9年500亿惊雷炸溃钱宝网，傻子辣么多，骗子还够用吗？

近日，“钱宝网”集资诈骗一案在南京市中院开庭审理。据新华社消息称，南京市人民检察院认为被告人张小雷的行为构成集资诈骗罪，依法应当追究刑事责任。张小雷当庭认罪，法院择期宣判。

这场跨时九年的骗局终于将告一段落。

据统计，支付宝研发的风险大脑在北京、温州等11座城市协助金融监管部门发现了1400多家非法集资平台，28%已立案查处。这其中就包括这次公开审理的“钱宝网”平台。

4月3日中国司法大数据研究院发布的《金融诈骗司法大数据专题报告》显示，集资诈骗罪连续两年逆势上升，增幅达27%。除了案件多发，仅“钱宝网”一案涉案金额就高达500多亿元，此前爆出的几件P2P网贷平台集资诈骗案的涉案金额甚至高达千亿。

这些案件的背后是数百万名受害者的心血。

随着经济的迅速发展，我国中小企业对于资金的需求越来越大，不论是扩大生产规模还是发展壮大都需要源源不断的资金。不过随着央行信贷收紧，中小企业从银行获得信贷的门槛逐渐提高，贷款难度增大。

另一方面，人民的生活水平也在不断提高，百姓手上逐渐有了空余的资金。这些资金成为了中小企业非法集资的目标，如此一来非法集资活动越来越多，集资诈骗案件频频爆发。

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资 ，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

刑法对集资诈骗罪刑罚的规定是：

数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

虽然有刑罚的威慑，但是因为在类似“钱宝网”集资诈骗案中，非法集资者可以获得的诈骗金额实在巨大，所以还是有很多非法集资者铤而走险。因此现实生活中，我们要警惕这些非法集资的手段：

1、 承诺高额回报。暴利是群众落入犯罪分子骗局的首要因素，不过非法集资者往往在先期会为了骗取更多人员的信任与参与而足额兑现本息，然后拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，逐渐积累资金，最后携款潜逃。

2、 虚构项目，欺骗投资者。“钱宝网”一案中，张小雷通过设立或收购一些关联公司进行运作，让投资者以为其提供的项目是真实运营的，制造公司经营繁荣的假象，引诱投资者进行投资，从而达到集资的目的。

3、 利用部分投资者对投资理财的不了解，混淆概念。比如假称有新的投资工具或产品吸引不明真相的投资者。

4、 为自己披上合法的外衣。非法集资者在落入法网前，通常表现得像一个风光无限的成功者。其往往成立了公司，并且手续齐全，但实际却没有真实的经营项目。这种行为是用一个合法的公司和成员的外衣欺骗投资者的信任。

5、犯罪分子利用网络，实施犯罪、逃避打击。其中作为代表的就是这两年处理的“钱宝网”、“唐小僧”等网络集资平台。这种类型的集资案件通常涉及人数众多、涉案金额庞大、影响范围广，对于人民群众的财产安全和国家金融管理秩序都具有极大的破坏性。

非法集资者的套路说到底也就是用“低风险，高回报”诱惑投资者，再辅以一些手段欺骗投资者，使其落入骗局。但是收益与风险是相对应的，想要获得多高的回报就得承担多大的风险，永远不可能有一款真正低风险、高回报的投资理财产品。

有句话说得好，“天上掉馅饼，地上有陷阱”。对于天上掉下来的“馅饼”，投资者一定要审慎对待!

这些道理人人都懂，但是还是有很多投资者被暴利冲昏了头脑落入了犯罪分子的圈套。

梯法师在这里提醒大家：在投资理财时，首先要通过对照银行贷款利率等判断回报率是否过高，其次要在政府网站查询企业的资质与工商登记资料，同时还要在互联网上查询相关信息，才能一定程度上保证自己的投资。

总之，天上无缘无故掉的“馅饼”一定不好吃!

作者：梯子法询，感谢大家分享、收藏、点评文章