银行IT系统 -整体架构

银行IT系统 -整体架构

--银行系统整体架构及发展方向:
1.网络结构:
1.1 中国国家金融通讯网(China National Financial NetWork):该系统使中央银行、各商业银行及其他金融机构连接在一起


1.2 CNFN三层网络结构:
1.一级节点:国家处理中心(National Processing Center,NPC)
2.二级节点:城市处理中心(City Processing Center,CPC)
3.三级节点:人行县支行处理中心(Country Level Bank,CLB)

2.硬件结构:
2.1 服务器:UNIX/LINUX中继器
2.2 网络设备:
组网设备:网卡、传输介质
互联设备:中继器、网桥、路由器、网关、集线器、交换机、调制解调器
2.3 存储设备:磁带机 磁带库
2.4 自助设备:ATM CDM POS 打印机(包括打印存折、回单)

3.软件系统
3.1 中央银行系统
北京:
中国现代支付系统(CNAPS)
中央银行会计集中核算系统(ABS)
中央银行国库业务处理系统(TBS)
中央债券综合业务系统
上海:
全国银行间外汇交易系统
全国银行间同业拆借系统
全国城市商业银行汇票处理系统
中国银联系统

3.2商业银行系统
综合业务系统
综合前置系统
中间业务系统
电子银行系统(网上银行,电话银行,手机银行,自助银行,其他电子银行,未来电子商务)
灾难备份系统
银行其他系统

4.发展方向:
4.1 数据集中化
4.2 数据标准化
4.3 业务多样化
4.4 渠道多元化

--必须掌握的技术
1.编程语言
1.1 c/c++,java
1.2 编译器原理
1.3 使用vi/vim
1.4 使用Makefile
1.5 调试工具gdb/dbx等

2.操作系统
2.1 Linux/Unix原理
2.2 系统命令
2.3 shell编程
2.4 系统管理

3.数据库
3.1 SQL语言
3.2 Oracle/DB2/Informix/MySql/Sybase等数据库原理
3.3 数据库编程
3.4 数据挖掘/数据分析
3.5 数据库管理(DBA)

4.网络通讯
4.1 中间件通讯(Tuxedo/MQ/CICS/Weblogci(Java))
4.2 进程间通讯IPC
4.3 跨主机通讯TCP/IP
4.4 中间件管理

5.系统架构
5.1 了解银行硬件(IBM)
5.2 熟悉B/S体系结构和C/S三层体系结构
5.3 熟悉银行整个网络系统结构
5.4 网络系统管理

--必须掌握的业务
1. 银行会计
1.1 会计科目
按照会计科目反映的经济内容分类:
1.资产类
2.负债类
3.所有者权益类
4.共同类
5.损益类
按照会计科目反映的经济内容分类
1.表内科目
2.表外科目

1.2 记账原则
1.同向相加,异向相减
2.有借必有贷,借贷必相等


2. 银行核心业务
2.1 资产类:1作为首位科目代号,1011表示现金
1.银行贷款:信用贷款、担保贷款、票据贴现
2.现金管理,金库管理
3.系统:信贷管理系统

2.2 负债类:2作为首位科目号,2011表示对公存款
1.单位存款:活期存款,协定存款,定期存款,通知存款,保证金存款
2.个人存款:活期存款,定活两便,整存整取,零存整取(教育储蓄),通知存款,整存零取,存本取息
3.定期计提,活期结息
4.票据结算类业务:银行汇票,商业汇票(商业承兑汇票,银行承兑汇票),银行本票,支票
5.系统:同城清算系统,现代化支付系统,票据影像交换系统(小额)


2.3 所有者权益类:3作为科目号,312表示利润分配
1.日常业务
2.年终结算业务

2.4 共同类:资产负债共同类,通常表示往来账户,4作为科目号,4070104表示准备金存款
1.业务:金融机构往来,资金拆借/资金划拨,票据结算类业务
2.系统:同城清算系统,现代化支付系统,票据影像交换系统(小额)

2.5 损益类:5作为首位科目号,501,表示利息收入
1.收入类业务
2.支出类业务
3.年终结算业务:成本和费用核算,利润及利润分配

2.6 表外科目:或有资产负债类科目,6作为首位科目号,601表示承兑汇票
1.业务:凭证管理业务(有价单证,主要空白凭证,凭证出售等),贷款业务转表外等

3. 银行外围业务
3.1 中间业务
1.代收代付业务
2.代理证券业务
3.代理保险业务
4.代理国债业务
5.代理财税库银

3.2 外汇业务
1.外汇买卖业务
2.外汇存款业务
3.外汇贷款业务

3.3 信用卡业务

3.4 银联卡业务
1.本代他/他代本存取款
2.本代他/他带本跨行转账
3.Pos消费,Pos退货
4.预授权、预授权完成、预授权撤销、预授权完成撤销
5.商户划账

3.5 IC卡业务(城市一卡通)
1.IC复合卡:使IC卡和磁条合二为一
2.小额消费支付:支付水电煤费用
3.公共交通支付:公交,出租
4.公共设施收费:汽车加油,停车
5.其他便民服务:餐饮超市,数字电视

3.6 现代化支付系统
1.大额支付系统
2.小额支付系统
3.票据影像交换系统

3.7 理财类业务:基金保险

3.8 其他业务:反洗钱,企业征信系统,个人征信系统

--如何学习银行系统

--软件工程

--银行会计科目使用说明

--综合业务系统

--大额支付系统

--小额支付系统

--综合前置系统

--中间业务系统

--进程控制shell脚本

--如何保障运营维护

--如何和客户谈需求

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