同业产品分析(2018开门红)

讲师:高端团队创始人杨晓丹

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两个产品功能不同。给孩子,就选华夏红。

传家福的收益全行业无敌。40岁以上推荐

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从数据做分析,结合客户喜好。

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华夏红:18岁钱保单及生存金基本归投保人。18岁后生存金归孩子。保单的其他权利归投保人。可以附加医保通。华夏是平安的第四大股东。

客户花了很高的保费,买平安的保单,增加了平安的收益。平安的是股份制公司,收益是先分给股东的。华夏作为平安的第四大股东,获得平安的高额收益,来提高自己的投资利润,分配给客户。做为华夏的年金的持有者,你就花了比较少的投入,获得了高的收益。

医疗险考虑续保功能。如果后续不能续保,会带来很多困扰。新客户,或者以前的老客户,如有买过华夏的产品的,建议给他增加医保通,医保通保证续保到99岁。

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天安传家福:71岁开始返还。保单权利归属投保人,71岁后生存金才属于孩子。适合大客户,做企业的。现金价值极高,资金流贷款,行业贷款利率最低4.99%。对于企业主而言,这个就像现金账户企业。而且300万以上挂靠保险金信托,保证财富传承,约束孩子的不良行为,保证投保人的老年养老,不会提前丧失财富的保管权


12月5号,欢乐颂上市。欢乐颂和华夏红差不多。建议大家可以选择华夏红

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现在的万能账户,不建议推荐。

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案例分析:

先讲身份 ,讲平台讲模式,再来做方案呈现,大单客户,高净值客户,建议做精美建议书。

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把这段文字背诵下来,变成自己的语言。存成图片,放在相册里,或者收藏起来,随时可以发给你的客户或准增员。对展业会非常有帮助。

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夫妻两人高学历,都在投资公司。在跟客户交流的过程中找到了客户的痛点,与风险点。先生在证劵公司,职业风险,容易出现合规方险,害怕成为老鼠仓。

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如果家庭有10岁以下的孩子,平安不允许隔代投保,目前允许隔代投保的只有天安和华夏。一旦风险发生,家庭财产也会被波及。当时就建议他们用外婆做投保人,给孩子投保。先生家兄弟姐妹多,因此没有选爷爷奶奶当投保人。

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一旦债务已经发生风险,已经形成,就很难规避了。所以建议客户都是在,风险没有出来之前,就先做好保单保障。

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当场给客户看了一个案例,与客户的情况差不多。

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后来出现了一个客户的亲戚出来竞争,说可以返佣,于是给客户看了这个案例,客户当时就表示要拍下来。

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年金对比:一、看预定利率。二、看分不分红。三、看返不返现。四、看万能账户。

年金不谈收益,豪宅不问户型。

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