银谷在线遭立案！曾引“老赖”入室接盘 北京华信被指私吞回款

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日前，据多家媒体消息，身为四大线下理财巨头之一的东方银谷遭到警方立案，这是继东方银谷引入“网贷邪教”北京华信接盘后，再一次引起业内震动。 本以为是“国资接盘”，可以借其背书峰回路转，谁曾想却是引狼入室，最后丢失回款又遭警方立案！这跟东方银谷美女CEO孙敏起初预料的似乎不一样......
日前，据多家媒体消息，身为四大线下理财巨头之一的东方银谷遭到警方立案，这是继东方银谷引入“网贷邪教”北京华信接盘后，再一次引起业内震动。
据了解，3月29日，朝阳公安分局依法受理东方银谷（北京）投资管理有限公司（简称:东方银谷）涉嫌非法吸收存款案，并于4月3日对其立案侦查。

东方银谷创建于2007年，法人代表为李希斋，CEO为孙敏。李希斋与孙敏分别持股55%、45%。

银谷在线作为东方银谷旗下从事网络借贷业务的平台，2016年7月上线。截至2020年4月20日，银谷在线撮合资金总额472亿元，借贷余额104亿元。 除了P2P业务之外，东方银谷旗下还有银谷普惠，银谷财富等业务。
据东方银谷官网介绍，孙敏2007年踏足互联网金融行业，开展信用数据整合等相关服务。孙敏头衔众多，是中国企业联合会理事、中国企业家协会理事、中国信息协会常务理事。
然而，就是这样一位身经百战的“信用体系”工作者，谁曾想也会“老马失足，一脚成祸”，为银谷在线引入一位“失信人”做接盘者，结果让其得不偿失。
东方银谷CEO：孙敏 有一种希望叫“国资接盘”
早在去年10月，就曾有出借人反映银谷在线的兑付出现问题。据其在银谷在线吧的帖文显示，该出借人所投标的分别在2018年9月30日、11月18日到期，然而距发帖过去一年多时间，平台仍未能还款。

而在此之前，银谷在线已推出过债权流转、项目续约等多个方案。2019年11月5日，逾期百亿的银谷在线再次变更债权方案。彼时，银谷在线在官微发布了两则公告，一则是称其已联合新股东云南华信电子实业发展有限公司（简称：云南华信电子）推出资产保全计划的声明；另一则是江苏华信区块链产业研究院有限公司（简称：江苏华信区块链）致银谷在线借款人的公告。
在第二条公告中，江苏华信区块链表示，银谷在线的借款已转让于本单位旗下，并号称自己为国有独资企业，借款人若不按时足额还款，将追究其法律责任。

企查查显示，不管是云南华信电子还是江苏华信区块链，背后的主角都是北京华信电子企业集团（简称：北京华信）。
云南华信电子有两大股东，江苏华信区块链是其中之一，持股比例9.09%；而另一大股东则为北京华信，持股90.91%。与此同时，江苏华信区块链为北京华信100%控股子公司。

股权层层穿透后，北京华信的股东为清华大学等六家企业，即江苏华信区块链在公告中所指的国资背景。
从公告内容来看，北京华信旗下的江苏华信区块链对银谷在线借款人言之凿凿，底气强硬，一度让深陷兑付困难的银谷在线以为回款有望。谁曾想，后来的结局却让人大跌眼镜...... 有一种合作叫“引狼入室”
北京华信由清华大学等六家企业联合组建，成立于1988年4月，业务涉及电子、科技、能源、贸易等领域，包括技术的开发、转让与咨询服务，电子通讯、计算机及外围设备的销售和科研，进出口贸易和货物代理服务。
事实上，接盘银谷在线并非北京华信首次涉足P2P，其曾与“和平影视系”、“浙江光大系”、“中国华宇系”被业内并称为网贷“四大邪教”。
据不完全统计，以北京华信为首的“华信系”旗下曾有过十多家P2P平台，包括罗斯金融、华信银邦、同创万利、银豆网、拉拉财富、节节贷、融信网、智投贷、E周行、爱贷网、巨人理财等等。
在这些平台中，现大部分已暴雷被立案，比如爱贷网、银豆网等等。旗下罗斯金融还曾因逾期无法兑付，引发大量投资人奔赴罗斯金融甚至北京华信进行维权的情形。
除了旗下P2P屡屡暴雷，北京华信还是一位“失信之人”。
企查查显示，早在银谷在线选择与其合作之前，北京华信先后于2019年4月、7月两次被法院列为失信被执行人（俗称“老赖”），具体情形均是有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务。因拒不履行法律义务，公司及主要负责人也被法院先后4次限制高消费行为。

除此之外，北京华信还有2条“历史失信信息”和12条“历史被执行人信息”。
面对北京华信的种种风险，CEO孙敏却选择和“失信已久”华信系合作，难免让人生疑。
如今，银谷在线惨遭警方立案，表面看似乎颇感意外，实则仿佛早已注定。 有一种信披叫“后知后觉”
实际上，对“网贷邪教”华信系而言，“失信”似乎仅是冰山一角，更让人意想不到的操作还在后面。
在银谷在线宣布将全部借款人的债务转让给江苏华信区块链之后，仅仅过去20天，江苏华信区块链便注销了公司，且一并将银谷在线投资人的回款收入囊中。
有意思的是，银谷在线的表现可谓“后知后觉”，在合作伙伴“卷款”注销公司长达45天之后，银谷在线对投资人的信息披露姗姗来迟。
2020年1月9日，银谷在线在官网发布公告称，江苏华信区块链已经于2019年11月25日申请注销，导致之前的合作协议无法履行，注销公告已经有45天之久，但江苏华信区块链并未将相关出借人的回款资金退回至银谷在线存管银行账户中，故无法继续合作。

此后，在今年3月-4月份，银谷在线又连发四次声明，提示终止上述方案并称其存在重大“风险”。其表示出借人私下与华信签约的将由签约个人自行承担风险。
4月3日，银谷在线在提示风险中称，据出借人反映，华信集团方面与本平台出借人私下接触，引诱签署债权转让协议。为避免出借人受蒙骗盲目签约，银谷在线表示，华信集团与本平台无任何合作关系，出借人一旦签署债权转让协议，本平台将不再承担债务追偿责任，签约出借人只能向华信方面追偿；
此外，其还表示华信集团方面宣传的投资计划不透明，目前尚无明确、可靠的投资项目，涉嫌欺诈，华信方案存在重大风险。

孙敏也曾表示，因合作方江苏华信区块链及其合作担保公司多次违约在先，其履约能力完全无法保证，管理层等已一致叫停华信方案，并早已上报监管，后续将用法律手段追讨3200万的借款人回款资金。
从去年11月5日宣布与华信系合作，到二者最终决裂，仅仅2个月的时间。从整个事件来看，是理财巨头内外勾结、伙同他人收割投资人回款？还是“网贷邪教”技高一筹，吃完霸王餐后扬长而去？暂时不得而知，只能等警方查明真相。
不过，唯一可以肯定的是，在这一套华丽的骚操作背后，又有不少投资人一地鸡毛！

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