2022-04-01

第七十八条  违反信贷业务尽职调查和真实性核查管理规定，有下列行为之一，造成风险的，予以警告至记过；情节较重的，予以记大过至降级；情节严重的，予以撤职至开除：

（一）未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价的。

（二）未按真实性管理规定，对客户信息、交易背景、财务报告、项目情况、风险缓释等进行真实性核查的。

（三）应识别而未能识别客户申请材料存在造假行为或重大缺陷的。

（四）对贷前尽职调查结论与客户申请材料、大数据筛选推送信息之间，或客户提供的申请材料相互之间存在关键性数据严重不符的情况，未进一步调查核实的。

（五）未按制度要求开展资格审查或因审查、核实疏忽，未发现客户的主体资格、交易背景和所提供材料完整性、合规性存在严重缺陷的。

（六）对调查发现的重大问题应揭示未揭示、故意隐瞒的。

（七）授意或支持贷前调查部门或人员撰写虚假调查报告、评价报告刻意隐瞒风险情况的。