2021-08-16

理财师想要有效获客，不妨试试这几招

一名理财师，在保证自己具备专业技能的前提下，还要学会掌握一定的获客技巧来不断开拓新客户，以帮助自己维持一个稳定的客户源。怎么做才能有效提高自己的获客效率，让客户在短时间内就成为你的意向客户或者成交客户呢？接下来分享的这篇文章希望可以为各位理财师们提供一些思路。

做好准备工作

如何判断你是否已做好充分准备，看看自己是否足够专业就可以了。当我们在接触客户之前，我们不知道客户会提出什么问题，所以准确说我们是无法提前做准备的。

这就要求理财师们从成为理财师的那一天起，就要始终保持对行业的研究、客户的研究以及整个大环境的把握等，以此来不断提升自己的专业技能和业务水平。这样，在应对客户时，无论他们提出什么问题，你都能当场就给出一个合理的解答或方案，给客户留下一个专业靠谱的形象。这样当客户下次还有什么难题或不解时，第一时间就会找到你来解决。

学会理解客户

在服务客户的过程中，理财师还应做到一点就是研究并理解客户的喜好，他想要什么和他需要什么。这里需要帮助大家做个区分，想要只是我主观意识上想要拥有的，是否真正拥有其实不一定会产生很大影响；而需要则是真正需要的东西，能否真的拥有，对于我的生活或工作必然是会带来一定影响的。

一般来说，客户越有钱，往往眼界越高，他们需要的和想要的可能不会那么容易就区分开来。所以，理财师想要做好客户尤其是高净值客户的理解工作，一定要结合客户本身的财产管理方式、日常的生活状态、个人偏好等去弄清在客户的需求中哪类是他们需要的、哪类是他们想要的，帮助客户做出正确判断，然后再结合客观事实和专业技能，帮客户做好财富管理。

学会倾听客户

这点就比较好理解了，在和客户沟通的过程中，要能理解客户所传达的意思。比如在成交前，如果你没有很好地做到倾听客户，对于客户的家庭情况、资产情况以及真实诉求你都没有一个清晰的认知，这样，你所设计的财富管理方案可能比较优秀，但是也并不能打动客户的心。倾听用户一方面能帮助你更好的了解客户，另一方面也能为你的专业锦上添花，让你设计的财富管理方案能直击客户内心，客户的满意度大幅提升，如果能再做好后期维护，出现老带新的情况也不是没有可能。

配图来源：Pexels