2020-07-17

主题：【销售作业风控2020-027号文】关于进一步加强分中心销售室作业规范管理的通知

各分中心：

根据近期销售业务的作业规范管理及监督情况，销售部现对作业规范重点内容再次强调如下：

一、客户经理进件必须坚持实事求是的基本原则，严格履行“亲访、亲核、亲签”（简称“三亲”）的工作流程。

（一）客户经理不得代客户填写任何申请资料，客户经理务必引导客户如实、完整、正确填写各项申请资料。

（二）严格落实“三亲”工作要求，严禁使用翻拍身份证、代签名等虚假三亲的违规行为。

二、严格落实卡中心信息安全管理的各项规定，做好信息安全管理。

（一）分中心销售室需严格按照卡中心信息安全的各项规定，规范使用个人账号及信息数据。

（二）涉及岗位变动人员，分中心销售室需严格按照相关规定，做好人员权限管理。

三、加强销售人员日常行为及作业规范管理，有效履行工作职责，防范操作风险。

（一）掌握并了解员工思想及行为动态，加强员工日常行为排查，重点排查，套现、经商办企违规行为。

（二）“禁止行为”—风险零容忍。

禁止虚假亲访：严禁虚假勾选“亲访客户单位并亲见本人”；

禁止个人套现：严禁销售人员个人套现行为；

禁止勾结中介：严禁与中介勾结；

禁止私自收费：严禁私自收取费用、不得与客户存在不当利益往来，利用职务之便牟取个人利益；

禁止造假/协助造假：严禁资料造假、篡改客户申请资料；

禁止买卖件：严禁买卖、交换信用卡申请件。

                                          特此通知。

                                          销售部

                                二〇二〇年七月十六日