非不为也，实无力也——2019-11-27

贵司是2016年9月开始合作的，当时签了从2016.9-2017.9总量4000吨的合同，保底2000吨，垫资180吨，承诺春节前付清垫资款，合同期内用了约1765.28吨，没达到数量承诺，依据合同从发货之日起开始计算利息。

2017年循环发货，签订了一个2017.12.20前付清垫资的《超合同承诺函》，到12月用了850.79吨，未能按承诺函执行，春节前欠款403042未付。

2017年年底，贵司遭遇地质沉陷，料场塌方，损失了大约几十万的石料，同时要搬迁。

2018年经寻找、洽谈，最终搬至大成桥。恰逢全国范围的环保治理，经思考分析，贵司还是相信在该行业能有所作为，在应收款未回、资金有压力的情况决定上马环保装置，又追加了400多万的投资，做了包含除烟除尘降噪密封等一系列的处理，到8月份终于建成宁乡地区较为领先、符合要求的环保站。

建好站，接下来可以大展拳脚全面生产。前前后后建站已经花费近千万，周转还需要资金。行业惯例，自己要准备一些，也会要求供应商垫资。作为占比较高的大宗材料沥青的供应商，我们也是垫资方之一。

贵司刘总有多年经商经验，也有合约意识，说话做事还是比较稳妥，其余几人也都是诚恳向好之人。

虽然目前业务量不足，但还是信守承诺、负责可靠的那种，投入千万来做这个项目，也是下了决心的，环保、土地性质等各方面要求也已达标，我认为在国家大力治理环保的背景下，市场应该会朝规范方向发展，基于对他们的了解与认可，我认为资金风险是可控的，决定尽力支持。

所以我打了申请报告，汇报了基本情况，附上地质沉陷、环评回复等相关照片、文件，列出自己的分析意见，提出扶持建议。

公司历来是老账不清新账不佘，作为业务负责人，我极力争取，最终在2017年还欠款40多万的情况下，公司继续追加100万额度。于2018.9重新签订包含前期欠款40万总额140万的垫资合同，当时并没有接下大项目，但也有多条路在谈，出于有备无患的想法，又发了83万的货物，截止2018.9.30最高峰垫资1239816.4元，从2016年开始到2018.12.31利息合计87081.35元。

后因为市场环境不佳，利润低、回款差、竞争激烈等多重原因，当年并没有做大项目，也没回多少款，最终在春节前只付了20万。

虽多次协商，2019年上半年也一直没有回款。到六月份开始小规模生产，需要沥青。资金不够不能结清欠款，前账未清无法签合同。

经公司同意，与贵司商议，双方谈好，19年付款发货，直至付到19年春节前所欠金额，即结清前账，重新签今年的采购合同，把今年的发货都作为垫资纳入合同中，额度100万，后面付款发货，按惯例还是美好的希望春节前付清欠款。

从六月份开始陆陆续续付了90万，发了86万的货物，你们也希望能来一些资金，清完前账。近期这个项目这在宁乡市场算是比较好的付款条件了。而且市场终归要趋于规范，要做长久的事业必须守得住寂寞，耐得住诱惑，现在养护中心也好，城建投也好，都在良性接触中，真心恭喜。

本来今年所付款项就用于发货，我们出于支持将该笔资金一款二用，先保证了当时的用油需求，然后达到金额后冲抵老款，再用合同把今年这部分发货作为垫资，截止目前，如果签赊销100万的合同，相当于截止到现在今年的发货是100%垫资。我司惯来支持比例是根据合作年限、用量规模给予5-10%的垫资，按他们的用量是绝对不可能有这种额度的，这也是实力支持的上限了。

此时要求我们在发货240吨100%垫资100万基础上再给额度，也请老板们自己思考一下，非不为也，实无力也。

因为前期投入大，应收款多，你们公司账上确实没啥资金，从公账角度应该有亏损。此时要不无法周转，要不就要继续注资。

建议要做新的做其余资金规划，有把握只需要二十多天的周转，作为最熟悉情况又最能把控的，建议可以制定政策，有偿请有实力的股东出资周转，利率1-1.5%都不算高，贵司周转开了，自己也能把控，固有的经营资金成本也不流去外人田了。

本周按之前的约定清了前款签订合同，我还能免除一个单位没按要求回款及签约的记录，否则作为应收款超过一年以上的单位，我必须要上交到企管部，由同事接管。

昨天坐了一上午板凳，后来刘总忙更重要的事情去了，前后梳理来龙去脉，百感交集。