区块链大国一周监管现状盘点

盘点各个大国在上周监管大变动。在上周主要区块链国家政策都有变化。主要变动国家为美国、印度、韩国。上周变动影响大的国家为印度、列支敦士登、瑞士。

作者   |  革文娟

编辑   |  方沁雨

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美国

美国监管政策其中“监管沙箱”、Coinbase为正向事件，德克萨斯州、加密数字货币存在监管重大问题、可能开发新的监管框架为负向事件，总体趋势为对加密货币依旧严监管，但在政府监管下开放了Coinbase，“监管沙箱”也是对加密货币和区块链敞开了怀抱。

【美国消费者金融保护局启动监管沙箱 鼓励加密货币和区块链技术】美国消费者金融保护局（CFPB）代理主席Mick Mulvaney表示，该局已启动“监管沙箱”，以帮助金融科技公司开发新产品和服务。Mulvaney表示，希望该局的创新办公室能够密切关注加密货币和其他基于区块链的金融技术。

【德克萨斯监管机构禁止数字货币在该州发行通证募资】 德克萨斯州证券委员会采取紧急行动，阻止数字货币、挖矿公司在该州进行非法发行通证募资的行为。token发行和挖矿是证券委员会重点调查对象，旨在发现项目方宣传的“数字货币投资”是否涉嫌欺诈行。

【Coinbase即将成为首批在政府监管之下提供证券化代币的交易平台】 Coinbase表示，美国证券交易委员会和金融业监管局批准了Coinbase收购Keystone Capital ，Venovate Marketplace和Digital Wealth LLC。这些收购将使Coinbase能够提供被视作证券的加密货币，并将其业务置于联邦监管之下。Coinbase曾在6月表示，收购这些公司将为Coinbase提供作为经纪人交易商，另类交易系统和注册投资顾问的许可。

【美国众议院农业委员会主席：国会或监管机构可能会考虑为加密货币开发新的监管框架】 今日，美国众议院农业委员会主席Mike Conaway开启了题为“加密货币：数字时代对新资产的监督”的听证会。他表示：“虽然数字资产被认为是支付系统，但我相信，令牌网络存在的前途比这更通用，更可靠。为加密货币提供强有力的监管框架至关重要。如果有必要，国会或监管机构可能会考虑开发新的（监管）框架。”

【美国CFTC发布加密货币咨询公告】 美国商品期货交易委员会（CFTC）发布了一份关于ICO和加密资产的咨询公告，以提醒潜在买家在投资前做好功课。虽然美国证券交易委员会（SEC）专注于可能违反证券法的加密资产，但CFTC似乎正在着手澄清将这些资产归类为某些金融产品的规范。CFTC指出，“数字代币和硬币也可以是衍生品或商品，具体取决于其结构。”

【美联储主席鲍威尔：加密数字货币普遍存在重大的监管问题。】

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欧洲国家

列支敦士登属于欧洲国家中加密货币交易不受监管的国家，目前有不少加密货币相关项目将战略阵地从瑞士转移至列支敦士登，原因是因为瑞士银行业发展跟不上加密货币发展需求。瑞士因为银行业跟不上区块链和加密货币相关政策的发展导致加密货币项目大幅流失。瑞士在最近的调整中完善了相关ICO法律，重视流失的加密项目，要求中央部门干预以阻止加密项目大规模流失。

列支敦士登

【列支敦士登“区块链法案”立法推迟 政府仍在审议中】 据Bitcoin News报道，欧洲列支敦士登政府推迟了预计在7月10日推出的“区块链法案”（The Blockchain Law），新的立法日期尚不明确。据悉，该法案早在今年三月份便已提出，旨在构建一个支持区块链发展的监控框架，为数字货币企业提供法律上的指导。

【列支敦士登计划在区块链行业全速发展】 列支敦士登目前正在全速推进区块链行业发展，成为加密货币和区块链公司寻找和开展业务的首选目的地，该国的一个独特事实是加密交易不受监管。

瑞士

【瑞士金融市场监管局澄清ICO及通证相关细则】 据Cointelegraph报道，瑞士金融市场监管局（FINMA）近日出台ICO及通证相关细则。细则规定：1. 和支付型通证（payment tokens）有关的ICO需要符合反洗钱法案的要求。2. 应用型通证（utility tokens）和资产型通证（asset tokens）需遵守证券和股票交易所条例。

