未明学院：中金研究等多个名企offer，学姐告诉你如何拿下好实习！

作者

Z同学

未明学院训练营优秀学员

实习经历

申万财务管理

华融创投

中信建投研究

中金研究

说实话，作为一个商科学生，我很晚才踏上实习这条漫漫长路，但是非常幸运地没有经历过什么重大的挫折。

到目前为止，我对自己将来的职业发展依旧是处于一种摸索和尝试的状态，如果我接下来分享的一些心得和体会能够让大家在这条路上得到一点点的启发和收获的话，我就觉得非常荣幸了。

由于我的实习经历主要集中于卖方研究，所以我接下来的分享也将侧重于这个方面，希望对大家有所帮助。

1

对实习的提前规划

 实习时间线 

我是在大三上册的时候才开始第一份实习的（申万宏源证券的财务管理部），对于一个商科学生来说不算是很早的时间。我周围的商科学生普遍在大二结束的暑假找第一份summer，然后大三大四课比价少的阶段再继续做两三段实习。

规划早、实力强的同学甚至在大一就已经开始了。所以商科实习其实还是越早越好，因为就可能存在这样一个timing让你在很早的时候就幸运地收获了一个心仪的岗位。

 实习逻辑线 

在这里真诚建议大家在实习前了解一下行业的整体布局，一级二级、买方卖方等等，以及各个不同的岗位具体工作是做什么的。

可以通过师兄师姐，知乎，论坛等种种方式，尽可能早地去寻找自己的兴趣点，然后围绕这个兴趣点去展开自己的职业规划，可以避免做太多无用功。

以我自己为例，我正是因为缺少对这个行业和各个细分岗位的了解，所以前几份实习还是做了很多无用功的。比如第一份实习是券商的财务岗（申万宏源证券财务部），第二份实习是一级的买方（华融创新投资），都不是我所感兴趣的方向。

虽然后来因为出国写ps的需要，勉强梳理出一条逻辑线，但是自己并不真正认可这几份实习的价值，相比于所付出的时间，收获微乎其微。

2

实习信息来源

获取实习信息其实本质上就是network，因为信息的发布者基本都是曾经在这个岗位上实习过的同学，人际网有时候甚至会比你的实力更加重要。

这里并不是建议大家为了获取某些利益而去非常功利地交朋友，而是要意识到人和人是用相互依靠的关系编织起来的一张网络。

我们可以保持开放的心态，积极参加各类活动，尽己所能把每一件递交给别人的事情做好，始终坚持做一个靠谱正直努力的人，那么当时机到来的时候，我们就更有可能得到别人的推荐和帮助。

以下几个是我获取JD的重要渠道：

 商科实习交流群：

相信每个人的list里面应该或多或少都有一两个这样的微信群，比如按照地区分类的、细分领域分类的、学校专业分类的等等。大家可以适当加入，因为里面每天都有非常多的招聘信息可以用来海投简历。我在中金以及中信建投研究部的实习招聘信息都来自于这些实习交流群。

 职业发展类社团：

在这里真诚建议商科学生本科一定要尽早加入一个职业发展类的社团，因为我自身在其中受益匪浅。

首先，一个职业发展类的社团可以帮助我们认识更多和自身发展方向大同小异的前辈或者小伙伴，在这种氛围之下我们可以尽早对自己的职业发展做出合理的规划；

其次，大家在相同的logo之下关系更加紧密，可以获得一些内推的机会；

除此之外，还可以积累面试经验等等信息。

我的第一份实习就是社团的师姐帮我内推的，大家都知道在经历空白的情况下第一份实习非常难找，在有熟人推荐的情况下可以大大提高效率。

除此之外，我在中信建投以及中金面试之前，都在职业发展社团找了曾经在这两个公司实习过的师兄师姐，她们给了我很多关于面官特征、面试内容等方面的信息，对我最终顺利通过面试起了非常重要的作用。

 实习僧app：

实习僧这个平台汇集了很多招聘信息，可以按照地区、公司、职位进行筛选，在这个app上编辑简历就可以一键投递，还可以查看反馈，比较方便，可以作为以上两个渠道的补充。

3

如何甄别一份高含金量实习

 重要岗位>BigName。

我自身的第一份实习是在申万宏源的财务管理部，虽然申万的title不错，但是在财务管理部门工作基本就是录凭证和填excel表格，这段经历并没有给我的简历增加太多的说服力，在后面找实习的过程中通过简历筛选以及面试都遇到了不小的困难。

大家都知道从一个中后台的部门跳到比较核心的部门是远比从一个小公司的核心岗位到BIG NAME的核心岗位要难的，所以对我个人而言，在经历不够，没有什么选择余地的阶段，我宁愿从一个不那么厉害的券商的核心岗位做起。

 Big Name的重要岗位下依然可能存在水实习。

我总结了一下这些实习的特征如下：不入职、可远程、没有工资、招的人特别多。

有很多券商没有严格控制实习生的招聘，不及时反馈实习生的工作，所以实习生没有办法得到一个系统的锻炼。我觉得一个实习生需要的是双向负责，在这样的环境下实习生很难对自己的工作负责，老板也不会对实习生负责。

比如我在中信建投实习的时候，研究部基本没有实习生的入职名额，老板就一个人带了很多不入职的实习生，分配给大家的工作比较分散。

当时我们正在写一篇关于进口替代的报告，但是在实习生很多的情况下，你可能被分配到的工作仅仅是基础的数据搜集和处理，写了很多篇报告也没有接触到报告中最核心的东西，无法及时得到Leader的反馈，甚至写的报告最后也没有发出去。

