来源:有道云笔记
作者:光荣328写作班子成员
一、该来的总会来
一场清算式的危机(或者新常态)终于要来了。
寒风凌冽,脚步声由远及近,大地震颤。
这场危机原本2009年就靠岸了,但被四万亿挡在门外养了7年过后,以更强大的姿态回访。
宏观数据上看,中国GDP增速从2011年来一直往下掉,两位数到一位数,从9到6,连续下台阶,趋势明确。
但宏观数据离日常生活较远,好比盲人摸象,宏大到超出日常视野和经验范围的事物很难被辨识。迄今,未见官方或民间对危机形成统一口径。加上繁荣期打下的家底,全民舞照跳、马照跑,并未有切身感知。
降到产业维度上,危机从生产端到消费端连锁传递,最上游的大宗商品行业率先嗷一声栽倒在地,煤炭、有色金属、石油,进而钢铁、建材,进而制造业,进而房地产,进而汽车等消费品。
实业凋敝,将闲散货币推向虚拟经济,在2015年的A股搞了一轮举世瞩目的牛熊切换。回头再看,恍若隔世。
2015年末,除了金融等“其他服务业”的回光返照,经济领域呈现全线颓势。
危机终于来了,更重要的是,这一切刚刚开始。
二、为什么是2016?
以2016年为起点,一场硬着陆就在眼前。
为什么?一言蔽之,熬到头了。
首先,2011-2015年,全国一直没有出现大范围过剩产能关停,相反,四万亿砸出来的新产能陆续投产了。企业天然有旺盛的求生本能,依靠历史积累,或银行借贷、地方政府补贴的方式勉力维持。尽管用电量、货运量等克强指标频频示警,但官方失业率保持正常,这也是部分学者胆敢称之为“新常态”的现实基础。
这种勉力维持固然推迟了失业、坏账等阵痛,但也意味着把冬天无限延长,等着僵尸企业裹挟大家同归于尽。
2015年底,中央召开经济工作会议,昭告天下将“壮士断腕”推动过剩产能出清。零零星星的企业倒闭消息同步传来。
这是关乎执政根基的一场决战,不用怀疑中央政府的决心。当然,地方政府会很痛苦,中央断腕,地方就得自宫。
其次,职工工资是企业削减开支的最后防线,直接连着消费。而消费的颓势表明企业收支紧缩正过渡到家庭收支紧缩,破产和失业率升高将紧随其后。
以上解释了“刚开始”,“硬着陆”呢?
硬着陆是经济增速的急刹车。过去五年,经济增速均匀下降,尽管相比高点已经腰斩,但多数人没有知觉,只能算软着陆。
而淘汰过剩产能,要硬碰硬的关门歇业,生产线拉闸、工人下岗、银行坏账,对社会心理的冲击要强烈的多。
事物是普遍联系的,企业是社会组织的有机构成。企业关停不可能孤立完成,一旦开始,就会沿着产业链、资金链、合同链连锁反应,在复杂的经济神经体系中四处传导,引起紧缩与阵痛、触发地雷和炸弹,造成局部坍塌,甚至系统性风险。
由此引发的经济增速下降和财政收入削减,不可能保持平滑,而是短促干脆的。GDP增速再度腰斩也未必不可能。
三、危机会怎样?
危机与政策共振,会有一系列特征。比如:
1.大宗过剩。生产线从限产到关停,作为原料的大宗商品将进一步过剩,价格从冰点跌入零下。100块钱一吨的煤炭还不是底。
2.货币宽松。虽然总理一再强调不会“大水漫灌”,但配合过剩产能出清的动作,为了控制金融系统风险,货币政策上必然是宽松导向,存准率只可能继续下行。
3.汇率贬值。货币政策的宽松导向将严重制约汇率目标,人民币利率周期与美元利率周期的悖逆,将导致对美元汇率继续下行,央妈纵千拦万阻,但破7没有悬念。
4.资金避险。宽松的货币政策加上实业领域的风险积聚,将驱赶资金慌不择路的流窜到股市、楼市、债市甚至境外寻求避险和增值,吹起无数大泡泡。还是那句话——沪深永远疯,京沪永远涨。
5.债务风险。东三省、河北、山西等过剩产能集中城市,地方财政已经岌岌可危,未来五年依靠债务置换度日,随着企业关停税收锐减可能爆发金融系统危机、地方债务危机。
6.楼市升温。为了托底经济,中央将搁置房价控制目标,继续出台政策刺激楼市,包括且不限于减免税费、利率折扣、甚至购房补贴。尽管政策目标是支撑三四线城市去库存,但大部分政策将直接利好一线楼市。未来五年,一线均价翻一番,二线恢复上涨,三四线逐渐企稳。
7.通货膨胀。淘汰过剩产能取得阶段成效后,流通中的过剩产品逐渐出清,商品与货币的配比关系逆转,持续宽松的货币将骤然过剩,通胀率拉高,物价恢复上涨。
8.横跨五年。度过周期需要企业完成生死轮回、下岗人员培训再就业,合理预计将横跨整个十三五期间,2020年企稳反弹。
四、寻求什么?
