【基金学习】基金的相关计算题目

一、基金收益计算

1. 累计收益/持有收益

累计收益 = 持仓金额 - 本金
累计收益率 =（(持仓金额 - 本金) / 本金）

2. 年化收益/年化收益率

年化收益率 = （(持仓金额 - 本金) / 本金）/ 投资天数 * 365 ×100%
年化收益 = 本金×年化收益率
实际收益 = 本金×年化收益率×投资天数/365

3. 涨跌幅

基金的日涨跌幅 = (当前价-上个交易日收盘价) /上个交易日收盘价*100%。

4. 分红

基金分红金额=持有份额*每份分红额度

假设持有一支基金10万份，现每基金份额分红0.05元

• 选择现金分红方式，那么基民可以得到0.5万元的现金红利；
• 选择红利再投资，分红基准日基金份额净值为1.25元，那么，基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额，基金份额就变为10.4万份。由于基金总资产因分红减少，所以在分红后基金净值降低。

二、风险计算

1. 贝塔系数

1、贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反；
2、贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；
3、贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致；
4、贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。

2. 波动率

标准差代表了整个集合偏离均值的程度，{8,10,12}和{0,10,20}，平均水平都是10，但后一个组合的数据明显相差就很大。

基金收益的标准差就是波动率。

三、费用计算

1. 托管费

假如一个基金的托管费率为0.25%（每年），而我昨天持有的基金资产净值是1万元，那么我今天应该计提的托管费就是 10000×0.0025/365=0.068元。

2. 管理费

比如一个基金的管理费率是1.5%（每年），我昨天持有的基金资产净值是1万元，那么我今天应该计提的管理费是 10000×0.015/365=0.41元。

3. 销售服务费

有的公募基金不收取申购费，但会有销售服务费，和上述两个费用的计算方法一样

4. 申购/赎回费

我用1万元申购某只基金，这只基金的申购费率为0.15%，那么申购费就10000×0.0015=15元。

某投资者通过场外赎回某基金10000份，假定赎回当日基金份额净值为1.110元，对应的赎回费率为0.75%，赎回总金额=10,000×1.110=11,100（元）、赎回费用=11,100×0.75%=83.25（元）