其商标。对此，资深金融分析师肖磊介绍称，新的交易方式，无论利用了什么技术，只要是有法币转换为数字货币这一步，都很难避开银行或第三方支付机构，此类技术的目的只是让这类交易更隐蔽，从一种集中的形式变成更分散的形式。这类交易通道可能更不好监管，但也很难出现规模效应，未来持续存在的可能性不大

1、OTC（场外交易市场，又称柜台交易市场或店头市场），和交易所市场完全不同，OTC没有固定的场所，没有严格可控的规则制度，没有规定的交易产品和限制，主要是交易对手通过私下协商进行的一对一的交易。有三个显著特点，交易的分散性、交易的直接性、交易的协议性。加密货币的 OTC服务，用户可在 OTC 区展示自己的数字币资产，与世界各地的人进行点对点的买卖，其中，支付渠道均由买家与卖家互相商定，并不由平台提供。

2、加密货币的OTC实际是法币通道。中国2017年9月4日取消了所有国内的加密货币交易所，等于是没有了法币的的交易通道，但是目前已有多家加密货币交易所开放场外法币交易，且均为 C2C 交易，这等于变相的法币可以进入加密货币交易。平台只作为中间的担保方。不接手资金进行交易，这样很好的规避了法币交易的政策风险，同时也能满足很多玩家的交易需求。仅仅火币交易所OTC 日均交易额就超过 1 亿美金，已经成为全球交易量最大的 OTC 平台之一。

3、OTC交易未来会面对越来越多的监管，持续存在的可能性不大。OTC交易是一种一对一的、在非公开市场进行的交易，其优点是交易方式可以非常灵活，是个人对个人的一种数字资产交易形式， 但与OTC这种灵活的交易方式相伴随的，是交易的相对不透明与信息不对称，以及非常高的违约风险。与交易所交易清算的标准化合约不同，OTC交易的合约往往是非标准化的，且在交易后也没有严格的保证金机制保障合约的履约，这就导致OTC交易隐含着非常高的信用风险。我国对金融是强监管，只要是有法币转换为数字货币这一步，都很难避开银行或第三方支付机构，虽然交易原因难以查明，排查难度较大，但从最近支付宝、微信等要求火币网下架其场外交易(OTC)服务中的支付通道，停止非法使用其商标。，可以看出未来的OTC监管会越来越大。

BTC在3470美元附近横盘整理

BTC昨日晚间大幅反弹后小幅回落，现于3470美元附近横盘整理，火币现报3471.07美元。 

全球数字货币市场总价值为1153.70亿美元，24h成交量为179.98亿美元。主流数字货币表现如下：BCHABC暂报117.95美元（-0.33%）、BCHSV暂报65.86美元（-1.90%）；ETH暂报108.37美元（-0.44%）；XRP暂报0.32美元（+0.40%）；LTC暂报31.77美元（-0.12%）；EOS暂报2.33美元（+0.15%）。

Cboe比特币2月合约现报3420美元，CME比特币2月合约现报3420美元。

佛罗里达州法官或认定比特币为“钱”，应受该州法规约束

据ethnews报道，2016年，Michell Espinoza曾将比特币出售给与美国特勤局合作的迈阿密警察局的卧底特工。虽然其中一名卧底侦探暗示比特币将被用于购买被盗的信用卡号码，但Espinoza仍继续销售，并收取交易费用。Espinoza随后被指控洗钱和非法汇款，但一位佛罗里达州法官驳回了对其有关洗钱和非法汇款的指控，认为比特币不受该州法规的约束。然而今天，上诉法院推翻了这一决定。在今天提交的一份意见中，佛罗里达州第三地区上诉法院驳回了此前对Espinoza的裁决，并指出，由于Espinoza既是货币发送者又是支付工具卖方，审判法院在该判决中犯了错误，因此，需要在佛罗里达州注册为货币服务业务。鉴于佛罗里达州法规对于货币服务业务管理的描述以及比特币的性质及其运作方式，Espinoza两种身份兼而有之。

纳斯达克目前正与7家加密货币交易所合作

据Forbes消息，纳斯达克的一名代表称，到目前为止，已有七家加密货币交易所通过了纳斯达克的审查，不过目前公开的只有Gemini和SBI Virtual Currency两家虚拟货币交易所。

最高检：非法集资主观故意认定应当综合分析判断

最高检发布《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，意见对明确主观故意的认定为：针对司法实践中如何认定犯罪嫌疑人、被告人具有非法吸收公众存款的犯罪故意的问题，明确应当依据犯罪嫌疑人、被告人的任职情况、职业经历、专业背景、培训经历、吸收资金方式等证据，进行综合分析判断。犯罪嫌疑人、被告人使用诈骗方法非法集资，符合相关司法解释规定的，应当认定为集资诈骗犯罪中“以非法占有为目的”。 明确非法集资的“非法性”认定依据为：办案机关认定“非法性”应当以国家金融管理法律法规作为依据，对于国家金融管理法律法规仅作原则性规定的，可以参考央行、银保监会、证监会等行政主管部门依照国家金融管理法律法规制定的部门规章或者国家有关金融管理的规定、办法、实施细则等规范性文件的规定予以认定。 2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中指出，代币发行融资（ICO）行为涉嫌非法集资、非法发行证券以及非法发售代币票券等违法犯罪活动，任何组织和个人应立即停止从事ICO。

非洲用户过去一年的交易量增长了130%以上

据bitcoinnews消息，点对点（P2P）平台Paxful去年在非洲的比特币交易量了大幅上涨，数据显示，非洲用户平均每天进行17351笔比特币交易，这使得过去一年的交易量增长了130%以上，呼应了许多分析师的预测，即非洲将成为下一个主要的加密货币市场。

调查：61％的美国加密货币投资者不会向国税局报告损失

据bitcoinist消息，根据信用评分提供商Credit Karma进行的一项调查，2018年投资比特币的美国投资者总共损失了17亿美元，平均每人718美元，结果还显示，61％的比特币投资损失者并没有意识到他们向美国国税局报告损失，可以申请减税。

王彬生：比特币在区块链市场的灯塔的地位无法撼动

中国社科院研究生院特聘教授王彬生在金色财经推出《区块链行业大咖共话新春》系列专题中表示，稳定币的规模还会继续扩大，为市场的扩大起到了桥梁基础设施的功能。稳定币的透明度应成为市场关注重点。比特币在区块链市场的灯塔的地位无法撼动。因为区块链市场的本质不是技术，而是技术积累到一定程度以后引发的全面社会变革。