2021-07-09

具备这些,你就可以成为一名真正的理财师

对于高净值人群而言,做好财富管理显得愈发重要。在这种大趋势下,对于在理财产业链中扮演着重要角色的理财师要求也越来越高,如何帮助用户做好家庭资产的配置,才能真正实现用户的财务目标呢?

具备一定的专业素养

“术业有专攻”,想要成为理财师,首先你得具备一定的专业知识。最基础的就是考取相关证书,如理财规划师、金融理财师、证券等行业的相关证书,只有拥有了这类证书之后,你才有了踏进理财师这一行业的“敲门砖”。

当然,当你有了证书之后,并不意味着你就是理财师了,想要成为一名真正的理财师,必要的实操才是关键。只有真正进入到金融市场里面摸爬滚打、不断学习,才能更加快速地提高你在面对不同用户时的应变能力,进而提升你的专业素养。

良好的职业道德

用户想要做财富管理,必然会把自己的真实情况和想法都告知给理财师,作为理财师而言,必须保持良好的职业道德。对于客户告知的相关信息都要做到概不外泄,不能利用客户对自己的信任为自己谋私利。

虽然利益面前经受住诱惑很难,但如果我们只关注自己的业绩考核,完全忽视用户的需求和实际情况,向其推荐一些并不合适的产品,久而久之,我们和用户之间的“距离”就变远了。

精准的宣传和营销能力

想要用户买我们的产品,首先得学会营销,让用户先产生兴趣。互联网时代,理财师可以借助多种渠道和平台,向目标用户推广我们的产品。如利用科发布文章的自媒体平台和当下用户更青睐的短视频平台,把自己的观点更为广泛的传播给更多用户。

始终保持学习

对于我们的用户尤其是高净值用户而言,他们本身对理财投资市场就比较关注,除了关注市场动态之外,他们私下也会阅读很多专业书籍来丰富自己。作为理财师,我们更应该保持学习,不断更新自己对于行业的认知,以提高自己的专业度。试想一下,如果客户想要与你探讨某一业务,你作为理财师却接不上话,只留下客户自己在那侃侃而谈,可想而知,你的专业度在用户面前将大打折扣。

优秀的表达能力

作为一名理财师,除了要有一定的专业度,还要“能说会道”,通过条理清晰的逻辑让客户能真正听懂你所传达的理财观念和方法,如果你说了半天,客户听得却是云里雾里,你就有必要好好练练,提高一下自己的表达能力了。


配图来源:Pexels

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