指数基金投资预期长期年化15%

2019/11/9 22:37

第一部分 基本概念

一.
1.投资需要本金 ，这个方法会积累大量本金。
2.巴菲特遗嘱推荐，可以传给后代
3.一个普通的打工仔，通过普通的收入，长期定投指数基金 也能实现财务自由

规模1亿以上 （1亿以下的可能无法维持日常，强制让你赎回）

二
1.宽基指数 （一般包含所有行业）
红利 基本面 上证 H股

2.行业指数 医药 必需消费 可选消费 白酒行业
周期性行业 金融 银行 证券 保险 + 地产

三.基本思想 格雷厄姆 价值投资 好股 好价 适度分散 耐心持有 【买自己熟悉，性价比高的产品】

四.市盈率 （倒数就是盈利收益率）
1.流通性不好的股票，市盈率没什么参考价值
2.要盈利稳定

五.市净率
1.ROE 净资产收益率

周期性行业 或盈利不稳定的 可以用市净率老挑选。 如证券， 能源，航运

六股息率（现金派息/市值）
1.区别分红率（股息/盈利） 盈利收益率=盈利/市值 股息率=利率收益率*分红率

第二部分 操作思想
一.盈利收益法 [美国几十年有15%年复合收益]
1.大于10% 【PE小于10】坚持每月定投
2.大于66.6%小于19% 【PE 10-15】 坚持持有，没有不追加，找其他符合要求的， 如果都没有，可以先投债券或货币基金
3.小于66.6% 分10次卖完，每月卖出1/10.

4.适合流通性好的，盈利稳定的， 如上证50 ，上证红利指数 ，中证红利指数，基本面50指数，央视50指数，上证50AH优先指数，恒生指数，H股指数（香港上市的中国企业）

补充：债券基金 10年起国债 高于3.5%选长期，低于3%选短期债券【或就买货币基金】。目前是3.28%

止盈方法补充：

a.估值止盈 上面那个就是 试用盈利稳定的增长的，如红利，基本面，价值，低波动，消费，医药，中概互联
b.基金账面收益达到30%，走，【参考可转债自带的39%止盈策略】 适合波动大的，如 中证500指数，证券，能源,适合2-3年急用钱的朋友，
c.不止盈，长期持有，适合股息率高的，如高股息红利，上证50，沪深300，H股

2019/11/10 7:29
二.博格公式 1（博格公式一般用法） 其实就是盈利收益法 只是用PE来说明 【 PE 小于10 PE 10-15 PE大于15】
基本原理 P = PE * E (另外还有分红) 所以影响估价因子 PE E(盈利) 股息率（分红）

一般PE 和股息率，在购买是就确定了，所以一定要在低估是买入，
如：沪深300指数，中证500指数，创业指数，红利机会指数，必需消费行业指数，医药行业指数，可选消费行业指数，养老产业指数

三博格公式变种 （周期性） 主要是E会乱变的公司，用上面一般方法就有问题了
基本原理 P = PB *B PB市净率 B净资产 （ROE净资产收益率）
如： 证券行业指数， 金融行业指数，地产行业指数，非金融行业指数

总结：长期亏损的就直接放弃，一般一轮大概要3-5年像乌龟一样耐心

四.改进定投的措施
1.基本思想即使越低估是买的越多。加倍法 eg首次资金1000 * (市盈率8/市盈率10)

最后 因为是定投，投资日期一般都固定，用IRR公式计算 年复合收益率 WPS软件自带就有

注意点：a.如果有一个月有多少交易，可以算作一笔；
b.如果这个越卖掉了部分钱，加上每月定投1500**6总和后， 在除以6 就是最近6个月内，每月最少可以定投的数量。

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第三部分 具体实践 投资计划书

每月最低定投1500，15号之后的第一个工作日买入。

买入多少，卖出多少，全部按第二部分操作，

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