欺诈发现

 

首先介绍典型的欺诈发现应用：

1.银行业伪造银行卡、信用卡套现等

2.证券中的关联交易

3.企业偷税逃税

4.电信服务欺诈

5.保险行业虚假索赔

实际应用中的步骤：（以医疗保险行业为例）

1.商业理解

   分析涉及的角色，业务理解，考虑可能存在异常构建多维度的思路

    角色：a.投保人--- 看病时不需亲自找保险公司索赔，而是交费时自动扣除，由医疗保健机构垫付，由机构向保险公司索赔。

               b.医疗保健机构 --- 垫付费用，找保险公司索赔补偿

               c.保险公司 --- 通过投保金额与赔付金额差获利

   考虑可能存在异常构建多维度的思路：

    思路：a.索赔金额不合理

               b.医疗保健机构针对同一投保人、同一时段的重复索赔

               c.在一段时间内同一投保人异常大的索赔

               d.医疗保健机构针对一批投保人异常大的索赔

               e.医疗保健机构间“共享”投保人信息进行索赔

               f.医疗保健机构采取不合理的医疗处理以增加索赔

2.数据准备