当然，也因人而异，比如也有一定的概率是老板很负责很Nice；或者说我只想用这样一份实习当做跳板，刷一下经历，以便找下一份实习；又或者我个人主观能动性很强，在大批实习生中依然能够和leader保持有效交流。

 公司风气严谨与否。

公司风气严谨与否，关于这一点大家在投简历之前可以先跟曾实习过的师兄师姐打听一下，因为就行研而言，有的研究员在认认真真做研究，即便是实习生写的报告也会仔细核对每一处的信息来源；

有的公司研究员真的从来不关注数据来源权威与否，完全在攒别家的研究报告，我觉得这对一个刚开始接触这个行业的实习生来说是一种价值观上的扭曲和伤害。

我个人对在中金研究部的实习印象比较深刻，因为所有Leader在布置任务之前都会明确表明不能被别家的研报影响思路，更不可以copy。

所以在这样的要求下我们格外重视数据等信息来源权威与否，在实习过程中可以积累很多可靠的信息来源渠道（比如一些付费的咨询机构、外网、公司官网、公司公告等等），久而久之形成习惯，研究的成果就会更有可信度。

4

优化简历

 详略布局遵循相关性原则。

在求职过程中，相关性原则指的是：相关工作经历>体现相关技能的研究经历>体现领导力和交际能力的经历。

相关的工作经历详写，往前靠，能体现与工作相关技能的研究经历也往前靠，能体现领导力和交际能力的也要写一写，但是不需要太多。我个人的一页纸求职简历中，实习经历大概占了二分之一。

 对每一句陈述负责。

特别是之前的实习经历，因为这些都是面官在面试时会重点提问的内容。

 不要忽视兴趣爱好。

很多老板在招人的时候不仅仅着眼于你现有的工作技能（当然工作技能的重要性依旧是最高的），兴趣爱好特长这一块可以让你跳出平面的简历，成为一个很立体的形象。在你和其他竞争者势均力敌的情况下，就是这种把你别人区分开来的东西拉了你一把。

5

面试中的重要因素

以我有限的经验来看，我觉得面官非常重视的是以下五点，重要性递减。

 一周五天。

面试官非常在意实习时间，所以有很多JD上写大四或研究生，一个主要目的是保证你能有时间全身心投入工作。所以只要能保证4-5天的工作时间，即便你是个本科生也可以投递只招研究生的岗位。

 之前的实习经历。

这是在面试中一定会问到的问题，而且通常会被q得非常细。所以大家要对自己写在简历上的实习经历万分负责，面试前把自己之前写过的报告复习一遍。

比如我在面中信建投的时候，面官具体询问了我写在简历上的一篇关于一家券商的研究报告，除了基本框架之外还涉及了佣金水平、盈利模式、资产情况等非常具体的问题；

在面中金的时候，面官提的问题也非常具体，包括某个行业产业链条上一个具体环节的公司，以及某个产品具体的进出口贸易差额。

所以建议大家一定要确保简历上经历的真实性，不确定或者不了解的内容尽量避免，以免在面试的时候答不上来。

 财务知识。

财务基础对行研非常非常重要，基本上面试的时候老板第一句问过去的实习经历，第二句就问财务，比如三表之间的勾稽关系、估值的类方法等等。

 真诚的学习态度。

我之所以觉得在面试中表明你的学习态度非常重要是因为我在实习之前是0财务基础的，但是遇到很多老板都觉得这些东西都可以在实习过程中学习的，所以你是否拥有一个真诚的学习态度是老板们非常重视的一点。

 Q&A时间。

很多人都会忽略提问时间，但是其实这个环节很重要，高质量的问题在一定程度上其实可以表现出你对这个行业是有热情的；而且提问可以显示一个人的沟通能力，因为金融说实在的还是在于人和人之间搭建的关系。

我在上一段实习开始前正好在写申请master的ps，所以迫切地想要探知职业发展的路径，所以面试时当老板问我还有什么问题时，我就“买方与卖方研究工作的差别”、“卖方分析师未来职业发展路径”等进行了提问，老板很耐心地给了我一些答案，我觉得这样一个Q&A的过程其实比你说一万句“我立志将来从事这个行业”要更加有说服力。

6

如何将一份实习的效用最大化

一份实习其实可以带给你远超工作内容的收获。

我先介绍一下卖方研究的主要工作内容：

1日报周报月报等定期报告（整理指数变化、公司公告、行业新闻）

2深度报告（研究一个公司或行业）

3修改或搭建公司财务模型

 把握好每一个沟通和交流的机会。

就我个人而言，我在这个阶段对自己将来的职业发展充满了疑问，我的很多答案很多建议其实就来自于跟其他实习生或者Leader们的交流。

通过有效的交流，大家可以对自己未来的发展方向以及具体路径、甚至整个行业的现状、成长性等等有一个更加清晰的认知。

 有意识地积累人脉关系。

这里依旧不是指功利地结交朋友，我之前在微博上看到一句话，它说年轻人最重要的是什么呢，是建立名声，当然这里的名声不是指沽名钓誉，而是指每一份交代到你手里的工作都要在能力范围内做到尽善尽美，凡事糊弄人的人肯定是走不远的。

所谓有意识地积累人脉关系，是指永远保持开放和学习的态度，不过分计较得失，更愿意付出，对自己的每一份工作负责。

所以我其实一直自认为自己不是一个成绩很好，学习能力很快，很善于交际的实习生，但是如果说我有一个建议是一定要分享给大家的，那就是真诚一点，努力一点，用心一点。

而且其实当你在公司实习的时候，你无形之中会给你的老板们形成一个关于你的学校的实习生的整体印象，前人栽树，后人乘凉，希望我们都能一边栽树，一边乘凉。