FATF改变了虚拟货币标准

本文作者是Ana Alexandre，来源于cointelegraph.com，由区块链合伙人“合伙人”翻译

根据10月19日发布的公告，金融行动特别工作组（FATF）已经对其涉及加密货币相关活动的数字货币和公司的标准进行了修改。

总部设在巴黎的FATF，也称为Groupe d'actionfinancière（GAFI），是一个政府间组织，成立于1989年，在七国集团的倡议下制定标准并促进有效实施打击洗钱的法律，监管和运营措施。此后，特别组织制定了一系列建议书，被认为是打击洗钱活动（ML）和非法活动筹资的国际标准。

2015年，FATF引入了基于风险的数字货币方法指南，呼吁所有国家采取协调行动，防止虚拟货币用于犯罪和恐怖主义融资（TF）。

现在，该组织已经确定建议书需要修订，因为政府和私营部门已经要求澄清FATF标准适用于哪些活动。

根据这些变化，管辖区应确保虚拟资产服务提供商 - 交易所，钱包提供商和初始硬币产品（ICO）金融服务提供商- 受到反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）规定的约束。。

根据FATF，这些实体应该进行注册或许可，并进行监控，以确保尽职调查，记录和报告可疑交易。

FATF还指出，它将澄清与虚拟货币相关的ML和TF风险，同时建立一个公司可以自由创新的监管环境。声明进一步说：

“作为分阶段方法的一部分，FATF将就基于风险的方法制定最新指南，以规范虚拟资产服务提供商，包括监督和监督; 和指导业务和法律上的鉴别和调查涉及虚拟资产非法活动的执法部门“。

上个月，FATF总裁马歇尔·比林斯莱表示，目前的反洗钱标准和加密货币制度“非常拼凑被子或不稳定的过程”，这“为国家和国际金融体系带来了巨大的脆弱性”。然而，他指出，尽管存在与这些资产相关的风险，数字货币作为资产类别呈现“一个很好的机会”。

6月，FATF 宣布努力制定加密交换的约束性规则，这也将是对FATF于2015年6月采纳的非约束性决议的升级。除了反洗钱措施和报告可疑交易操作外，该机构也是如此。还将研究如何与已禁止加密货币的国家合作。