【瑞士监管机构正在努力阻止加密货币项目的大规模流失】 去年，一些瑞士银行关闭了加密货币公司的业务，业内人士担心这些公司将流向瑞士的海外竞争对手——列支敦士登、直布罗陀和开曼群岛。瑞士国家银行（SNB）候选理事Thomas Moser表示，一些加密货币企业要求中央部门进行干预；我们也不希望错失这种创新（加密货币）可能带来的机会。瑞士金融市场监管局（FINMA）与瑞士央行和银行家协会已经就如何让银行与加密货币企业更容易对接进行了讨论。

俄罗斯

【俄罗斯国家杜马计划9月通过加密货币及众筹法案】 俄罗斯国家杜马金融市场委员会主席阿克萨科夫称，俄国家杜马计划9月通过关于加密货币和众筹的法案。

【俄罗斯加密货币监管法案将推迟到9月出台】 俄罗斯加密货币和区块链协会（RACIB）创建了加密货币公司的白名单，提供与加密相关的产品或服务。国家杜马部门间工作组负责人Elina Sidorenko接受采访时称，俄罗斯的加密货币法案在反洗钱金融行动特别工作组(FATF)的标准制定之后才能通过，预计被推迟到9月。

【俄罗斯或将加密货币挖矿和交易所纳入现有税收框架】 俄罗斯国家杜马金融市场委员会主席Anatoly Aksakov在接受当地新闻媒体消息时表示，目前还没有计划为数字货币制定“单独”的税收框架。他说，在杜马秋季会议期间，很可能会制定一系列以“数字金融资产”为重点的法规，而挖矿和交易所将会被纳入目前有效的税收法规的监管之下。

乌克兰

【乌克兰金融稳定委员会宣布支持加密货币作为金融工具的概念】 7月20日，乌克兰国家证券和股票市场委员会（SSMCs）负责人Timur Khromaev在Facebook上公布，乌克兰金融稳定委员会支持了一项加密货币监管概念。这一概念涉及将加密货币和代币识别为金融工具，确定政府机构在监管这些工具中的作用和职能，以及许可交易参与者，定义信息披露条件和其他因素。Khromaev表示，正在发展的加密行业使加密市场成为“经济和金融关系中不可或缺的一部分”。此举是“在政府机构和金融监管机构之间达成共识的重要的第一步”。

马耳他

【马耳他金融服务管理局推出两项虚拟货币法规】 马耳他金融服务管理局（MFSA）最近发布《虚拟金融资产条例草案》和《VFA代理的虚拟金融资产规则》，该两项法规旨在提供更多监管细节。

【马耳他“虚拟金融资产法”尚未生效】 马耳他议员于6月份通过了有关加密货币，区块链和分布式账本技术的三项法案，对该国监管加密货币相关业务的法律格局进行了一系列改变。然而，马耳他金融服务管理局（MFSA）本周五表示，其中一项法律“尚未生效”。根据公告，政府目前正在制定“虚拟金融资产框架”，该框架将补充“虚拟金融资产法”。在此框架完成之前，MFSA尚未“开始接受该法案的批准和授权请求”。框架将于何时生效目前也不清楚。公告指出，该法案将在“数字经济部长通过政府公报通知确定的日期”后生效。

保加利亚

【保加利亚金融监管委员会将开始监控加密市场】 据保加利亚金融监管委员会（FSC）官网消息，FSC将开始监测和分析加密货币市场以及ICO，以便通过虚拟货币提出反洗钱和欺诈措施。

英国

【英国财务部听证会：国会议员批英国政府监管数字货币不力】 据NewsBTC援引7月4日英国财政部数字货币听证会记录，工党国会议员Wes Streeting赞扬Facebook尽管最近监管放松，但是其对数字货币广告的禁令表明其在管理数字货币方面做出了努力。他认为，相对于私营部门的与时俱进，英国监管部门则显得“落于人后”。英国央行纸币运营负责人Martin Etheridge回应道，英国央行（BoE）将在全球范围内对数字货币进行“警惕的监控”；金融行为管理局（FCA）的政策总监David Geale则攻击Facebook等的监管规则“并不完全有效”。

