挥别百年，深耕保险，让我们一起变更好

今天是2021年3月26日，也是我名义上在百年人寿顾销渠道的最后1天，而我为什么要离开，要去哪里，离开对大家的影响怎样，为大家一一解惑，也为自己18个月的顾销生涯做个总结，顺便为家庭财富风险管理生涯画上一个分号，我的选择不是离开，而是进一步升级。

谨以此文献给一路支持我、相信我、鼓励我的每一个亲朋好友（客户），也写给自己，希望未来余生，我们在一起都变得更好~

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感谢遇见你，顾销

佛说：前世五百次的相遇，换来今世的一次相识。而我在职涯发展上遇到顾销，说偶然或许也是必然，而我回首过去的18个月里，结交了志同道合的伙伴，遇见了解惑的良师，获益匪浅，足够影响到了后半生的生涯发展选择，唯“感恩”二字，方能道尽心内诸多情愫。

寿险顾问宣言：

我将以待己之、尽我所能、了解客户的需求、并如同身受般、提供最周全的服务

顾销的“以客户为中心，为顾客创造价值”的核心理念，让我第一次真正认识了保险和家庭财富管理的价值和意义，而从业者的“寿险顾问宣言”吸引了我，让我走进了百年顾销，也促使我不断地学习它，践行它。而在这条路上，诸多荣誉见证了我一路的成长，让我从“打工人”转型发展的路上，算是有了一个不错的开始。

80余位客户，2000万保障基金，30余场线上线下的专题分享，40余天的线下脱产学习，200余课的线上财富财商相关专题学习……让我在业绩、讲师、顾销服务大使等方面收获颇丰。

见证成长

有些人，有些事，有记录，回首看一看《不含诱惑的深情，没有敌意的坚决》、《心唯大我育青禾——谨以此文献给心中永远的董二叔》、《1年后，我想成为一名优秀的家庭财务安全规划师！》、《献给母亲节的礼物—开启潇潇的SVIP家园》、《《匠心》夜读丨不含诱惑的深情》、《“时代的一粒灰，落到个人头上，就是一座山”》、《余生，我陪你一起渡过风雨，可好？》。

这些带着时光的印记，刻在了顾销生涯的路上，挥别百年的时刻，一句“不负过往”，可好？

为顾客创造价值，我是践行人

1、你以后会不会离开保险行业？

我在保险行业10年了，30多岁转型发展没有离开这个行业，再离开这个行业的几率实在是太小了。

2、 你会不会离开百年？要是离开百年，我们以后有事找谁？

离开百年可能是大概率的，但不知道是什么时候，毕竟做顾销的目前只有百年一家。要是离开百年，有两个可能：第一，咱们是朋友，况且只是保险部分每年至少要见两次面，即便离开百年如果不做了，我们还是朋友，我是最了解你的情况的，所以第一时间仍然是找我，我仍然会陪着解决相关的事情，第二，我离开以后会有顾销的同样专业负责的管理职持续为你服务，所以基本上不用太担心  。 

3、我以前买过保险，还需要再买吗？你能帮我看看吗？

当然可以，买过保险很好呀，说明我们的理财理念很好，我们是做“量身定制”保险服务的，可以先帮你分析一下，各家公司的产品都可以分析，还需不需要买不好说，咱们一起分析一下再看。

（3家保险公司7本+合同，我得回去好好研究一下，时间需求+++）

4、我们家庭的情况是这样，能帮我分析一下该怎么做家庭理财吗？

很乐意能帮到你《家庭理财该如何规划？》

5、我看上了XX产品，你这里可以买吗？

我……你发过来我看看（我得想办法）

6、没想到保险这么难买，这次被拒保了，是不是就不能在其他公司买了？

可能会影响……（怎么办呢？要找XX和XX）

7、缺口需要这么多，能一次补齐吗？

如果不体检的话只能先做XX万……（一次性补不齐怎么办？……）

8、你的客户越来越多，能服务过来吗？

……如果自己不够，会有助理帮忙……（互联网时代如何借助科技+人的力量服务更多人？）

还记得我们交流过的这些问题吗？时间和实践是检验“真理”最好的工具。而为顾客提供财富风险管理全生命周期的管家式服务定位，也是顾销给予我的，但在秉承“以客户为中心，为顾客创造价值”，为更多客户服务的过程中，我越来越强烈的意识到三个问题：

1、客户的多保险配置（购买）需求问题，该怎么去解决？——顾销的理念是以客户为中心，但百年顾销的主体平台只能满足一部分，那么，我要帮客户量身配置，需要去哪里找更多的产品呢？

2、客户的多公司多产品持有，该如何高效的管理？——保险是一种特殊的理财工具，但是始终保持“量身定制”其实是非常难做到的，我在实践中发现能基本满足现有家庭状况的配置比例不足2%，无论是我还是客户，都需要清晰的了解，那么该如何能明晰的了解和管理呢？

3、保险代理市场人员流失率高，客户长期的理赔服务该如何去保证？——我的许多客户都是拥有多家保险公司产品的客户，而且许多卖给他们保险的人都已经离开这个行业，我深知保险是最需要专业的人去协助，但是我一个人该如何做好客户所有公司的服务呢？

聚焦保险服务，我们一起会变更好

保险是一种构建幸福生活方式的特殊服务，也是家庭理财中最核心的理财工具，而在所有家庭财富管理和理财的所有工具（常见银行存款、房产投资、保险、基金、股票、期货、P2P、艺术品收藏等等）中，保险是最具特殊性的，也是最需要长期专业服务的。

而我逐渐意识到自己思考的三个问题直接或间接地影响到我为客户服务的效果。随着更客观地了解到整个行业的生态环境后，保险传统市场倾向于“人海战术”的营销战略中让许多优秀的人与之擦肩而过，而我在顾销的理念影响下，一直认为只有不断提高自己的学习力和专业能力，才能持续的为客户提供全方位的家庭财富风险管理和规划，为客户创造更多价值，而单单一家公司的产品和解决方案，是满足不了客户全方位的财务规划需求。

这些理念与渠道发展战略的冲突让我一直思考在现有平台的定位，而在不断了解财富管理公司和保险经纪人市场之后，我更加坚定顾销“以客户为中心，为顾客创造价值”的发展理念。

有幸的是我找到了一个很有价值的平台和定位：专业保险经纪公司，保险经纪人。

专业保险经纪公司在整个保险产业链中聚焦“产品销售”和“保险服务”两个模块，核心解决几个方面的问题：

1、产品销售：解决上游与下游信息不对称、基于消费者知情权和选择权、搭建消费者（客户）与产品方（保险公司）的桥梁；

2、保险服务：提升服务效率、搭建技术支持平台、改善消费者服务体验、搭建上下游桥梁。

科技和互联网时代，客户的知情权和选择权越来越容易满足，但是信息繁杂的分析和客观取舍、更好的保险服务尤其是理赔服务却是需要专业的人来做。

而我也相信，保险经纪人的身份可以让我更好的践行“为顾客创造价值”的理念，为客户代言，借助适合自己的平台，真正为你们提供财富风险管理全生命周期的管家式服务。

服务是一种承诺，成长的路上，聚焦财富管理中的保险领域，深耕服务，为我的客户持续不断地创造价值，如人生的一场苦旅和修行，虽然沉甸甸，但值得。

挥别百年，不是离开，而是服务的再升级，持续创造持久、从容、安宁的美好生活，让我们一起变更好！

4月，我们将如约相见~

我是潇潇，用心看生活，一直在路上，你的家庭财务安全规划师，你的私人财富管理师