3月8日笔记打卡

控制环节一:金库运营

风险点1:金库主任(副)或执行主任(副)对金库库房开闭库管理不合规

控制措施:

1、中心库执行主任或副主任持有的转字密码副本，应由持有人密封、签章，注明日期后交金库主任(副主任)保管;管库员持有的密码副本交本行运营管理部门两名负责人员分别入专用保险柜保管。业务库转字密码副本，应由持有人密封、签章，注明日期后交指定负责人入专用保险柜保管。其中金库副主任持有的密码副本由金库主任保管，管库员持有的密码副本交本行运行管理部门或支行营业室两名负责人员分别保管。

2、早晚开闭库;每天早、晚金库主任(副)或执行主任(副)和管库员是否共同开启、闭锁各自掌管的转字密码或专用库门锁。

3、密码钥匙保管交接管理:转字密码、钥匙是否单线传递、专人保管，管库员轮岗、换班是否办理库钥匙交接手续，两组管库员是否串组管库;每日营业终了，使用钥匙须放入金库钥匙专用保险柜内。保险柜放置在报警、监控设备覆盖范围之内，保险柜抽屉钥匙、保险柜柜门钥匙由两名管库员分别妥善掌管;密码副本和备用钥匙移交保管时，由交接双方当面交接、签章确认、登记备查;转字密码使用期是否超过一年。

4、备用门管理:备用门每年必须至少开启一次检查其正常使用，并作好开启备用门的记录，由使用人和当班的两名管库员共同签章备查。5、备用门密码钥匙管理:备用门锁为两把密码锁(机械锁)的，金库副主任和运营管理部门负责人员分别掌管;备用门锁为一把密码锁和一把机械锁的，金库副主任掌管密码，运营管理部门负责人学管钥题，备用门密码钥匙副本

6、备用密码钥匙启用管理:其只能在特殊情况下经金库主任批准，由金库主任和保管人共同拆封、并记录《重要物品交接登记簿》，如为密码，使用完毕应立即更改密码，重新设置密码副本;如为钥匙，应立即重新封装备用钥匙并交有关负责人保管。

风险点2:金库区域人员进出管理不符合制度要求

控制措施:

1、基本原则:进出金库库房的人员，必须双人同出同进，相互制约，严禁一人滞留库内。

2、人员批准登记:除金库主任、副主任、执行主任(副主任)、管库员外，其他人不得进入库房。确需进库时，须经金库主任(副主任或执行主任)批准，并在《重要区域人员出入登记簿》准确登记姓名、进出库时间、事由等备查。

3、陪同要求:非管库员出入库，必须由两名管库员陪同进出。离开库房前，管库员须结库，核对无误后查库人员方可离开。

4、办理出入库业务必须做到两名管库员同进同出库房、同开同锁库门，交叉复核，相互制约。

5、 金库在库区入口处设立身份核验区，进入库区人员须经安全管理员核实身份。

风险点3:各级金库管理人员查库履职管理不合规

控制措施:

1、中心库金库主任每半年对本级库查库不少于2、金库副主任对本级库每季不定期查库不少于

3、金库执行主任按规定履职查库，对本级库每月不定期查库不少于2次。

4、金库执行主任(副)每日核对库款真实性。5、业务库所属分行分管行长每半年检查支行业务库不少于1次。

6、业务库主任(副)须按规定进行履职查库(业务库主任每季查库不少于1次;业务库副主任每月不定期查库2次)

7、寄存保安公司金库所属支行行长(副行长)每月抽查1次。

8、寄存保安公司金库所属二级分行行长(副行长)每季抽查不少于1次。

9、法定假日及周末(非营业)前一天必须进行金库查库。

10、 金库查库任务必须从实物现金营运管理平台建立并使用移动端完整记录查库情况，查库任务必须闭环。

风险点4:现金、实物出入库未做到“先入库后记账、先记账后出库”

控制措施:

1、现金、实物出入库必须做到“先入库后记账、先记账后出库”

风险点5:金库关键岗位轮岗、岗位分离、人员资质管理等要求未落实到位