投顾十问十答(20211118 Week46-2)

操作

周三周四没操作。


机会

周二发的夜报,获得了史无前例的互动。看来大家对于第一笔投资还挺感兴趣的。今天再把一些没说清楚的,聊一聊。

问:投资顾问(下文简称投顾)到底是啥?

答:广义上的投资顾问看字面意思就能够理解,对你的投资行为提供建议。提供投顾的服务的可以是一个人,也可以是一个机构,也可以是个 AI。


今天咱们谈论的是狭义的投顾,是目前持有牌照的机构推出的一种服务。形态上特别像一个基金产品。你如果觉得有点难理解本质,可以把 ta 先简单的理解为一些基金的合集。选择哪些基金,每个基金买多少,不用你操心,投顾的策略方给你安排。

问:投顾赚钱么

答:市面上不止一个投顾产品,具体数据我没统计过,几十个肯定是有的。目前在蛋卷基金上能够直接投资的投顾产品有 3 个:

  • 中欧超级股票全明星(下文简称中欧全明星,成立 5 年,年化收益 21%)

  • 南方股基精选成长(成立 2 年,年化收益 31%)

  • 易方达权益优选(成立 1 年,成立时间较短,年化收益未公开)

问:投顾会亏么

答:阶段性当然有可能。以中欧全明星为例,2018 年一月买入,到 2018 年十二月,这个周期里最大回撤达到了 20%。直到 2019 年四月,才把这部分亏损涨回来。当然同期沪深 300 更惨,跌出去了 32%...

问:投顾的合规性如何?

答:完全合规。投顾是在证监会监管下的持牌机构才能推出的服务。

问:投顾收费么?

答:收费。中欧全明星的投顾费标准是 0.75% / 年。举例,如果你买入 1w 元中欧全明星。一年不涨不跌,那么会收大约 75 块钱投顾费,这 75 块钱会平摊到一年的 200 多个交易日里,每天收一丢丢。

问:我自己买基金不就得了,凭啥交投顾费?

答:真正的好服务,就应该收费,要不人家凭啥干这个事?我是这么理解的。

问:投顾为什么适合作为第一笔投资?

答:基金投顾是专业投顾团队根据用户风险等级和投资需求购买的服务。转入资金后机构为用户提供选基、配置、调仓等全委托的资产管理服务。就标红这几个字,你作为新手,能自己做到几点?

问:买了投顾,我还需要做啥?

答:做投顾投资,你只需要做两件事。想加仓的时候 - 入金;想减仓的时候 - 出金。没了。

问:买投顾,最需要注意的是什么?

答:时间成本。每个投顾产品,都会写一个建议持有时长。蛋卷基金上中欧全明星的建议持有时长是 2 年以上。

这个时长,不是随便瞎写的。这跟投顾策略的逻辑和风险策略是直接相关的。如果你的这笔钱不准备投资这么久,不建议做这个产品的投资。

问:我在哪儿可以买中欧超级股票全明星?

答:蛋卷基金首页 -> 基金投顾 -> 完成风险评测 -> 积极增值 -> 中欧超级股票全明星。蚂蚁财富和天天基金也能买,没区别。


收益更新

投顾十问十答(20211118 Week46-2)_第1张图片

净值暴跌 -0.04%,0.9905 -> 0.9901。

网格更新

投顾十问十答(20211118 Week46-2)_第2张图片

当前开网 2 个品种,资金占用 7 份。观察中的品种 13 个。

投顾十问十答(20211118 Week46-2)_第3张图片


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