区块链研习社_数字货币交易所排行榜_6月榜单

本榜单为区块链研习社所出6月榜单，给广大数字货币（区块链资产）投资者作为参考，希望对大家有帮助，交易所的重要性我就不多说了，看前期榜单介绍。

每期榜单会增加一个知识点说明，让大家在参考榜单的同时也能学习和进步。

本期知识点：反洗钱

在榜单中有一项重要的指标是“反洗钱”，这个概念本来是在银行业比较常见，所以我也算耳熟能详了。但是，到底是什么？为什么国家对交易所在“反洗钱”制度上有要求呢？

从概念上：

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

国家对反洗钱的基本制度要求有：

1、客户识别制度：即知道当前的客户到底是谁，最简单的理解就是“实名制”，大家在交易所交易时需要用银行卡、身份证信息进行绑定和认证，这是最基本的要求。如果没有这项内容，至少说明这个交易所不能满足监管最基本的要求，以后可能面临被关闭的危险。

2、报告制度：非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点，因此，法律规定了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。

这个方面从上次央行监管，到开放提币的过程就可以看出来。央行虽然没有明显的监管措施出台，但是主流交易所都对比特币等货币的提取数目进行了限制。

3、保存制度：客户身份资料和交易记录保存，是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。

因此，我们所有的资料及记录都会保存，有人担心安全问题，倒没必要，只要选择靠谱的交易所，那么我们必须遵守这样的约束。

好，又给大家普及了一个基础内容，希望大家能够学习并了解，而不能总是只关心操作层面的事情。

本期榜单无新增交易所，此次新增一个指标：系统稳定性。因为很多人在操作过程中如果经常出现“维护中......”的问题，说明平台自身不够稳定，那么当出现黑客攻击时也将面临类似的问题。

因此，对一个交易所的评价总共包含了7个指标：安全设置，信息披露，反洗钱，私钥保管，多重签名，储备金证明，系统稳定性。

按照上面标准制定了如下榜单：

6月排行榜

1、火币网：

火币网本月引入了ETH交易，并且放入到创新区中，在交易ETH时对身份的审核非常严格。特别是，在提币时需要进行视频认证。

因此，这方面虽然增加了使用上的不便，但是安全性上有所提高。除此之外，主流交易所在放开提币后对金额上都有所限制，因此都同等加1分。综合分析，反洗钱上得分3分。

系统稳定性上表现良好，3分

其他方面无变动。

2、OKCoin：

OKCoin也是本月引入ETH交易。不过在身份认证上没有特殊的要求，进行身份证号的认证和绑定银行卡即可。因此在反洗钱上还是给2分。

系统稳定性上表现良好，3分

其他方面无变动。

3、比特币中国：

经过上次监管，反洗钱上都会加1分，因此此项2分。

系统稳定性上表现良好，3分

其他方面无变动。

4、云币网：

云币网需要上传身份证，且包括手持照片，因此反洗钱也应补上3分。

系统稳定性上，经常出现网站维护，卡顿的情况，因此此项0分。

其他方面无变动。

5、比特时代：

维持上期打分。

其中，系统稳定性上，网站比较轻量级，给1分。

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往期回顾：

>>>>区块链研习社_数字货币交易所排行榜_4月榜单

>>>>区块链研习社_数字货币交易所排行榜_5月榜单