监管一线 | 披着“区块链”外衣 “炒币”死灰复燃

　　鼓吹年收益超3000%！

　　全国监管掀起新一轮清理潮

　　随着区块链技术再次成为风口，过去惯用的币圈骗局又死灰复燃。

　　新快报记者发现一些企业以“区块链创新”名义，发行“××币”“××链”等形式的虚拟货币，发布白皮书，募集资金或虚拟货币资产；有些机构为注册在境外的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理买卖服务等，甚至出现个别非法机构冒用人民银行名义打着“法定数字货币”噱头骗取投资人钱财。对此，全国新一轮的排查、肃清整治已经开启，北京、上海、深圳等地已经开始了对辖区内虚拟货币等非法金融行为的排查。早在2017年9月，央行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确了各类代币发行融资活动应当立即停止。总之，对于以虚拟货币交易为名的融资活动，我国是完全禁止的。

　　■新快报记者 许莉芸

　　空气币、山寨交易所卷土重来 模式还是搞传销

　　近期，沉寂许久的一些炒币微信群再度活跃起来，群里七嘴八舌地议论着比特币等虚拟货币的行情。很多号称可供全球投资者炒币的虚拟货币交易所也层出不穷，他们的服务器放置在国外，公司注册地也在国外，但投资者却主要集中在国内。

　　比如总部位于新加坡的Biki。有投资人表示，在投资群里客服人员每天都会发送新的上币项目，仅在11月初的一周时间内就上线了近十种虚拟货币，而且，这些新上的虚拟币价格走势非常雷同，开盘即最高点，然后价格一路下跌。

　　“新发行的虚拟货币里，相当一部分甚至连代码都是抄袭的，空有虚拟货币概念而没有任何实体项目作为支撑，虚无缥缈。”中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林说，这就是我们常说的“空气币”。

　　新快报记者发现，这些“空气币”的宣传手法大同小异，无非是主打高收益，模式上仍是传销式拉人头的老一套。网友小王告诉新快报记者，其家人近期沉迷于在ATB交易所买币，已经投入了十几万元。根据小王发来的该交易所的宣传资料，标题赫然写着“官媒、党媒、电视台宣传报道，进场就是捡钱”。宣传资料显示，“ATB投1万月收入3000元，投4万一个月拿14700元，投13万一个月能拿55200元”，这样算来年化收益最高超过了3000%。

　　盘和林表示，对于“空气币”来说，币值的涨跌全靠营销忽悠支持，最终以不法分子在交易平台联合砸盘“收割”普通投资者结束，极大地损害了投资者的利益和区块链技术的形象。

　　监管将“露头就打” 新一轮全国肃清已经启动

　　针对虚拟货币炒作死灰复燃的现象，北京、上海、深圳等地监管部门纷纷“亮剑”，对虚拟货币交易相关活动进行摸底排查。有数据显示，自2019年以来，全国共关闭境内新发现的虚拟货币交易平台6家，分7批技术处置了境外虚拟货币交易平台203家；通过两家大的非银行支付机构，关闭支付账户将近万个；微信平台方面，关闭宣传营销小程序和公众号接近300个。

　　事实上，早在2017年9月4日，央行等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，对ICO和虚拟货币交易场所进行清理整顿，明确向投资者筹集虚拟货币，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券，以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。因此，在国内发行虚拟货币是被明令禁止的。

　　与上一轮清缴相比，此次全国清理整顿的介入更早，不少地方监管表示从小、从早进行打击清理。11月13日，央行官网发布公告澄清，目前网传所谓法定数字货币发行，以及个别机构冒用人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在资产交易平台上进行交易的行为，可能涉及诈骗和传销，请广大公众提高风险意识，不偏信轻信，防范利益受损。

　　根据全国互联网金融风险专项整治领导小组办公室工作部署，北京市地方金融监管局、人行营业管理部表示对虚拟货币等非法金融活动坚持“露头就打”原则。据悉北京地区的排查早已开始，地方监管将对发现的新冒头的境内虚拟货币交易场所、ICO活动，以及境外“出海”的虚拟货币交易平台，进行及时处置。同时，支付机构被要求从支付结算环节加强排查、清理。11月21日，深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室下发《关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示》，表示将对虚拟货币交易等非法活动排查取证。11月22日，央行上海总部表示，将对辖内虚拟货币业务活动进行持续监测，一经发现立即处置，打早打小。

　　10月底，北京警方破获了数字货币交易所BISS的诈骗案，抓捕犯罪嫌疑人数十人，其中包括创始人以及BISS员工。11月13日晚，数字货币交易所币安官方微博“币安Binance”被封，至今仍未解封。

　　“监管发力对炒币的（人）肯定是一记当头棒喝，但对我们这些真正在探索区块链应用的（人）来说，无疑是一种助力。”有区块链从业人士说，“至少，未来人们不会再把区块链和骗局老联系在一起。”

　　区块链不等于虚拟货币 “四大诈骗套路”曝光

　　炒币现象死灰复燃，归根结底还是利用了广大投资人将区块链与虚拟货币画了等号。“区块链与比特币之间不能画等号，显然也不等同于‘暴富’。”多位业内人士向记者强调，区块链是一种底层技术，依托于这种技术诞生了比特币等一众数字货币，但不能因此就混淆在一起。

作为一项新技术，大多数人对于区块链技术的认知并不深入，甚至有相当一部分人认为，区块链就等于虚拟货币。盘和林也表示，因此在区块链技术进入公众视野之初，部分不法分子打着区块链的旗号，大行违法敛财之实，其中最为典型的手段，要属利用虚拟货币炒作进行的非法融资和诈骗行为。“虚拟货币在国内刚刚兴起时，确实有一部分是以真正的区块链技术作为驱动的，然而，随着虚拟概念的火爆和投资者热情的不断上涨，劣币驱逐良币的现象开始出现，‘圈完钱就跑’已然成为币圈的常态。”

　　地方监管在加大排查、打击力度的同时，还进行了投资者教育工作。如央行西安分行提醒广大投资人，不法分子假借“区块链”“通证经济”之名，迷惑消费者，虚假承诺“投资周期短、收益高、风险低”，并通过幕后操纵，呈现有价无市和价格上扬的假象吸引投资，甚至利诱投资者发展他人加入，不断扩充资金池，最终为其所有，损害消费者利益。

　　央行西安分行还总结了虚拟货币“四大诈骗套路”，套路一，将“区块链”“去中心化”“开放源代码”等技术宣称为自家虚拟币的技术构造；套路二，编造故事、设计模式吸引投资者眼球；套路三，涉众诈骗特征明显，兼具多种违法犯罪特征；套路四，交易平台服务器放置在境外，境内行骗、境外数钱，为提前跑路做好准备。

本文来源于陀螺财经专栏作家：监管一线

监管一线专栏：https://www.tuoluocaijing.cn/columns/author417403