晓恒博士弟子班学习心得分享

          晓恒博士弟子班的课程即将结束了，感谢太平公司使得我结缘晓恒博士，由2017年3月份开始开班至今，弟子班学习的内容让我受益良多，高瞻远瞩的课程打开自己的视野、提升自己的格局。借此机会感谢仁义礼智信皆全的师傅宋晓恒博士，能成为博士的弟子，实乃我之幸！

一、课程回顾：

1、2017年3月4日-3月5日

【北美升学规划】

来自北美的专业教育顾问Stephanie讲北美升学规划，用她多年教育咨询的实操经验为我们讲述了北美地区从幼儿园到大学教育体制，北美升学规划：核心地理位置；教育体制；留学途径；公立与私立学校的对比；加拿大和美国大学要求对比；大学申请规划信息等等。通过实际案例及老师自己亲身经历讲述整过游学过程，呈现当地学校各种趣事和人文！

【全球投资趋势与海外资产配置】

全球投资新环境；全球投资新挑战；全球顶级投资趋势分析；个人投资者的失误；境内外金融市场的差异；以及各种投资产品的解析，来自加拿大的Joey老师是那英的海外资产投资管理人，“发财要聚焦，守富要分散”，他务实专业的讲解了很多关于他作为资深投资人对投资的理解和海外资产配置对于高端客户的价值，保险以其安全、长期，资产传承、合理避税等功能，可成为海外资产配置中必不可少的工具。

2、2017年3月25日-3月26日

《金融账户信息自动交换标准》

CRS（Common Reporting Standard），2014年，经合组织（OECD）发布了《金融账户信息自动交换标准》，旨在打击跨境逃税，标准中即包含“共同申报准则”（CRS）。全球主要国家（95个国家或地区）对此协定已经普遍达成共识。香港于2017.1.1起实施CRS中国将于2018.9进行首次对外交换非居民金融账户涉税信息。CRS大势所趋，但需要一段时间才能逐渐推进，全球财富更加透明，规避税收和藏匿灰色收入不易，境外做海外保险及资产配置无明显优势，作为专业保险代理人，我们需要更全面的政策了解，为高净值客户提供更优化的资产配置方案。

3、2017年5月27-28日

家族分析工具篇：

家系图、思维导图、婚姻财富管理的法税智慧

第一天上午

家系图：是我未知的领域，看来学识面太窄，还要努力加油，[呲牙]家系图是跨代家庭心理咨询师们发明和使用的有效    工具，家系图可以帮助身边朋友梳理家庭关系、财务关系，并挖掘潜在的风险，让朋友们发现问题并解决问题。

第一天下午

思维导图：一张图所能传达的信息远比语言表达的更直观更清晰明了，正所谓一图读万语，任何你想要做的事情通过思维导图传达和呈现。

第二天上午

婚姻财富管理的法税智慧：跨境婚姻财富管理和风险，国内婚姻财富管理和风险，一旦离婚如何最低程度降低损失，通过一个个不同的案例分析，发现经营婚姻也好离婚也罢都需要智慧滴[呲牙]，要斗智斗勇啊[捂脸]

第二天下午

财富传承：财富传承的五大法律智慧，财务清单、遗产关系人死亡证明、亲属关系提前规划、传承安排提前规划、财富传承工具综合使用；五大传承工具比较分析，遗嘱继承、生前赠与、人寿保险、家族信托、保险金信托。

4、2017年7月1日-7月2日

【家族宪章的起草与制作】，面向超高净值客户的家族企业及资产传承问题，如何运用家族宪章、家族信托、基金会、保险等工具制定并实现家族企业的治理及传承问题。

【家族传承中的现状与实践】韩良教授的家族传承课程更是详尽专业，如何进行家族传承，从中外家族传承的成功及失败的案例到CRS背景下如何进行信托架构安排。

6、2017年7月29日-30日

【家族慈善与其实现路径】

“施比受更为有福，好施舍的，必得丰裕，滋润的人，必得滋润！

慈善的意义：怀有仁爱之心谓之慈，广行济困之举谓之善！

慈善事业是对社会资源的一种有效、合理的重新配置和开发，慈善的动力来源于两个方面：善良的心灵和利益的驱动。

一个家族有财富、有爱、有善举，必将生生不息，源远流长！

【离岸信托的原理及应用】

对于离岸信托完全不了解，通过柏高原细致入微的授课，对该领域有了初步的认识，课程内容非常丰富，需要反复温习

二、学习落地措施

通过晓恒博士弟子班的专业授课，开发了自己对未知领域的认知和理解，大大提升了自己的专业知识，并且看到了未来保险行业发展的方向，更坚定我从事保险业的信心，利用自己学到的专业知识更好的去服务客户。

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