2021-09-02

理财师该如何借助数字化趋势触达、转化客户？

数字化转型的大势下，越来越多的金融机构借助数字化满足了客户便捷和体验提升的需求，也满足了金融机构提高效率、降低成本的要求。

而随着互联网的不断发展，信息和人都已基本实现在线化，人和人、人和信息之间的互动越来越丰富，最后交织成越来越紧密的网络。这时候就可以借助比较高效的方法-网络，去完成看起来难以实现的很多事情。

比如理财师在服务客户的过程中，就可以借助网络手段去查看客户的阅读情况或阅读时长，去推算客户大概会对哪些方面感兴趣。

有的理财师可能会想到，如果对这些文章进行分类、标记并统计分析，那么就可以对客户的需求偏好掌握的更加准确一些。因此也对Beta提出了增加添加相关标签的需求。这样一来，在一定程度上，理财师对于客户是否阅读和阅读时长的判断都会更加精准，但实际应用于客户投资需求合格偏好画像上可能还是会有点粗糙。

举个简单的例子，如果这篇文章讲的是基金的负面报道怎么办？客户读的越多可能越反感，而且如果客户的文章没有认真读完的话，也无法标记出来这篇文章对于客户而言是否有用。如果该金融机构每天有大量的文章被转发怎么办？一个一个的进行人工标记先不说要耗费多少人力、物力，关键是不现实。

为了更好的解决理财师在服务客户时遇到的标记不精准等诸多情况，Beta在原来的基础上，还加入了机器算法，这样一来，不仅标签维度非常丰富，而且主题的词频权重非常清晰，文章情绪表达也一目了然。如此一来，文章在后续参与运算时，也会非常方便。

Beta机器算法对一篇财经文章的标注已经远远超过了类别、主题等主要的几个标签，一篇文章就有上百个到上千个标记，维度非常之详细，且为下一步只能运算做好了准备。

标签的标记，不仅仅要求多且能提炼主题，更重要的是维度极其丰富，能更加精准的去描述一项事物，以此来加强理财师对于客户的了解。只有做好对客户的了解工作，客户才愿意把自己的钱交给你，让理财师帮助其做好财富管理。

所以，对于理财师来说，在提升自己专业技能的同时，还要学会借助专业的平台去辅助自己更好的服务客户，只有这样，才能实现更好的触达、转化客户。

配图来源：Pexels