2021-08-14

理财师如何有效获客？

对于理财师而言，客户的重要程度不言而喻。在维护好已有的老客户的同时，如何开拓新用户成为许多理财师遇到的难题。其实，这个问题说复杂也复杂，说简单也简单，关键看你有没有掌握技巧，只要掌握了技巧，想要轻松获客就比较简单了。

提前了解高净值客户到底在哪儿

想要轻松获客，首先，你得明白高净值客户可能分布在哪里，这是解决获客难的关键，也是成功获客的第一步。想要接触到高净值客户，理财师就要提前思考这类人群可能会对哪一类圈子感兴趣，尽量围绕他们的生活圈子展开。一般来说，高净值客户的年龄都相对较大，他们比较感兴趣的是偏高端的娱乐设施，因此像高端医院、高端体检等还有马术俱乐部、高尔夫等场所也都比较容易看见他们的身影。

如何获得高净值客户

在了解了高净值客户可能出入哪些场合后，理财师就应该通过不断的学习来提升自己的专业技能和进入高端圈子所要具备的个人素养，为自己进入高净值客户的所在圈层提前做准备。

和靠谱的咨询服务类机构合作

理财师想要和高净值客户有所关联，单靠自己的力量还是比较薄弱的，这时候，我们不妨选择和一些靠谱的咨询服务类机构合作，比如律师事务所、移民、留学机构等，这些机构和高净值人群，接触相对频繁，如果能和这类机构达成合作，理财师想要实现快速获客也会简单得多。

借助兴趣爱好获客

上文也提到了我们的高净值客户比较常出现的高端娱乐场合主要有马术俱乐部、高尔夫等，这时候理财师要做的就是积极参与到这些比较高端的活动中去，选择自己比较擅长的类别，成为这些活动中的一员。

选择自己擅长的，一方面学起来快，节约时间成本，另一方面，在自己擅长的部分勤加练习，你总会比一般成员表现更优异，这样就更容易吸引高净值客户，为你带来和其沟通的机会，这样你就能充分了解客户，并通过互动成为客户的朋友。值得注意的是，通过兴趣爱好和客户搭上线之后，并不意味着高枕无忧了，后期的关系维护才是达成合作的关键。以上技巧分享转自BETA理财师——更多精彩内容帮助理财师提升自我！

配图来源：Pexels