适用：嫌脱产看书两天通过基金从业考试太慢的高玩。
背景简单介绍一下：
1. 基金从业资格考试是所有基金员工必须通过的考试，考三门，可以考科1+科2，或科1+科3。其中1+2的从业范围覆盖了1+3。
2.共有三本教材：
《证券投资基金》上下两本，对应科1科2。（不是上下册分别对应科1科2，是第4、5、12章对应科1等等，很混乱的对应）
《股权投资基金》一本，对应科3。
3.考试方式：
考试有“统一考试”和“预约考试”，通过其中之一即可，两者相加基本实现了每个月都有考试，考场分布在全国各大城市，考试费65一门，每门120分钟，100道选择题，100分，得到60分就通过，在周六周日考。
4.学习方法：
有些人还是学个几周甚至一个月，有些比较秀的人能做到两天通读两本书，脱产学习两天后通过考试。但是自己读书其实很烦，毕竟只是些基础知识与废话，网上也没什么笔记可言，都是数字总结。还没有逻辑性，都堆在一起的总结跟没总结相比也差不多。
重点来了，这篇笔记我自身通读一次需要2小时，如果是第一次看假设你比较慢需要4小时，之后做一套题看一遍答案一个多小时（模考不用慢慢做，我自身就能一小时完成一科模考）。两科各一套题演练，保守估计也就7小时结束考试准备。
笔记：
1. 常识废话不写，例如”投资的高风险和高收益相匹配“
2. 咬文嚼字，例如”收益凭证、受益凭证“
3. 加入了自己的理解，未必正确，但好记
4. 按章节分布的笔记中，大概有70%是考试不考的，例如“股票有什么性质”，以及原则、要素、性质之类，就不考。主要是考过程、方法、结果、作用、影响、措施、惩处之类。
5. 先介绍基础知识与体系框架，之后按章节记录一些基础内容，最后把所有数字都按逻辑总结（只涉及书中出现过的数字）
专业名词:
金融=货币资金的融通=货币(货币：<1年)资金(资本：>1年)的融通
金融市场=货币资金融通市场
金融工具=合法凭证=法律契约
金融资产=凭证
表外业务=银行的资管业务
公募=投资人数>200人
非法集资=大于200人
理财=商业银行的资管
股票=所有权
信托=受益凭证
基金=受益凭证
ETF=交易型开放式指数基金，基金去购买一揽子的标的指数，例如把上证50的每个股都买了
LOF=上市开放式基金
QDII=合格境内机构投资者，境内投境外
QFII=境外投境内
RQFII=人民币合格境外投资者
FOF=funds in fund
离岸基金=来自外资的
在岸基金=来自内资
SEC=美国证券交易委员会
CPPI=固定比例投资组合保险策略
GDRs=全球存托凭证
ADRs=美国存托凭证
OTC=场外
夏普sharp比率=(基金收益率-无风险利率)/收益波动标准差
标准正态分布=一个标准差是67%，两个标准差是95%
GIPS=全球投资业绩标准委员会
PROP=参与人员称操作平台系统,结算公司用的
D-COM=基金业里的，中国结算公司的，深圳分公司的，深圳综合结算平台系统
SWIFT=环球银行间金融通信协会
XBRL=可扩展商业报告语言
IOSCO=国际证监会组织
UCITS=欧盟的证券监管《可转让证券集合投资计划指令》
OECD=经济合作与发展组织
MBS=住房抵押贷款支持证券
ABS=资产支持证券
REITs=房地产投资信托
基金行业概览:
注：
格式：
一级标题1
二级标题1.1
三级标题1.1.1
二级标题1.2
三级标题1.2.1
四级标题1.2.1.1
…..
