广东互金风险整治开启现场检查模式争取年底前完成

吉盟财富据报道了解广东省互联网金融风险专项整治日前正式启动现场检查。

互金风险专项整治现场检查调阅资料清单分别包括从业资格资料、公司内部管理材料、风险控制制度、网络安全制度、客户服务管理制度、第三方评估资料、台账、业务档案及视情况调取相关网络日志。

“待收余额在10亿元以上的网络借贷平台由省金融办主导检查，5亿元到10亿元之间的由市金融局主导检查，5亿元以下的则由区金融办公室检查。争取在今年年底前完成该项工作。”对此，该知情人士称。“之前，深圳行动较早，已由深圳市金融办开展了专项检查工作。”

据了解，在网贷平台提交的自查整改报告提纲中，平台信息包括但不局限于平台简称、网址、微信公众号、上线时间、ICP备案号、平台未结清项目数量、期限分布及总金额、所涉及待偿还人数、平台线下网点数量及分布、合作担保机构及涉及金额等情况。

在对机构风险管理情况的现场检查中，检查组将重点了解公司风险控制制度介绍及措施、出借人审核制度介绍、是否实名制及采取的实名验证措施，是否对出借人实施分级管理、网络安全建设方面措施、借款人及出借人信息保护措施、第三方评估情况、公司是否邀请第三方机构(包括但局限于会计师事务所、信息安全测评认证机构)开展相关评估及评估情况。（吉盟财富）