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亚洲国家

印度的立场和其他国家立场不同，目前存在监管不足，庞氏骗局等因素导致区块链开发商大幅外流。韩国相关监管政策一方面在提高完整性，在为反腐败和防伪变严，另一方面支持科技金融发展。日本相关监管变得更加完善。其余国家了解即可。

印度

【调查显示：超80％印度区块链开发商或因缺乏监管框架外迁】 区块链社区Incrypt进行的一项针对100多家开发商的调查显示，印度政府缺乏主动性已经迫使超过80%的区块链开发商和创业公司转移到新加坡、迪拜、爱沙尼亚和瑞士等国家，这些国家为创业公司提供税收优惠和电子驻留。

【印度央行回应禁止数字货币银行业务的原因】 印度央行（RBI）向印度互联网和移动协会（IAMAI）回应了禁止数字货币银行业务的原因：一是出于对投资者的保护，二是数字货币缺乏固有价值，三是数字货币具有匿名性。

【印度储备银行呼吁最高法院：有必要监管比特币和其他加密货币】 小葱APP讯，印度储备银行(RBI)呼吁最高法院(SC)，有必要监管比特币和其他加密货币，以检查非法交易，因为这将影响国际资金流动。印度储备银行对首席大法官Dipak Misra、A.M. Khanwilkar表示：因为此事具有严重的政策影响，他们的立场应非常谨慎。

【印度央行：加密货币交易将促进非法交易】 印度央行（RBI）周五表示，加密货币交易将鼓励非法交易。此前，央行已经发布了一项禁止使用这些加密货币的通告，并已成立了一个委员会来处理与加密货币有关的问题。

【印度最高法院关于央行加密货币禁令的决定将被推迟】 据Coindesk援引当地新闻媒体Inc42周五的报道，印度最高法院关于印度央行（RBI）阻止加密货币公司接受银行服务的听证会将被推迟至9月11日。监督此案的法官小组希望能够当天提交管理部门和禁令批评者的所有论点和意见书。虽然目前尚不清楚何时作出决定，但代表Kali Digital的律师Rashmi Deshpande表示希望最高法院在同一天“处理此案”。

【印度3亿美元加密货币庞氏骗局计划按当时汇率赔偿，印度最大交易所Zebpay被要求协助调查】 2015年年中以来，印度估计有超过1000亿卢比投资于bhardwaj领导的“Gainbitcoin”旁氏骗局，但今天比特币的价值似乎已是这个数额的几倍，据CNN报道，现在这一旁氏骗局总金额估计价值3亿美元。bhardwaj称按照当时汇率用印度卢比的形式返还受害者的投资，以弥补受害者损失。然而，受害者想要以加密货币当前价值获得赔偿。此外，印度最大的加密交易所Zebpay也被要求协助调查。

韩国

【韩国数字货币实名账户合约需立刻更新，否则将于月底失效】 继今年一月份韩国实行数字货币交易账户实名制以来，各数字货币实名账户合约目前需进行半年一度的更新，否则将在本月底失效。据悉，韩国国内目前仅有Upbit、Bithumb、Coinone和Korbit四大交易所和Shinhan、Nonghyup及IBK三大银行履行政府鼓励的数字货币账户实名制合约。

【韩国金融监管机构为加密货币特设新部门】 据韩国时报，韩国金融服务委员会（FSC）将专门建立一个新的政策制定机构“金融创新局”，其将在制定加密货币政策的同时，积极帮助金融科技行业。

【韩国行政区建立基于区块链的“建议评估系统”】 韩国首尔永登浦区已经建立了基于区块链的“建议评估体系”，以提高行政程序的完整性、透明度和可靠性。

【韩国央行将于下月推出区块链的认证服务，防止伪造和腐败】 据businesskorea报道，韩国央行（Bank of Korea）将于下月联合推出基于区块链的认证服务，该服务旨在通过参与者和分布式存储之间的协议来防止伪造和腐败，这是区块链技术的特征。

日本

【日本金融厅大规模改组：新成立综合政策局，负责处理虚拟货币等问题】 日本金融厅17日进行大规模组织改革，新成立“综合政策局”等部门。综合政策局将负责处理财务管理的战略制定和金融科技问题，包括虚拟货币和洗钱。 未来将致力于加强与金融科技传播相对应的跨行业立法和市场管理。

