MDRT2018.6.25下午学习记录

2:00-3:00

24岁进入行业,困难:电话没人接,朋友不见面,重点放在产品上,2004年,事业刚开始没有安全感,只是卖产品,改变方法,业绩翻了3倍,切每个月都有3-4个高质量转介绍。加拿大冬季美,有很多活动,比如滑雪,96车撞一起,冬季驾驶很危险,每年秋季就要找技师换冬季轮胎,我不知道工人用什么工具,收多少钱,其实,我们的客户感受是一样的,客户不知道产品,只要轮胎好好装上就好了,《理财专员的不好习惯》,你的问题是花太多时间讲产品了,就算我是研究生也听不懂,不要从产品出手,讲远景,客户到底要实现什么财务愿景。

基本面,

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1.规划(现金流,核心需求)

收入要大于支出,否则计划总有一天执行不下去。我们核心需求:住房,吃饭,交通,你家里不需要浴缸,你只有


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吃的,总计4410加币

确保有尊严的活下去

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夫妇的联合户头,钱是必须要赚回来的。

我们真正替客户做的是

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顾客花这笔钱,知道如果有个三长两短,妻子孩子还可以住在这个房子,按客户收入,设计计划,确定客户退休的生活需求。

牛觉得你退休都没得,哈佛文章商业评论,问5个问题才能得到别人的答案。

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客户说,旅行

好,想去哪里呢?

具体的岛呢

从来们人告诉我这个岛,为什么要去这个岛呢?

客户开始将自己的为什么的故事

这些信息是不是比之一个旅行更有用?

我真正的规划是基于了交谈的来的,其实我们只有5个最最重要的愿望。

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这5样事情想要达成,我不需要知道做什么产品,我只要求你规划让我达成梦想。

时间,规划,钱

每个时间段给我一张照片,第一份文件:远景

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中间是客户要想打成这个目标要完成中间灰色的线,给客户一个链接,每个季度看看自己是不是在这个线上,预测3.5%,客户只在乎在照着目标向前走。


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给客户检查核对,帮客户照着计划走。

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对客户的价值是帮他找出他的需求,去保护他,帮他实现远景,不要推销了。我是个专业人员不是推销员。你也可以自己规划那些事情是需要钱和时间,需要规划的呢。

书《以规划为主的销售》

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