非法洗钱从未如此简单

CipherTrace是一家从事加密数字货币安全的公司，总部位于加利福尼亚州，最近发布了一项新的市场调查结果：2018上半年加密货币的失窃率是 2017全年的三倍。该公司还强调了一个日益严重的问题，就是各路不法分子通过加密货币来洗钱的问题。这一问题也引起了各国监管机构的注意。

根据 CipherTrace 首席执行官 Dave Jevans 的说法。到目前为止，由于对加密货币市场缺乏监管指导，因此阻碍了数字货币及其区块链底层技术的广泛采用。Jevans还表示：“我们现在应该把各国政府聚集到一起，共同探讨如何监管那些通过加密货币进行非法洗钱的行为——这项监管是不可避免的，它需要各国统一行动，而且必须是全球范围性的合作。

Source: CipherTrace

近年来由于像比特币这类加密货币的价格暴增，因而吸引了大批的投资者和利益相关者，当然还有一些投机和盗币者。

CipherTrace 指出："仅在过去短短两年的时间里，一些最优秀、最聪明的犯罪分子就从交易所获得了价值12.1亿美元的加密货币"，联邦调查局的报告也提到，相比2015年，在2017年有关于虚拟货币的投诉案件几乎增长了六倍。

自2018年年初以来，通过数字货币洗钱的金额高达7.61亿美元。同时，越来越多的加密货币被盗，以及恐怖分子、敲诈勒索者、身份信息倒卖商、毒贩、武器供应商和人口贩子越来越多地使用这些加密货币进行交易，开创了一个通过区块链技术以及虚拟货币洗钱的新时代。 然而，与传统意义的洗钱不同，想要把这些来历不明的数字货币合法化还是有些复杂的。

根据 CipherTrace 的说法，“洗币”过程的第一步叫做分层，这在传统的洗钱步骤中，相对应的是购买金条、汽车、珠宝或房地产等昂贵商品，然后再转售它们。

在虚拟世界中，它包括将加密货币转移到数字货币的交易系统中，并通过把不同标的的加密货币进行混合，置换以及跨交易所转账等手段来实现数字货币的流动。而且，进入交易系统的加密货币越多，越有利于提高市场的流动性，调查人员就越难通过网络上的历史交易记录去追溯到数字货币的源头路径。 此外，虚拟货币的匿名性质使得跟踪这些资金的难度远远高于现金。在“洗币”的过程中，犯罪分子不得不把所有非法数字货币百分之一的金额作为交易及转账过程中应付的手续费，最终使这些资金成为合法的。

CipherTrace还毫不客气地指出了近20种众所周知的加密货币洗钱服务供应商，这些服务可以通过简单地Google搜索轻松找到。他们每笔交易通常会收取客户1％至3％的费用。洗钱者的方法是先从多个客户那里获取资金，然后将这些资金混合在一起，最后将混合后的资金转账出去。

区块链和加密货币社区将如何解决这些问题？

解决加密货币行业中猖獗和持续不断洗钱行为的关键方案是需要采取循序渐进的监管。

金融行动特别工作组（FATF）的主要工作内容是打击不法分子的洗钱行为，是一个成立于1989年的政府机构，最近他们将注意力也转向了加密货币领域。

FATF表示，对加密货币的监管，各国的态度差异很大，一些国家鼓励这种新技术，而另外一些国家几乎完全不承认其合法性”。以下是FATF列出了与加密货币相关的交易风险：

· 提供的匿名性以及对参与者身份的识别和核查有限；

· 关于遵守反洗钱和反恐怖主义的责任以及对这些交易的监督和执行的责任缺乏明确性，而且这些交易分散在若干国家；

· 缺乏一个中央监督机构；

CipherTrace公司还引入了一种新的尖端技术，这项技术能够通过区块链生态系统跟踪到加密货币的交易，从而解决数字货币被混合后无法追踪到源头的问题。该技术根据资金的流通渠道，如资金是通过场外黑市、货币混合手段、或赌博网站，还有是否与已知罪犯相关联等因素来计算交易的风险评级。此交易的风险评级能够帮助执法机关快速识别那些风险突出的交易并进一步审查或采取行动以此来简化之前复杂低效的合规工作。

由于加密货币市场的扩张速度非常迅猛，所以想要监管或治理目前存在的非法行为，就必须要各国政府开展联合合作才能构建一个法律框架去约束不法分子的犯罪行为。而且已经有马其他等国家的政府部门对加密货币采用了开放鼓励的政策，所以各国政府之间需要尽快建立合作去打击洗钱行为，规范市场。

原文链接：

https://blueswandaily.com/cryptocurrency-thieves-are-hindering-the-adoption-of-blockchain-technology/