金钱用途流向：
居民收入
企业居民收入
生产或再生产的支出
居民收入
满足个人和家庭的生活消费的支出
盈余
储蓄
投资
票据
证券(都能在证券交易所买卖)
股票
债券
基金
衍生工具
外汇
黄金
（混业化）各种公司的业务范围（不全，只写了书中介绍的）：
基金公司
传统基金
权益
股票（股票型基金80%用于购买股票）
ETF（90%买ETF）
债券（80%）
货币市场基金
期货
混合基金（投资比例随意）
另类基金
私募
风投VC
对冲hedge fund
不动产 real estate（在中国专指房子一类，在外国范围广一点）
其他另类
资管
期货公司
期货
资管
证券公司
私募子公司
公募子公司
资管
信托
信托
资管
保险公司
保险
私募子基金
公募子公司
资管
商业银行
资管(理财)
公司结构
基金（百度：书中只分级到企业型和契约型，合伙和有限公司的分别没多讲）
企业型基金
合伙型
一般合伙人GP， 有限合伙人LP，没细说。（百度：前者相当于法人，后者相当于股东）
有限公司型
份额持有人大会
管理人>托管人>10%份额持有人, 召开大会
30日前公告
1/2的份额到场, 小事1/2通过, 大事2/3通过
契约型基金(不是公司）
不重要的概览:
短期金融市场
拆借市场
回购市场
票据市场
大额可转让存单市场
世界结构
中国
8家交易所(交易所由国务院批准)
上海证券交易所
深圳证券交易所
中国金融期货交易所
上海期货交易所
郑州商品交易所
大连商品交易所全
全国中小企业股份转让系统
上海黄金交易所
中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司
深圳分公司
基金评价机构
晨星资讯
天相投资顾问
北京济安金信科技
中国银河证券
海通证券
招商证券
上海证券
中国证券报社
上海证券报社
深圳证券时报（后三家是报纸，还能评奖）
世界
世界交易所
伦敦证券交易所LSE
法兰克福证券交易所FWB
泛欧证券交易所Euronext
纽约证券交易所NYSE
纳斯达克证券交易所NASD（这是创业板）
香港交易所HKEx
动静证券交易所
新加坡交易所SGX
场外市场
银行间债券市场
代办股份转让系统
债券柜台交易市场
按章节笔记
字数限制放不下，放网盘里了，链接:https://pan.baidu.com/s/1yINQ2X78DUSG7BaqvkefEQ 密码:aqb9
数字总结:
————————————资格要求——————————————
成为客户所要求的资格：
（下文：基金公司=公募）
基金公司，资管客户，单人特服，出资>3000W
基金公司，资管客户，多人合并，出资>100W
基金公司，专业机构投资者，净资产>2000W,金融资产>1000W,>2年投资经验
基金公司, 专业个人投资者,金融资产>500W/3年年均>50W,>2年投资经验
私募公司，私募客户，对单只基金出资>100W，资产>1000W，金融资产>300W/3年年均收入>50W(可以是养老金基金，都要穿透核查。养老金基金等社会保障基金可以当私募客户。
证券公司，资管客户，资产个人>100W，资产企业>1000W
证券公司，融资融券客户，持有资金>50W(大部分公司的规定)
期货公司，资管客户，出资>100W
信托公司，信托客户，出资>100W，家庭资产>100W/夫妻3年收入>30W每年/单人3年收入>20W每年
商业银行，私人银行客户，净金融资产>600W
商业银行，高资产净值客户，出资>100W，个人/家庭资产>100W，个人3年收入>20W每年/夫妻3年收入>30W每年（书20页第二段第6行，怀疑打错了符号）
成立公司的要求
公募，>1亿, 主要股东(>25%股份){个人: >3000W+10年境外资管经验/公司: >2亿, 3年无违法}高管+员工>15人，一个股东>50%时必须封闭式基金
基金销售机构成例，基本没要求
封闭式基金募集,募足80%，>200人
开放式基金募集,>2亿份, >2亿元,>200人
发起式基金募集,>1000W,持有>3年, 3年后<2亿自动终止
封闭式基金上市, >2亿,>5年,>1000人
机构投境外，境外方作为投资顾问，>5年,>100亿美元
(QDII)机构投境外，境外方作为被咨询人，>100亿美元，>5年
(QDII)机构投境外，境外方作为托管人，>10亿美元/或总共被托管了>1000亿美元
QDII成立,个人净资产>2亿,>2年经验,管理资金>200亿;证券公司净资产>8亿,>70%经资本∈净资产,管理资金>20亿,1人5年,3人3年,3年无处罚
