“团贷网”案最新进展：累计追缴冻结资金57亿！2万人恶意逃债被上报征信

“团贷网”案迎来新进展。 6 月15日，东莞警方发布“团贷网”案件侦办和追赃挽损等工作的情况通报。通报称，截至今年6月14日，累计追缴冻结资金57.01亿元，累计收回平台出借资金37.34亿元。而近2万名恶意逃废债借款人逾期信息已被报至央行征信中心和百行征信纳入征信系统。 已收回平台出借资金37亿 东莞市公安局发布的“团贷网”案件第十六期情况通报显示，截至2020年6月14日，本案累计追缴冻结资金57.01亿元，及涉案股权和股票账户一批，累计查封扣押涉案房产65套、土地2块、飞机2架、汽车57辆及物品一批，累计收回平台出借资金37.34亿元。
通报表示，公安机关持续督促本案涉及的借款人依法履行还款义务，提前或按时还款至指定收款账户。目前已冻结首批逾1000名恶意逃废债借款人银行账户，对涉案犯罪的，将依法追究刑事责任。 通报表示，公安机关继续核查并大力追缴“团贷网”及关联企业相关人员收取的代理费、佣金、提成和奖金等非法获利，敦促上述人员将款项退至指定账户，并到本案专案组登记核实相关情况。及时退缴上述赃款的，依法可从轻处理，情节显著轻微、危害不大的，不作犯罪处理。对于拒不退缴或拒不配合追缴的，将依法追究法律责任。
近2万名恶意逃废债借款人逾期信息被上报征信 6月15日的案件通报还显示，东莞市有关部门已对逾期借款人发布六期催告，已将近20000名恶意逃废债借款人逾期信息报至央行征信中心和百行征信纳入征信系统。接下来，公安机关将配合审判机关做好案件审理工作，继续全力追赃挽损。
基金君注意到，东莞市公安局发布本案的第十五期情况通报是在2019年11月25日。 在7个月前的第十五期情况通报中，警方表示团贷网涉嫌非法吸收公众存款罪已经侦查终结，相关嫌疑单位、人员已移送检察机关审查起诉。 第十五期情况通报显示，截至2019年11月24日，在前期追缴冻结转移隐匿资金56.38亿元人民币的基础上，新增追缴冻结资金0.44亿元人民币，累计追缴冻结资金56.82亿元人民币、涉案股权和股票账户一批，新增查封扣押涉案房产14套、汽车4辆，累计查封扣押涉案房产64套，土地2块、飞机2架、汽车53辆（已拍卖第一批13辆）及物品一批；在前期已收回平台出借资金15.72亿元人民币的基础上，新增收回11.54亿元人民币，累计收回平台出借资金27.26亿元。 同时，警方在第十五期情况通报中还表示，有关部门已对平台逾期借款人（公司）开展了三期催告，涉及借款人4250人（个），逾期信息已报至央行征信部门和百行征信机构，首批恶意逃废债信息已纳入征信系统。 综上所述，对比上述这两期案件情况通报来看，相较于去年11月的通报，最新通报中本案的追缴冻结资金增加0.19亿元，累计收回的平台出借资金增加10.08亿元，对于恶意逃废债的打击力度继续加大。
已发布多期催收公告 基金君注意到，“团贷网”官网首页挂出了逾期借款催收公告，目前针对房贷资产端、车贷（一点车贷）资产端、鸿特普惠/正合普惠(成都津优)资产端、线上及小微企业资产端等四个资产端共发出了6期合计24期催收公告。其中首期催收公告发布于2019年7月21日，最新一期的催收公告发布于2020年5月20日。 而官网上的运营数据停留在了2019年，截止2019年2月28日，平台撮合融资总额为1307.70亿元，借贷总余额145亿元，出借人总数97.82万，累计代偿金额30.21亿元，累计代偿笔数逾19万笔。 实控人已投案自首
团贷网“爆雷”时引起了业界广泛关注。 2019 年3月28日，东莞市公安局官方微博“平安东莞”发布消息称，东莞团贷网互联网科技服务有限公司(简称“团贷网”)因涉嫌非法吸收公众存款案，已被东莞市公安局立案侦査，“团贷网”实控人唐军、张林投案自首。 2019 年3月31日的发布的案情通报显示，经初步查明，“团贷网”涉及虚假理财产品，通过线上、线下推广、向不特定投资人销售，大肆非法吸收公众存款，涉嫌非法吸收公众存款等犯罪，损害了广大投资人合法权益，严重扰乱了国家金融秩序。 公开信息显示，团贷网成立于2011年，并于2012年正式上线运营，是一家专注于小微企业融资服务的互联网金融信息平台。案发前的运营主体为东莞团贷网互联网科技服务有限公司，该公司成立于2016年2月4日，法人代表唐军，注册资本1.03亿元 人民币 ，其中 北京 派生科技有限公司持股99.74%，公司实控人为唐军。 唐军的履历可谓精彩。官网资料显示，1987年出生的他，2009年开始在普惠金融及金融科技领域创业，2011年创立派生科技集团有限公司，2012年创建并上线团贷网，2017年8月创立小黄狗环保科技有限公司（以下简称“小黄狗环科”），曾入选2017福布斯中国“30位30岁以下精英榜”。 派生科技2019年度由盈转亏 团贷网的“爆雷”，也波及到了关联公司派生科技。 截止6月15日收盘，派生科技股价报收5.70元，较2019年3月28日52.5元的股价，下跌幅度达89.1%。 业绩方面，派生科技同样不容乐观。2020年4月28日，该公司披露的2019年年度报告显示，报告期内实现营业收入15.1亿元，同比下滑56.12%，实现净利润-4.28亿元，同比下滑215.92%，由盈转亏。 年报显示，截止报告期末，派生科技的全资子公司远见精密对小黄狗环科享有的应收账款约为3.54亿元。由于此前小黄狗环科向法院提交了破产重整申请，根据企业会计准则及公司会计制度，对该应收账款及业务相关存货计提减值准备，导致远见 精密本期净利润大幅亏损。 2020年1月19日，东莞市第一人民法院裁定批准小黄狗环科的重整计划草案。 2020年2月3日，派生科技召开第四届董事会第十三次会议，会议审议通过了《关于确定小黄狗环保科技有限公司破产重整偿债方案暨关联交易的议案》。对公司全资子公司远见精密申报的并经管理人认定的3.68亿元普通债权同意按《重整计划》提出的普通债权清偿方案之现金清偿方式处理，即：普通债权50万元以下部分（含本数）100%现金清偿，清偿时间与普通债权超过50万元的债权部分一致；普通债权超过50万元（不含本数）的部分按30%的比例清偿，自重整计划获得法院裁定批准之日起六个月内一次性现金清偿，未获清偿的部分不再清偿。如《重整计划》顺利实施，公司子公司远见精密将最多可合计获得现金清偿约1.11 亿元。 来源：中国基金报（ID：chinafundnews）