建立家庭理财档案

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       随着市场经济的发展和货币电子化的普及，现代家庭的理财活动越来越频繁，相继而来的是证多、卡多、资料多。仅凭大脑记忆这大量的家庭理财信息是很困难的，而且这些信息管理不好，还会惹出很多麻烦。有些人银行存单和其它有价证券被盗窃或丢失后，却提供不出账号、金额、存款日期等有关资料，而无法到有关金融机构去挂失；有些粗心大意的人，虽然参加了家庭财产或人身意外伤害等保险，到真的遭致意外损失或人身意外伤害时，保险凭单却无法找到，因而难以获得有关保险公司的理赔。因此，设立家庭理财档案相当必要。

       建立家庭理财档案，可及时将家庭理财的有关资料记载入册，不仅日常取用方便，减少因管理不当造成的损失，还能维护自身的合法权益，避免不必要的纠纷。同时，加强了家庭计划消费，每年家中添置了什么用品，淘汰了什么大件，看看家庭理财档案，便可以心中有数。总之，建立家庭理财档案能有效地指导家庭理财工作的进行。家庭理财档案门类较多，具体说来其分类方法主要有以下种。

1、家庭收支档案

       针对家庭的收入和支出而建，记录重大经济收支状况。目的是给消费计划提供一些必要的客观依据，便于发现平时家庭消费中不易发现的盲点和误区。家庭收支档案中要设立收支明细表，收入部分设有收入时间、来源、金额等栏目，支出部分设有支出时间、事由、单位、数量、单价、金额、余额等栏目。

2、贵重物品发票档案

       包括家庭中购置的各种电器、贵重物品的发票、合格证、保修卡和说明书等。一旦遇到质量事故，购物发票是讨回公道、维护自身合法权益的重要保证。同样，在保修期内，保修卡是商品的保修凭证。

3、家庭金融档案

       一是各类银行存款和记账式有价证券的存单姓名、账号、所存金额和存款日期以及取款密码等资料。如果存单丢失或被盗，可根据家庭金融档案查证，及时挂失、办理有关手续。二是股票买卖情况的记录；三是各类保险的凭据；四是个人之间相互借款的凭据（收据、合伙契约、协议书等）；五是各种金融信息资料，如信用卡使用的知识、股票炒作技巧、如何进行综合投资、家庭收藏增值的途径等资料的内容剪辑等等。

4、证件档案

       包括家庭成员的户口簿、身份证、结婚证书、独生子女证、（子女）出生医院证明书、健康证、保险证、毕业证书、学生证、岗位培训证、从业资格证书、荣誉证书、技术职称资格证书、土地使用证、房产证等等。