我的投资之路0. 个人认知以及投资哲学

写在前面,为啥标题是0开头么,因为计算机程序里计数是从0开始的。真正的原因是我准备最先写的是投资体系,并给了顺序1,写着写着发现,我要先写认知和投资哲学,这才是建立我体系的基础,不想一个一个改标题了,于是就把顺序0给了当前这篇文章。

学习一本书最好的办法,就是把一本书的内容学会再教给别人。

教学相长,当你想真的学会一个思想,一个技巧,试着用自己理解的方式去向一个之前没有接触这个东西的人去解释,看能否说的清楚。真正理解的表现就是,你可以把这个东西讲的很清楚,知其然,也知其所以然。

经过这一段时间的学习,实操和反思,觉得还是有必要再次梳理一下,要特别清楚自己对投资的认知,建立自己的投资哲学,明确投资的目标和意义,进行合理的资产配置,才能进一步提高自己。

个人认知以及投资哲学

在做投资之前,要充分了解你自己的性格。

比如我分析自己的性格:相对来说80%偏保守,能忍受得了回调的煎熬,也有20%比较激进的移民安,愿意接受可控的损失去博取高收益。另外有时候还有点纠结,纠结主要原因是没有建立自己的体系。

在投资世界里,无论是买还是卖,或者持币不动,一个投资者所做的每一项决策都来自于他对市场运行机制的看法,或者说,来自于他的投资哲学。著名的投资哲学家 Van Tharp 曾经说过:“你所交易的不是市场,而是有关市场的理念”。
你无法对市场进行交易,你只能就你对市场的观点进行交易

个人认知

最重要的一点,在所有认知之前,要认识到自己是个普通人。

个人认知决定投资哲学。你永远赚不到你认知之外的钱,建立正确的认知,也就是建立适合自己的投资风格。

你是什么样的人,你看到的世界是什么样的,决定了你会具有什么样的投资哲学。
对我们大多数人来说,我们并不需要自己掌握完备的投资系统,但我们必须拥有自己的投资哲学。
我对市场是怎么认知的,对投资是怎么认知的?

  1. 投资可以让普通人致富,总的来说,投资可以改变人生,普通人更要学会投资

  2. 投资需要纪律、反人性、不跟风、有耐心

  3. 投资需要量大低频,量大是指基数要大,低频是指要长线操作

  4. 投资的基本原则:不懂不投

投资,最终的目的是为了让我们的生活更美好,所以投资只是生活的一部分,而不是全部,当你设定了自己的投资策略之后,剩下要做的是坚持。

走到人生的某一个阶段时,我决心要成为一个富有之人。这并不是因为爱钱的缘故,而是为了追求那种独立自主的感觉。我喜欢能够自由地说出自己的想法,而不是受到他人意志的左右——查理.芒格
投资的钱必须是闲钱,你可以去践行投资,但是不能建立在家庭痛苦的基础上。

投资哲学

为什么投资哲学很重要?

投资哲学是投资系统的基础,它决定了下面所有的东西 —— 包括 “买什么?”、“什么时候买?” 等等。
分别一一对应下面这些答案:
对A股:
行业个人偏好保险和银行,以及家电,股票喜欢白马股,所以选的大都是白马股。
投资风格是90%的价值投资,有时候也会实验投机一两只股票,反面验证价值投资。
价格低的时候买入,持续持有。保证基数在增大。追求收益率没有什么意义。
对美股,对我自己平常用的比较多,接触比较多的,尽量从股票上赚回来,比如苹果,我用了Mac,用了iPhone,那我要做苹果的股东,让它替我把花在苹果产品上的钱赚回来。
对于基金,我选择代表A股大盘的被动基金:沪深300、中证500,然后配上四个低估的,外加科技消费医疗等的主动基金。策略就是到了止盈点就立即止盈,定投不停。

个人认知和投资哲学的匹配

投资本身,赚的是是认知的钱。想赚更多的钱,必须不断提高自己的认知,读经典书籍和找到名师指点是两个不错的方法。

为什么不能坚持自己的策略,最主要原因是个人认知和投资哲学不匹配。或者说,自己的认知不相信自己的投资哲学。

其实投资本质是一件简单但是非常不容易的事情,核心理念非常简单,用 “便宜” 的价格买 “好资产”,持有足够长的时间。

但是这简单的大道里面就是三座大山般的考验

  1. 多低的价格叫便宜

  2. 什么样资产的是好资产

  3. 多久的投资期限叫足够长?

投资哲学就是你人生哲学的缩影,也是你三观的反映。投资是你对世界的认知在二级市场的表现。
财富必然是承接在某个思维模式之上的,一个人所亏的每一分钱,都是因为他(她)对这个世界的认知有缺陷。一个人身上所汇集的每一分财富,都是对这个世界认知的变现。
随着看书和实战的一些经验积累,越来越发现到后期,投资已经变成哲学层面的东西了,而且也越来越发现很多和很多其他事情都是相通的,也许万事万物到了最后,本质的确是一样的。
所有学习上的成功,都只靠两件事:策略和坚持。知识只占10%,心态和纪律占90%

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