考试复习

1、 简述如何成长为合格的私人财富风险管理顾问？

想要成为合格的私人财富风险管理顾问，基础是专业的人做专业的事，给自己定位做一个有深度有广度有温度的金融专家，把“我能为客户做什么？有什么样的能力他提供专业的服务”做为努力的目标，把为客户提供“私人财富管理解决方案“做为实现路径，并为此不懈努力。

要想做到以上这些，首先需要通过自主学习和对外学习建立自己的专业知识图谱，从宏观、微观和热点三方面，在国家政策、经济数据、资本市场、理财规划、资产配置、产品分析等六个角度做专业知识的储备和学习；

其次，要建立高维打低维的能力，在执业资格、需求分析、行业宏观、资产配置、金融产品监管合规、持续服务等方面不懈努力，让自己具备高维打低维的能力；

第三，需要具备专业沟通能力，用真正的专业构建自己的图谱，善于为自己输入专业，进而内化专业，为客户输出自己的专业，用知识和案例武装自己，成就自身成为行业专业的成长之路；

第四，需要拥有客户管理能力，通过对客户信息、关系 的整理和管理做好客户KYC，对客户资产模型、家庭周期模型和投资偏好模型有深入了解，做好一对一的客户模型分析；在规划需求、宏观数据、资产配置、金融产品等方面做好全面分析，为客户提供全面、清晰、简单易懂的理财规划报告书。

综上，成为合格的私人财富风险管理顾问任重而道远，需要在专业、求知、践行的路上不懈努力，方可成就我们为客户提供私人财富管理的初心，做有深度更有温度的专业服务。

2、 企业主的财富风险包括哪些？

企业主的财富风险主要有以下六个方面：

1、 政策税法风险

2、 金融市场风险

3、 企业经营风险

4、 财富传承风险

5、 婚姻家庭风险

6、 人身健康风险

3、 扫描一下高客群体所面临的财富风险有哪些？

高客群体的财富风险主要体现在政策税法、金融市场、企业经营、财富传承、婚姻家庭、人身健康等六个方面。

4、 简述如何综合解决高客的财富传承问题？

随着我国经济的不断发展，高净值客户日益增加，财富保护和传承已经越来越收到他们的重视，保障财富安全和财富传承已经成为高净值客户的首要财富管理目标。

现实生活中，高净值人群已经成为财富纷争的“高危人群”！婚变、资产代持、家人内斗、财富曝光、资产贬值、连带债务、个人税负、人身意外等等潜藏在高净值人群身边的风险让这个人群在获得财富之后，面临着前所未有的挑战。这个群体的个人、家庭和企业每一个维度，都意味着不同的风险，需要用遗嘱、保险、信托等多元的工具组合来做综合的资产配置与传承安排。