2021-08-03

理财师怎么做才能不被市场淘汰？

伴随着我国财富管理行业的不断重整和洗牌，理财师人群深受影响。部分理财师跳槽转岗，部分理财师由于所在机构承受不住行业压力开始被裁员，也有一部分理财师仍然活跃在行业中。如何做才能更好的适应这个瞬息万变的环境呢？

要明白不同客户的需求

对于年轻化的客户尤其是高净值人群而言，他们相对年轻，网络时代的快速发展能帮助他们快速获取各方面的信息，所以他们在选择理财产品时，除了依赖专业的理财师，各种网络渠道也能帮助其不断完善自己的财富规划工作；而对于年龄较大的投资者来说，他们能接受的风险较小，所以他们在投资时也会更加谨慎，相较于年轻客户而言，资历越老越有经验的理财师往往更受青睐。

除了年龄不同的客户之前有着明显的区别之外，性别的不同也会出现影响客户在理财师上的选择。一般来说，男性客户更看重理财师的专业能力，而女性用户则倾向于能力与口碑并行；而大部分用户更看重的则是理财师的从业年限和相关证书的含金量。

不同的客户有着不同的关注点，但最为核心的还是理财师本人和所在机构：理财师是否专业、经验是否丰富，所在机构口碑如何，明白了这一点，服务好不同客户也会容易的多。

谨记专业者更易生存

无论是行业调整还是面对不同客户的需求，我们不难看出，整个大环境对于理财师的专业性要求越来越高。大部分的理财师除了做好帮助用户实现财务目标的工作，他们身上还有来自机构的KPI考核压力，这就很容易导致理财师们相较于服务客户而言，更容易关注自己的业绩，与此同时，也就更容易忽视自己在专业能力上的提升。

短期来看，理财师们借助自己的销售技巧，能为自己带来业绩，但时间久了，客户看不到你身上的专业度，作为理财师，你无法真正为其做好财富管理工作，时间久了，客户都会渐渐离你而去。

所以，想要更好的适应这个复杂的金融环境，理财师们能做的就是不断学习，强化自己对于行业、产品和客户的深度了解，借助自己日渐提高的专业技能去洞察客户的真实需求，只有真正解决客户的理财难题，才能不被市场轻易淘汰。

配图来源：Pexels