思考者:从财务数据读懂客户

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        理财规划师最终的目的,就是帮助客户实现他的生活目标。无论你是刚出社会的小白,还是身家10亿的高净值人士,财务安排的合理,小白也可以实现财务自由,安排的不合理,亿万富豪也没有幸福感。

        来自真实的案例:10亿资产富婆的穷酸生活。有股权,有房产,有股票,有基金,有私藏,唯独没有时间在别墅浇花,也没有现金流作为支配,而这却是她的诉求。具体情况我们今天不在这里具体分析,因为里面存在很多风险和财务安排不合理的情况,但是我们得出:有钱,也可能没钱花,有钱也可能不是你的钱。

        当然,每个人的财务情况不同,对生活的诉求也不同,简单案例可以一步到位的规划,复杂的案例是很难一步到位的,因为在规划时有太多因素要考虑,客户对财务安排是激进型还是保守型?对风险的承受能力,对收益的预期,甚至规划是否满足客户的原生家庭的价值观背景等等,因为一个人的价值观是根深蒂固的,很难通过理财师单方面的规划而转变,需要经过反复的沟通,不要嫌麻烦,这个过程中我们会发现自己不经意却影响很大的问题,曾忽略的那些小动作却是巨大的财富。一个专业的理财规划师通过帮助别人改变财务的安排,进而改变一个人的人生,所以这个职业是崇高而幸福的,如果你身边也有一个值得你信任的理财规划师,请抱紧大腿,你就抱住了幸福的未来。

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