QFII，境外投国内，资管/保险机构,管理的资金>5亿美元,>2年管理; 证券公司,净资产>5,>5年,管理资金>50亿美元;商业银行,一级资本>3亿美元,>10年,管理资金>50亿美元;其他,管理资产>5亿美元,>2年。3年不受监管机构的处罚
合资基金，>2亿，3年无处罚
从业的要求
（考过证后，再有要求）
从业： 无大额负债，无兼任，
基金高管（董事、监事、高级管理人员）：3年相关经验+从业资格
基金经理： 从业资格+法律考试+3年管理经验3年无行政处罚
————————————历史————————————————
成立时间
第一支基金，1868，英国-海外及殖民地政府信托
基金的大发展，1924，美国-教授们建立马萨诸塞投资信托基金
中国基金萌芽，1985-1997
中国第一支基金，1992.6，天骥基金
中国基金试点发展阶段，1998-2002
《基金法》，2003.20.28
中国基金快速发展，2003-2007
中国基金平稳发展，2008-2014
中国基金防范风险和规范发展阶段，2014至今
证券协会，1999.12
基金委员会，2002.12.4（基金协会前身，是证券协会的一个部门）
基金协会，2012.6.6
支付宝，2013年，天弘基金
———————————业务中时间—————————————
申报公告时间
无标注时，默认都是管理人的职责，部分是基金的职责。
销售开始宣传，5日内，报所在地证监局
基金发售，3日前，管理人网站公告，托管人网站公告
基金上市，3工作日前，网站公告
基金年报半年报季报公告后，次日，报证监会
基金重大事件，2日内，报证监会
托管人30%人事变动，2日内，公告且报证监会
私募重大事项，10日工作日内，管理人报协会
私募情况+会所年报，4月内，管理人报报协会
管理人/托管人/10%份额人召开大会，30日前，通知开会人且报证监会
开放式、ETF基金的申购和赎回,前3个工作日,证监会指定媒体公告
开放式基金每6个月更新招募，45日内，网站报刊公告，公告15日前，报证监会
开放式基金赎回>10%, 立即,管理人报证监会,3工作日内,证监会指定媒体公告
估值计算错误，>0.25%, 管理人立即报证监会
估值计算方式改变，>0.25%, 管理人立即报证监会
估值负偏离，>0.25%, 2日内，管理人报证监会
审批时间与审批后时间
基金申立,6个月,说理
基金股东5%变更,6个月,说理
公募申立，6个月，说理
（与上文有自相矛盾）基金的募集，常规基金产品，20日；其他产品，6个月，审批后6个月没实质募集要备案，募集80%后10日内验资，再10日内报证监会，再3日内证监会给确认，再次日公司自己公告。常规产品指：股票基金、混合、债券、指数、货币、发起式、QDII、理财、交易型、联接。特殊指：FOF、分级、其他
私募管理人登记，20日，公布
私募备案，20日，网站上公布
佣金标准确立 ,15日,交易所报证监会和发改委
交易时间
一般上，基金: T+1申购登记, T+1申购后享受红利，T+1可交易，T+2可赎回，T+2赎回到账，T+1赎回后不再享受红利
交易时间上海(基金)9:30-11:30; 13:00-15:00 收盘平均价定价
深圳9:15-11:30, 13:00-15:30 收盘集合竞价
现货交易市场，2个交易日内，交割
基金认购,T+2日可查询
开放式基金申购,一般情况
QDII，T+2申购确认，T+3申购可查询，T+10赎回到账
货币市场基金,T+1赎回到账
价值结算核算
股票型基金，每日计算净值
ETF，每15秒报价
账目保存时间
份额登记机构，基金份额持有人信息，基金销户起，20年
私募管理人、托管人、 销售机构，私募投资信息，基金清算终止，10年
销售机构适当性自查, 建档时,20年；清算后，10年
客户交易纪律，交易后，5年
基金客户开户/销售客户开户/基金客户交易资料，业务关系结束后，15年
证券期货，交易后，20年
证券期货交易的录像，交易后，6个月
退钱时间
公募募集失败，30日内
换人时间
管理人缺，6个月内招人，期间证监会指定临时管理人
托管人缺，6个月内招人，期间证监会指定临时托管人
————————————其他———————————————
道德、从业原则
委托人利益>工作人员自身利益
委托人间平等
以上各条，无条件地、无视情况、无视现实地去做到(例如.亲妈来了也要求你balabala)
买者卖者分责
监察种类
风险管理（风险压力测试，风险管理委员会，风控和监察部门）
合规风险
操作风险—IT系统缺陷多次导致上亿美金损失乃至公司直接被收购
内部治理结构（私募不用）
稽核监控
适当性自查(销售机构自查)
风险准备金
应该介绍的，书中居然一点都没说
—2017年8月出版，以上时间总结，对于基金行业本身来说是十分不全面的，但是书中就只讲了这些