【日本国税厅：要在一年内实现数字货币收入的纳税申报】 日本国税厅于7月14日宣布，要在一年内实现虚拟货币收入的纳税申报。届时会考虑与金融服务机构和数字货币相关组织合作，计算数字货币交易所获利润和纳税金额，并简化申报方法。此外，国税厅鼓励相关从业者适当纳税。

泰国

【泰国将于下月将在债券注册领域应用区块链】 据曼谷邮报，泰国债券市场协会(TBMA)正研究区块链在该国债券注册服务领域的应用，泰国证监会已同意该债券注册系统在下月正式开始全面运营。

【泰国央行考虑使用区块链等技术助力国内经济扩张】 泰国央行行长Veerathai Santiprabhob近日发表讲话时提到，区块链技术的使用是提升泰国经济潜力的一部分。泰国政府计划通过区块链等技术的整合来刺激经济增长，Santiprabhob认为，央行不仅有责任维护国内经济和金融稳定，也有责任发展金融体系，以便有效地释放泰国的经济潜力。

越南

【越南央行同意暂停进口加密货币矿机】 越南央行（SBV）表示，同意工业与贸易部（MoIT）与财政部（MoF）暂停进口加密货币矿机的提议，以改善该国货币交易的管理。

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南非

【南非财政部提议修订“所得税法案”，旨在确定加密货币的征税方式】 南非财政部已提议修订“所得税法案”，旨在确定加密货币的征税方式。该税收法修正案草案（TLAB）建议将加密货币纳入三个方面： 所得税法金融工具的定义，增值税法中金融服务的定义，以及所得税法中评估损失条款的栅栏原则。（Mybroadband）

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国际监管机构

国际监管机构主要针对金融风险来提出相关监管措施。

【金融稳定委员会发布监测加密资产的新框架】 负责监督全球金融体系金融，同时协调G20国家监管的国际机构金融稳定委员会（FSB）发布了一个监测加密货币资产的新框架。本周一，FSB公布了其报告，透露其标准化的框架已于7月21日至22日在布宜诺斯艾利斯举行的会议前交付给了G20的财长和央行行长们。该框架是与由G10国家央行行长组成的支付与市场基础设施委员会（CPMI）协调制定的，提出了FSB将用于监控加密资产市场的一些指标。主要风险指标包括市值（规模和增长率），价格水平和主要加密货币的波动性。ICO发行以及来自法定货币的资本流入和流出将被视为财富效应指标，同时还将分析制度指标以关注传统金融市场的交易量，利润率和利息。FSB补充说，该框架“应有助于识别和减轻与消费者和投资者保护，市场诚信以及潜在的金融稳定性有关的风险。

【巴塞尔银行监管委员会正在评估银行加密资产敞口的重要性】 小葱APP讯，金融稳定委员会（FSB）今日发布了关于加密资产的工作进展报告，报告提到，巴塞尔银行监管委员会（BCBS）正在评估银行的加密资产直接及间接敞口的重要性，阐述对此类风险敞口的审慎处理，并监控与银行和监管机构相关的加密资产。此外，报告还提到，国际证券委员会组织（IOSCO）已经建立了ICO咨询网络；国际清算银行支付和市场基础设施委员会（CPMI）在分布式账本技术的应用方面开展了大量工作，并正在对支付创新进行拓展、监测和分析。

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花边大新闻

ICO目前集中的国家。以及现在相关高价值ICO没有能达到2017年白皮书既定目标等。

【ICO全球融资金前100集中在3个国家：美国占30%，瑞士、新加坡位列其后】 据Coinduck报道，在融资金额最大的前100个ICO中，超过一半的ICO项目集中在三个国家：有30个项目位于美国辖区以内；瑞士排名第二，吸引了15个项目；新加坡排名第三，有11个项目。俄罗斯境内有6个项目入榜，而爱沙尼亚也有4个项目跻身前100。

【宾夕法尼亚大学报告：2017大部分高价值ICO没有达到既定目标】 宾夕法尼亚大学周二公布了一份报告，分析了智能合约和分布式记帐技术功能是否通过使用四个标准满足ICO的基本要求：供应履行、归属、销毁和修改要求，报告表明，2017年大部分高价值ICO都没有达到既定目标。

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