资信调查有哪些项目，如何对企业进行风险防范

诚实信用是市场主体交易的基本的准则，但是，对于企业而言，在市场交易中，有可能因缺乏对客户信用的管理，遭遇到一些不诚信的客户从而造成企业的损失。因此，如何对客户的信用进行风险管理，并通过有效的手段防范客户信用风险，是企业在经营中必须重视的问题。

资信调查是企业信用管理的基础。通过资信调查，企业能够及时、系统、客观地了解和掌握目标企业的资信状况。一般资信调查有哪些项目与内容？

1.信用调查

调查您的商业伙伴商业资信程度调查、信誉综合评价、履约可行性分析。

（1）企业背景调查

调查贵企业的商业伙伴登记注册情况、法定代表人、股东及其他责任人员的真实身份，防止诈骗。

（2）企业及人员资产调查

调查贵企业的商业伙伴房产、设备、车辆、存款、股权、有价证券、知识产权及其他可供司法执行的财产。

（3）企业信誉调查

调查贵企业的商业伙伴资信程度、履约能力、财政状况、人力资源等情况以及工商、税务、金融等事项。

（4）调查企业资信和个人信用

对公司合作企业进行资金、人员、设备、经营等方面进行调查；对职业申请人进行雇前调查、背景调查及员工忠诚度调查；对内部职员的贪污、盗窃行为调查，并追查赃款赃物的藏匿地点。

2.商业情报搜集

（1）为企业搜集竞争对手的商业情报资料。

（2）竞争对手调查旨在协助我们的客户。

（3）了解竞争对手综合情况。

（4）获取竞争对手一手情报。

（5）发掘竞争对手的发展模式和发展策略。

（6）研究竞争对手的核心竞争力。

（7）分析对手与自身的相对竞争优势及劣势。

（8）制定市场发展策略。

3.调查内容

（1）竞争对手注册资料及发展现状。

（2）竞争对手历史变更情况及重大新闻。

（3）竞争对手投资方介绍。

（4）竞争对手组织结构，管理层介绍，内部运营机制调查。

（5）竞争对手生产情况调查（生产能力、生产设备调查）。

（6）竞争对手经营情况调查（供应情况调查、销售情况调查）。

（7）竞争对手财务状况调查

（8）竞争对手经营发展策略调查（短期、中长期）

（9）竞争对手相对竞争力调查

4. [风险防范措施

（1）建立专门负责风险预警的部门或是设立专员，对其进行培训，安排其专门从事企业客户的风险预警监控工作；

（2）可以通过关注所涉及行业的相关信息了解行业内的事件对客户可能造成的影响，比如禁渔期延长对渔业造成的影响，房地产市场升温对建材、装饰行业造成的影响等；

（3）可以通过关注客户的网页了解客户的最新动态，如了解客户的最新业务信息，判断其是否可能产生较大的商业风险；风险预警网 https://www.fengxian110.com/

是国内领先的基于法律大数据应用的风险(信用)信息平台,汇集了司法诉讼信息、行政处罚（执法）信息、民间维权等方面的法律信息，收录的信息量远超国内其他同类数据库，可以帮助客户在交易前预防风险、在交易后监控风险变化。

（4）可以通过常用的网络搜索工具时刻关键市场对于客户的信用评价；

（5）通过业务部门的反馈对客户的信用变化进行判断，如客户的还债周期延长等。

5. 风险防范建议

（1）可以通过工商局的企业工商内档查询系统进行客户的基本信息核查，包括了解其注册资本、股东信息、企业资产及负债情况等等；

（2）在需要保证客户具有充足的资金以履约的情况下，还可以通过房产信息中心以及车辆管理中心进行房产及车辆的信息核查；

（3）对于客户出示的相关资质证书，可以到相应主管部门的网页进行查询，或可直接到相关主管部门进行查询；

（4）可以通过诉讼信息查询系统了解到客户有无同类案件的诉讼信息，是否可能存在导致其无法履约的风险；

（5）可以根据客户提供的同类事件服务信息向其它企业进行调查了解。