老生常谈,危中有机。
作为一个社会成员,在一场即将到来的五年大变局中可以做些什么?(也即覆巢之下,卵该咋办?)
从防守角度:
一是远离高收益理财。在风险彼此传导、拦路打劫的时刻追逐P2P、信托等底数不清的高收益资产意味着本金的巨大风险。
二是远离A股。沪深永远疯。未来仍然会重演2015年的疯狂行情,如果你不能抗拒峰谷间的巨大诱惑,也必将经历峰谷间的巨大撕扯。从底层规则来看,A股是个人人必输的“绞肉机”(原本写的赌场,意识到冤枉了概率均等的赌场)。如果你已经被绞,那就无所谓了,趁机转型做一个价值投资者。
三是远离过剩产业。这一轮产能过剩引起的危机不是周期性的,而是结构性的。意味着,一些产能的总需求已越过了历史峰值,再也不可能恢复。典型如钢铁、煤炭。选择大于努力,在一艘必然会沉的船上,水性再好也无意义。产业龙头除外,熬过冬天熬死对手还是一条好汉!:)
从进攻角度:
一是拥抱一线。京沪永远涨,拥抱一线是一个简单易行到令人难以置信的保值增值手段。这是大势研判,是一切结论的结论。具体原因,可以写50篇跨学科博士论文,或者连续扯淡一千零一夜。
二是拥抱黑马。如同沙漠里也有绿洲,在萧条之时,必然会有细分行业逆势增长。如果你有幸骑上这样的黑马,过五年等危机过去,将一骑绝尘。那么,哪些行业是危机不敏感甚至逆危机的呢?
三是拥抱未来。锻炼身体,交朋友,扯淡。读书,思考,旅行。生孩子、养孩子。像平时一样过好生活,坚定的持有和投资自己,花谢花会开、春去春又来。
五、相信什么?
经济危机投射到精神层面,就是信念危机。随着经济危机的发展,冲击性事件的频发,全社会将日益弥漫起焦虑不安的情绪,流言四起,涌现千奇百怪的羊群效应。(如全民换美元、全民买酱油、千股涨跌停)
在一场必然会来的风波中,有没有比美元更坚挺的信念呢?
1.相信规律。
同所有发生过的经济危机一样,这是经济自发调节、浴火重生的必然环节。
同所有发生过的危机一样,这次危机不会是人类社会的末日,她挥舞着刀光剑影大肆杀伐后终将转身离去,留下一个更加健康的生态系统。
2.相信党和政府。
这次危机不容小觑、但也无关生死存亡。作为硕果仅存的社会主义国家,我们的党和政府拥有无可比拟的跨市场资源调度能力。这在经济蓬勃发展时意味着很多麻烦,但在经济困境中,却是克服市场失灵、加快走出泥潭的利器。与我国经历过的苦难相比,这一次不算空前挑战。按照经济危机推动体制改革的特色定律,新一届政府上台后趁机大力推进简政放权,借势突破计划生育、户籍政策、土地政策等疑难问题,在下一轮经济景气中将发挥重要作用,利在千秋。
3.相信自己。
面对危机,适度的悲观是健康和必要的,准确的反应事实才能做出正确的应对。但对大多数朋友而言,由于你们身处有利地形,这场危机尽管汹涌澎湃,但风浪只能抵达地势低浅的区域,将毫不妨碍你的生活、你的追寻和成长。
4.相信未来。
尽管过去的每一天都带有魔幻色彩,荒诞绝伦的故事应接不暇。但透过表象来看,人们改善生活的普遍愿望没有改变,城市化、现代化的大趋势没有改变,对优秀人才、优质商品和优异服务的旺盛需求没有改变。社会的进步、公民的觉醒、生活水平的改善仍是不可逆转的时代大潮。这些不变的基本前提,共同构成了一个更大的趋势,大到令未来五年的小低潮失去意义。
综上,这是一场每代人只有3~4次机会遭遇的磅礴大戏,是社会滚滚向前的一只插曲。只要你看清危机,避开显而易见的风险;看破危机,抓住更大的时代趋势,以进步作为信仰,每天诵读十字心诀,必将成就无限光明的未来!
