金融CRM系统是什么？有哪些功能和作用

今年市场经济下行，投资趋向于保守、人们消费降级，对于金融行业来说影响很大。受经济形式的影响加上行业的数字化转型升级，金融企业都在寻求客户管理的新策略，维护好忠实客户、吸引新客户投资。小编认为CRM系统是管理客户的不二之选，金融行业CRM是什么?金融crm主要功能与作用 。金融CRM是可以解决金融企业客户管理难题的CRM工具，主要功能作用是客户数据管理、销售流程管理和数据分析报告。

金融行业CRM是什么?

企业管理方面

金融CRM系统是满足金融行业需求的客户关系管理系统，可以帮助企业解决客户生成、分发、销售流程管理、市场营销、客户留存等问题，为客户提供个性化的服务，促进客户满意的提升。

市场营销方面

在营销层面金融CRM系统能为客户提供个性化的产品服务，投其所好的开展市场活动，戳中目标客户需求，提高活动的投入产出比。

金融CRM系统主要功能与作用？

1.客户数据管理

CRM功能：客户管理、线索管理

金融企业同传统行业相同也要了解客户需求、投资产品偏好以及销售目标，从而更好地为客户提供服务。想要更加了解客户。自然离不开梳理和管理客户数据，通过大量的客户资料如交易情况、购买产品、用户画像，从而充分了解客户群体。

2.销售流程管理

CRM功能：销售流程管理、工作流自动化

销售流程是金融CRM系统的“看家本领”，从每年的Gartner魔力象限就能看出，CRM系统的流程管理是每年重要的考察要素。CRM销售流程管理功能能够为销售团队规划好客户成功路线，即使是小白销售也可以基于这样规范的流程拿下订单。自动化机械而重复性的工作也进一步的为团队赋能，让团队成员投入到专业的工作中。

3.客户沟通服务

CRM功能：全渠道沟通

金融企业需要每天和大量投资客户进行互动，客户咨询渠道往往非常广泛，例如工作邮箱、在线客服、网站表单、企业微信、社交媒体，客户服务团队没有太多的精力照顾每个渠道的客户，进而造成客户流失、服务满意度低等问题。CRM全渠道沟通可以将以上渠道与金融CRM系统深深整合到一起，客户服务人员在统一的系统界面就能响应多个渠道的客户。

4.数据分析与报告

CRM功能：BI数据分析、报表和图表

金融机构相比制造业等实体行业更加需要运用数据分析，金融CRM系统提供BI数据分析和报表，帮助企业更好的总结业务表现、了解市场趋势、分析客户需求，以便科学的优化市场策略。

5.个性化的功能需求

CRM功能：页面布局、个性化定制

金融CRM系统在界面、组件、视图等方面具备强大的个性化定制能力，满足金融企业个性化的数据统计要求和流程管理。通过鼠标拖拽的方式，便可实现所有页面元素的分类显示、布局调整，自定义业务、工作流程。

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