“大数据”沦为诈骗工具

　　科技开始步入大数据时代，数据已成为一块巨大的无形资产。可对于某些心怀不轨的人来说，大数据也变成了实施骗局的重要工具。日前，上海公安机关就破获了一起通过非法获取个人信息实施电信诈骗的案件，由陈关、陈刚、厉林等为首组成的数十人电信诈骗团伙，从他人手中购买到某保健品客户名单后，以招募产品代言人或协助办理产品退货的名义，对被害人实施诈骗，总计涉案金额达270余万元。

　　此案经检察机关提起公诉，一审法院分别判处诈骗团伙主要成员陈关、陈刚等人有期徒刑3年至15年6个月，并处罚金1.5万元至76万元。因不服一审判决，陈关等5人提起上诉，经上海市人民检察院第二分院审查后，认为一审判决认定事实清楚、证据确实充分，建议二审法院驳回上诉、维持原判。日前，二审法院采纳了检察机关的意见。

　　保健品客户名单催生诈骗念头

　　28岁的陈关来自福建，几年前与妻子厉林一同来上海发展。2008年底，陈关在沪注册成立上海强盛信息咨询有限公司，并在某大厦内租用了办公场地。公司成立后，陈关先后担任人事经理和总经理，其父陈刚任董事长，妻子厉林则任部门经理，并招聘录用了若干名员工。最初，陈关将公司主营业务定位在电视直销上，可运营一段时间后，公司业绩并不理想。急于扭转颓势的陈关夫妇开始另觅其他业务，有一次厉林在听取员工汇报时，发现有客户反映在购买保健品被电信诈骗。她突然想到，公司可以利用电信诈骗的方式提高业绩。她的想法得到丈夫陈关的支持。

　　在陈关看来，保健品客户个人信息都是真实有效的，且这些客户对该品牌保健品已有一定了解，若对这群人实施诈骗，成功率将较一般随机拨打电话高很多。商量妥当后，陈关在某网站购买到了某外资品牌保健品“不老碧绿胶囊”的客户姓名、联系方式等信息。随后，他又购买了多张以他人名义办理的银行卡。在父亲的协助下，陈关为业务员设计了拨打诈骗电话时所需要的“话术”，并根据诈骗需要对员工进行了具体分工。为确保诈骗顺利实施，厉林还制定了详细的培训计划和严格的公司内部管理制度等。

　　对保健品满意或不满意都能骗

　　按照之前设计的“话术”，员工季某按买来的客户信息资料逐一拨打电话。拨通电话后，季某以自己是“不老碧绿胶囊”公司客服代表的名义，提出要进行电话回访，了解服用产品后的效果。

　　在检察机关提审季某时，她讲述了其对被害人黄女士进行电话诈骗的经过：“我按照名单拨打了电话后，问其对保健品效果如何评价，她说感觉还不错。”季某交代说，在之前培训时，陈关专门交代一旦有人回答对产品效果满意，就可以采用招募产品代言人的方法“下套”，借机向其要钱。“于是，我便向对方提出公司正在招募保健品形象代言人，并询问其是否有兴趣参加。同时，我还向对方表示，一旦签订合同后，将以其形象在国内外进行推广，而且给予的报酬也相当丰厚。”

　　“因为有丰厚的报酬，很多人听到后都表示愿意报名参加。对愿意报名的人，我们会向其介绍报名后的一些注意事项。”季某交代说，真正的骗局正是从这些注意事项开始，“在注意事项中，我会先说一下推广活动要在国内外多地、多场合举行，要求对方安排好个人事务，配合我们工作，以取得对方的信任。接下来，我会提出因为要去国外做推广，需要预支部分保证金、保险（放心保）金以及服装费等，这些费用到最后结算代言费时会一并返还。”在季某的一番忽悠下，黄女士陆陆续续向其提供的账户汇入近15万元。钱汇出后，代言活动却始终没有音信，当黄女士再次致电季某时电话已打不通，她这时才知受骗。

　　对产品满意的客户能用招募代言人的方式骗到钱，对产品不满意的客户同样有办法诈骗。在陈关设计的另外一套诈骗方案中，一旦客户在电话中表示对产品效果不满意，业务员会表示可帮客户办理产品退货或给付3倍赔款，但相关费用需从国外总公司汇出，客户必须预先支付货币转换手续费。此外，陈关还要求业务员冒充“上海电视购物市场回访部”、“3·15消费者保护协会”等部门工作人员，以代客户追回被骗款项为由获得被害人信任，然后再以交纳保证金、律师费、诉讼费等借口要求被害人继续向其指定的个人账户汇款。据统计，陈关等人利用上述手法先后骗得47名被害人钱款250余万元。

　　获取股民信息后非法荐股获利

　　看到钱来得如此容易，陈关等人琢磨着在“事业”上能更进一步。在经营强盛公司过程中，陈关认识了有过证券从业经历的常志、王辉两人。陈关觉得，别人可以通过荐股赚钱，自己也可以。为此，他专门找人购买了在证券公司开户的股民信息。与之前一样，他还是指导业务员随机拨打电话，编造公司名称、理财资质及资金实力向客户推荐股票，说服对方购买股票分析软件或支付荐股服务费。

　　根据陈关的设计，业务员先以某证券公司业务代表的名义拨打电话，向对方介绍所在公司实力有多么雄厚，随后表示可向对方推荐股票，对方可尝试投资，有盈利后再谈合作事宜。由于陈关雇佣了多名证券分析师，其推荐的股票大多有所上涨。随后，业务员再次向之前的客户致电，提出与对方进行合作，并介绍其收费方式等事宜。通过这一手段，陈关等人先后向多人荐股收费，非法获利25万余元。

 

 

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