比特币在2017年5月初，再次成为了热门话题。不过这次不是因为市场大热，而
是因为病毒。随着区块链的热度攀升是这波比特币行情的最大推动力，而杠杆交
易则是市场频创新高的幕后推手。从2016年一直暴涨至2017年的比特币，其风险
也在不断堆积。央行敏感地意识到了其中的风险，各部门在2017年1月6日分别对
京沪两地主要比特币交易平台进行了约谈，提示风险，要求自查和整改。
说比特币之前，我们需要先了解什么是区块链。区块链是指通过去中心化和去信
任的方式集体维护一个可靠数据库的技术方案。通俗一点说，当前的数据库技
术，就是首先建立一个中央图书馆，每台电脑需要调用的资料，都要到中央图书
馆查阅。每次查阅都要凭阅读证，仅图书管理员批准后才能借阅资料。
区块链技术则是一种全民参与存储的方式，在区块链系统中，每个人的系统都是
一个图书馆。有人在系统中需要调阅资料，在一定时间段内系统中每个人都可以
来提供资料，系统会评判这段时间内提供资料最快最好的人，而且会将采用记录
发送给每台电脑，并对提供资料最快最好的人进行相应的奖励。这个奖励及就是
比特币。
采用区块链技术的好处是极大的提高系统安全性。首先因没有中央图书馆了，所
以无法摧毁。每台电脑都仅仅是系统的一部分。摧毁某台电脑对系统一点都没有
影响；其次，无法作弊。因为系统会参照多数人的意见来决定什么才是真实有效
的资料，你会发现修改自己的资料完全没有意义，因为大家都不承认；再次，由
于没有中心化的中介机构存在，让所有的东西都通过预先设定的程序自动运行，
不仅能够大大降低成本，也能提高效率。
区块链最重要的是解决了中介信用问题，例如两个互不信任的人，除非是当面购
买商品并支付现金，否则要达成协作是难的，必须要依靠第三方。无论采用何种
方式支付或供货，必须要有银行或者支付宝这样的机构存在。但是通过区块链技
术，在没有任何中介机构参与的情况下，完成双方可以互信的转账行为。
那么比特币为什么会大热呢？与大多数货币不同，比特币不依靠特定货币机构发
行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，而且比特币与其他虚拟货币最大的
不同，是其总数量非常有限，具有极强的稀缺性。该货币系统曾在4年内只有不
超过1050万个，之后的总数量将被永久限制在2100万个。最主要的原因，则是比
特币可以用来兑现，可以兑换成大多数国家的货币。
比特币自产生开始，就在国内热度不减，从最开始的几百元，一路飙升至现在的
几千元。截至7日14：00，在5800元上下波动。
最开始时候，利用比特币获利还是个人行为。比特币商家购买顶级配的电脑，通
过完成比特币的任务来获取比特币，因为获取费时费力，这种人通常被称为“矿
工”。
时至今日，则是专业机构设置专业机房，采购大量先进设备来获取比特币，在专
业的比特币获取中心，每月仅电费就需支付40万元。
需要注意的是，比特币在高利润的背后，必然伴随着高风险。骗子们也看准了比
特币交易者的投机心理，设下了种种骗局。
骗局一：设立服务器后，另立名目，以“沃特币”“优渥币”等名义，告诉比特
币投资者，他们的币种比特币潜力更大，比比特币市价更高。吸引一些，急于发
财，却又盲目跟风的投资者对其进行充值，当充值目的达到后，骗子们就会卷款
而逃，使得投资者们辛辛苦苦挣的钱打了水漂。
骗局二：骗子们规划了一套拉下线分红的获利方法，通过大规模线下活动扩展影
响力，并不惜代价请名人为之站台宣扬模式的优越性。此类拉人分红的模式，本
质上就是传销，一旦进入后被洗脑，倾家荡产也就是分分钟的事。
骗局三：根据比特币获取的特性，采用各种方式向投资者们宣传获取比特币中高
性能设备的重要性，通常会安排一些讲座，用一些编造出来的一夜暴富的煽动性
的案例影响投资者，使投资者觉得机器才是唯一的，等到将骗子们所说的所谓的
先进设备，花了天价买回家后，投资者们才会发现，单个的设备并没有什么明显
作用。
骗局四：冒充公检法人员，已投资者涉嫌洗钱为由，骗取投资者交出自己的比特
币，使投资者蒙受重大损失。
骗局五：谨防比特币本身就是骗局。这个骗局可能是比特币最大的骗局。世界上
货币分为金本位和银本位，通常都是有贵重金属作为货币保障的。而比特币作为
电子货币，却没有任何的保障。所以它的价值完全是靠炒作出来的。从虚拟货币
变成现实货币，什么人最想将比特币变现呢？自然是最先拥有比特币的人，他们
才是最想将比特币变现的，等到最后的买家买入比特币时，最初持有的人早已赚
得盆满钵溢。等到比特币无人购买时，最后购买的那群人就成了接盘侠，只怕是
要付出惨痛的代价。大家想一想，到底是谁最想让大家继续玩比特币游戏？肯定
是那些比特币的持有者，他们要抛出这些没任何意义的一串串数字，换成真金白
银。如果他们真的相信他们自己发明的“多少年后只需拥有一个比特币就能成为
百万富翁”那套说辞，那他们为什么现在要以6000块就卖出呢？为了忽悠大家高
位接盘，比特币价格不断被炒高，同时也面临暴跌的风险。
比特币虽然是区块链技术迄今为止最为成功的一项运用，随着比特币走进越来越
多人的视线，不法分子也开始利用其匿名、免税、免监管等特点进行洗钱等违法
活动，未来规范甚至关闭比特币交易市场，都将成为各国有关部门监管重点。
我国于2013年12月5日，央行联合五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，
明确告诉大家这玩意儿不是真正意义上的货币，金融机构不能用比特币定价，不
能纳入保险责任范围，不能抵押等。12月16日，央行再次宣布第三方支付系统不
得为比特币以及类似的电子货币提供支付和清算业务。
最后，再提一句：老百姓要看好自己的钱包，珍爱生命，谨防比特币骗局！