织密安全防线——记建行江门市分行推进反洗钱工作

        建行广东省江门市分行多层次织密反洗钱防线，持续护航高质量发展。

健全架构

        建行江门分行成立以“一把手”为组长的反洗钱工作领导小组。通过在部门、支行、网点层面分别设置反洗钱合规官、合规专员、情报专员、合规员等岗位，层层织密反洗钱防线。持续加强内控制度建设，修订完善大额交易和可疑交易报告管理办法、反洗钱客户身份识别等制度文件。领导小组强化组织推动，及时布置落实各项反洗钱工作，利用条线工作会议、业务推动会议等布置履行反洗钱职责。加强考核通报和督导，不定期检查，对发现问题人员进行积分，督促业务条线履行主体责任，强化员工反洗钱意识。

周密部署

        建行江门分行在客户身份识别、分类管理、可疑交易报告、高风险客户监控等方面周密部署。

        个人客户身份信息是识别个人客户的重要依据。建行江门分行加强客户身份信息有效性的持续管控。基层网点严格遵循“了解你的客户”原则，在业务关系建立、存续、终止三个阶段，严格执行客户身份初次识别、持续识别和重新识别要求。

        建行江门分行加强客户洗钱风险等级分类管理，综合客户特性、地域、业务、行业等四类风险因素，按照高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级风险分类标准，评定客户洗钱和恐怖融资风险等级。尤其加强高风险业务、高风险客户风险防范。重点关注频繁通过ATM、网上银行、现金管理系统等渠道发生交易的客户，特别是代办开户、签网银等后基本不到柜面办理业务的客户，柜员与客户经理联动，全方位、多渠道核实客户身份和交易的真实性，防范洗钱风险。

强化宣传

        反洗钱工作重在造势，形成震慑作用。建行江门分行加强反洗钱宣传工作规范，对反洗钱宣传工作设定不同的考核权重。

        内部宣传造势。建行江门分行网页开设“反洗钱专栏”，涵盖工作提示、风险提示、经验交流以及法规制度等。发挥微信渠道宣传优势，组织员工学习反洗钱知识；各业务部门通过微信群不定期发布反洗钱风险提示及相关动态，让员工能随时随地了解反洗钱工作。通过专题案件警示教育，以案代训，强化员工知敬畏、存戒惧、守底线。

        外部宣传造势。建行江门分行统一制作宣传横幅、订购宣传资料派发业务部门、支行和网点。常态化宣传，结合日常营销安排，借助电子载体和网点物理渠道，开展通俗易懂、喜闻乐见的反洗钱宣传活动，进一步凝聚社会共识、巩固安全防线。特别在反洗钱集中宣传月期间，除传统的网点营业场所、户外宣传外，还组织走进广东南方职院等本地院校，针对性开展宣传。