99%基金公司难以消除数据孤岛？看Smartbi如何助力破僵局

​一、前言

大数据和新科技的时代，金融拥抱科技，科技拥抱金融。作为企业的重要资产，数据创造的价值堪比石油资源。而创造数据价值逐渐成为金融行业的核心竞争力。从海量数据中迅速获得有价值信息，发现内部规律，进而支持业务决策，最终实现把合适的产品与服务准确、快速地传递给适合的客户，成为金融业追求的重点。

二、该基金集团信息化建设背景

1、海量数据无法及时更新

随着IT技术的发展，该基金集团也重视起自己IT应用系统的建设和发展。随着各类业务系统的陆续上线，以前手工作方式的纸质数据记录就逐步被抛弃，系统里开始源源不断产生数据。庞大的企业信息数据无法及时更新、对比分析，导致企业高层无法及时作出相应的决策；

2、系统脱节，产生信息“孤岛”

系统各自为政，现有子系统只是单纯地解决静态数据流，缺乏系统间动态数据的资源共享和实时监控，系统间出现脱节，企业内部信息交互存在障碍，不符合企业管理的要求，信息“孤岛”现象较为严重。

3、技术依赖，无法实现“我的数据我做主”

目前数据共享（含报表数据共享）多是“技术”层面的共享，使技术人员按照中台思路在平台进行应用开发更敏捷、快速和高效。但是业务人员不具备写SQL代码查看、操作数仓数据的能力，报表数据需求依赖技术人员的支撑，业务人员数据获得感不强。

鉴于以上原因，集团内部开始选型各种BI工具。经过反复比较和评估，最终选择了Smartbi一站式解决方案。该方案不仅易于配置，可以满足集团的业务需求。此外更重要的是，Smartbi的学习曲线更为平缓，员工无需长时间的学习和适应即可快速上手，甚至无需专门的培训即可让每个人获得自助式数据分析能力。

三、该基金集团信息化建设历程

1、总体架构

从数据分析的目的导向入手，对全公司进行分析指标的梳理，以整合数据为基础，把分散在各系统的业务数据采集到本系统的报表数据平台，通过系统自动提供的分析工具、分析模型、分析方法、对数据进行加工，形成各类指标和信息，快速生成有价值的决策支持信息，并通过可视化展现工具直观、高效地将这些信息推送到管理层面前，搭建一个面向企业高层领导的可视化BI，帮助高层领导快速实时做出预测和判断，优化流程，精准定位。

2、主题分析

基于Smartbi的核心产品之一企业报表软件Spreadsheet，并通过前期的调研和沟通，结合该基金集团的核心业务，公司综合考虑设计了KPI分析、渠道分析、投产分析、业绩分析、产品分析、利润分析六大主题模块，也就是在物联网和供应链优化两个方向进行双管齐下，全面涵盖到基金行业的各个业务范围。

（1）利润分析

分析各条线各月和年度的收入、支出、利润走势情况，并分析该团队本月和本年度子类明细数据。通过各项数据走势，分析企业经营成果和获利能力，及时发现问题并作出相应的调整或补救。

（2）投产分析

分析不同团队各月的收入、支出、利润走势情况，并分析该团队这个月子类明细数据。通过投产分析帮助团队抓管理，降耗损，减少成本开支。

（3）渠道分析

分析各个渠道销售的规模和份额情况，通过双向对比审视公司不同渠道的销售状况。提供差异化的渠道建设，通过做广、做深、做强和做精渠道来确立渠道核心竞争力，并不断强化渠道营销服务功能，借此提升综合业务水平。

四、亮点创新

1、通过统一报表平台，实现数据集中管理，形成跨专业共享生态，更好的保证数据的一致性，消除信息孤岛，快速响应报表应用需求。

2、建立公司级指标体系，实现指标数据集中存储、动态更新，有效支撑和推进业务人员基于指标的数据加工和应用。

基于业务中心数据集市及指标集市提供面向主题的自定义报表、敏捷分析等分析，满足业务上个性化报表需求。

五、项目价值

Smartbi项目团队以客户满意度为标准，以交付高质量项目为使命，协助客户建设数据开发体系、数据运维体系、数据治理体系、数据加工体系，从而打通数据生产、加工、分析、利用的全链条，帮助客户最大限度的挖掘数据价值，实现数据变现，让数据成为新的利润增长点。同时，项目落地了更加灵活的运营监控平台，辅助管理进行决策，增强了企业的适应能力，也提高了决策的成功率。