(转发)今年春节的几个变化及思考
一,打电话拜年的少了。
如果还用打电话拜年,最少应该是1965年前出生的,或者是上世纪三、四十年代左右的,使用的绝大部分是座机了。问候的声音也是颤抖的,除了回忆,几乎表达不了新意,接听者也是心不在焉。
二,短信群拜的基本不回了。
群发短信拜年的,几乎是没人回了。有些已经转过多次的段子,不是看后欣慰高兴,而是让人烦了。如果说回复,也是下对上的一种应付。
三,微信拜年的,红包回复了。
如果你还不是对方好友圈的,同学圈的,亲情圈的,那真是out了,也不用拜了。拜年的回复也简单了,拜年红包从0.88元~9.99元,都能承担得了,还有一句让你特开心的出其不易的祝愿。当前很流行的一句话是: 能用红包解决的,尽量不用语言表达了。
四,春晚不那么让人难舍难分了。
已经很少有人能从头至尾的把春晚节目看完了,甚至连个完整的节目都很难了。不仅仅是节目不养眼,主要是各种摇红包、发红包让人没法气定神闲了。更有甚者,各种圈里还在不同时段发起了除夕红包接力晚会。收视率不降,看得人大大的打折了,变成了你演你的我玩我的。
五,吃的清淡、喝得少,送礼改成大送小。
这个年好像没人比谁在喝多少酒,吃多少菜。随性而有,喜欢啥喝啥,有哪些菜就哪些菜,加菜太多,没有固定个数。谈茶议茶品茶赏茶的人增多了。送礼的安排就更是变化了,一般是大哥送小弟,领导送部下了,那种没日没夜送礼的,真的是少了。
六,鞭炮数量少,节奏变慢都在思考。
鞭炮的数量明显比过去少了,保护环境的意思上升了。真去放鞭炮的,不是80、90、00后,而是之前的50、60、70后,节前、节后的几次交流聚会,共同的话题是,下轮我们怎么适应、怎么做,大家普遍在思考。
中国经济和社会,经历了30年的快速发展,所有人的心中,高收益、快收益成为追求的唯一目标。不管哪个行业,从事什么工作,标准都成了一个字: 钱! 环境、诚信、职业操守等等,就像今天的产能过剩一样,形成了严重的积敝。下轮主要有什么?我的思考如下:
1.所有的行业和人的心态都将减速,变慢节奏。把那份浮躁的东西放下来,平静的面对所有的事物。我不只一次的对女儿说:你看洛杉矶的树和伦敦的路,树枝都是平缓的,而不是急急躁躁的向上翘起;路尽管已经老旧,但是那么平滑而稳定,这就是经历和历练,还有那份淡定和拥有。
2.企业之间,合作共赢绝不是一句口号,一定要付诸行动,靠企业家个人智慧和眛力的时代已经成为过去,让各自优势更优,发挥极至才是致胜的法宝。
3.老板,别热心做大平台,有更多朋友。把属于你的那份内容做真实了,做精至了,做专业了,成功也就属于你了。女儿说:芝加哥有个做日本料理的老人,做了几十年,只开一家店,每天只卖固定的数量,火得不得了,要订餐,要排队,也未见因此而涨价。其实,在国外,几代人只做一件事的企业,比比皆是。
4.老百姓,回归事物本真。所有的吃的、喝的、用的,逐渐会有专属性、地域性,吃看得见的真实,喝看得见的环保,用看得见的绿色这必将成为趋势。那种忽悠起来的"品牌"东西还会回到原点。小从一瓶矿泉水,一斤猪肉,一斤豆芽菜,一瓶酒,大到一户房子,一部车,总之老百姓真实的需求,才是供给侧研究的需求。
5.每个人,会把挣到有限的钱,消费在提升生活品质、享受环境美好、使用可靠医疗、接受良好教育。世界那么大,都要去看看,让生命真正地享受生活。
因为会有这些需求,所以我们就要在这个需求的链上,找到属于自己的位置做事,就可以了。没机会再成为李嘉诚、马云了,除非你有顶级的创新的技术,否则再想一夜暴富的时代已经结束了。弄到一个矿,找到一块地都可以成为富翁是肯定不行了,脚踏实地,一步一个脚印,每步都别迈空,才有紧实的日子。
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