2021-07-16

理财师必看：产品介绍技巧分享

理财师在向用户推荐理财产品的时候，往往会遇到这样的问题：你推荐的产品看起来都差不多，为什么就推荐这个产品给我呢？不好意思，你推荐的这个产品我不感兴趣。

为什么会出现以上这些现象呢？很大原因就是理财师在向客户介绍产品时没有掌握好技巧，今天就和大家分享几个关于向客户介绍产品的技巧，希望能帮大家更好的提起用户兴趣。

拉近用户距离

试想一下，如果你的手机每天都会收到无数条推荐产品的信息轰炸，时间久了，你是不是也会产生厌烦心理。

理财师本身就是帮助用户做理财规划、帮助其实现资产增值保值的，所以，当我们遇到一位潜在用户时，我们本身就占有优势，用户对于我们的态度不会很排斥，在这一基础上，我们应该要做的不是一上来就推荐产品，而是先和用户随便聊聊，拉近用户与我们之间的距离后，再借助闲聊的方式了解用户的真实情况和诉求，这样才能更好的对症下药。

了解产品

想要用户购买你的产品，首先理财师得对自己推荐的产品足够了解，并对产品有着极大的自信，如果客户问到产品相关的任何一个问题，你回答起来都是磕磕巴巴，客户购买该产品的欲望必然是直线下降的。所以，在向用户推荐产品之前，理财师可以通过多学习产品资料，并通过产品经理的讲解，不断加深自己对于产品的熟悉度，只有把握了产品的优势和卖点之后，才能做到胸有成竹的推荐给用户。

做好沟通前的准备工作

先要做好用户了解工作：客户的个人情况、资产状况、对于理财是否了解、有无经验等，再根据以上信息，为用户筛选出若干个合适的产品方案，并按照推荐顺序做好排序；其次，确保自己足够专业，无论是产品介绍中一些常见的问题，还是对于现在的宏观市场，都要足够了解，以防遇上有经验的客户，自己出现回答不出来的窘境。

学会换位思考

从客户角度出发，用户需要什么，而不是为了完成业绩我需要卖出什么，只有这样，理财师在推荐产品时成功的几率才会更大。比如用户能否承受风险，对于产品收益是否看重，如果二者都是肯定的话，推荐权益类基金就是比较不错的选择；如果用户想投资长期且较为稳定的产品，那么债券类的产品就更为合适。

学会倾听用户的意见

在介绍产品的过程中，有些客户会给出很好的反馈，有些客户则会因为有疑虑而表现的心事重重，这时，理财师应该主动询问客户对于我们的产品介绍是否有听懂，产品有没有什么问题，对于产品是否有疑虑，针对以上问题，理财师应该及时解决，帮助用户更快的了解产品。做好竞品分析

人都有“货比三家”的心理，当理财师在向用户介绍产品时，用户可能会发出疑问：别人家的产品和你家比怎么怎么样，为什么我要选你家的呢？不怕用户做对比，就怕用户对比的产品我们不了解，所以，在销售产品之前，对其他金融机构和其产品做好了解工作，也能有效提高理财师的说服力，增加产品推荐成功的几率。

配图来源：Pexels