定投常识

投资要趁早;摆脱不耐和惰性

CPI:居民消费价格指数;平均值是2%-3%;生活中家庭实际面对的是3%-9%

债券基金的长期平均收益率是6%上下

抵抗通货膨胀的资产:人力资产、房地产、股票资产

小银行的收益率一般比大银行高,小银行要吸引顾客

银行系理财工具:银行储蓄和银行理财产品,针对的是债券类品种

指数基金是被动型基金。主动或者被动指的是基金经理是否参与股票的选取和买卖决策

场外基金只能申购,场内基金可以申购和买卖

A股货币基金几乎不亏损,买卖方便,长期收益低,适合短期打理,总费率平均值为0.47%

债券基金投资的是国债、金融债和企业债等,债券又被称之为“固定收益品种”。利率变化的周期是3-4年/轮

高风险,高收益是股票基金的特点

指数的两种分类方式:

宽基指数和行业指数:宽基指数不受行业的限制,比如:沪深300

市值加权和策略加权

常见的宽基指数:沪深300、中证500、创业板指数

沪深300:国内最具代表性,平均盈利为9%-10%

中证500:最容易获得超额收益的指数

创业板指数:整体盈利低,不稳定

港股常见的宽基指数:恒生指数、H股指数和香港中小指数

恒生指数代表的是香港的蓝筹股:盈富基金

H股指数:恒生国企指数

香港中小指数:港股中小盘股的代表

LOF:上市型开放式基金;ETF:

美股常见的宽基指数:纳斯达克100指数、标普500指数(蓝筹股指数)

ROE:净资产收益率=净利润/净资产,衡量资产的运作效率

策略指数:基本面、红利、价值、低波动等

基本面50指数能够跑赢上升50指数、沪深300指数

股票分红:股票分红是公司盈利的一部分,分红的那天股票是大跌的

上证交易所里面金融地产公司居多;深证交易所里面制造业为主的公司居多

4个估值指标:市盈率、市净率、市现率、股息率

市盈率=公司市值/公司盈利

市净率=公司市值/公司净资产,PB=P/B

市现率=公司市值/现金流量

股息率=现金分红/公司市值

低波动指数的代表:中证500行业中性低波动指数

天生会赚钱的行业:医药和消费行业

*  食品饮料行业的特点:盈利稳定、现金流充沛、不太需要二次投入

*  医药行业的特点:长牛、避险

定投怎么买:优秀的宽基策略指数基金(红利、基本面、价值、低波动)+优秀的行业指数基金(消费、医药、中概互联)

指数基金的费用

透明的

申购费:0.1%-0.15%

赎回费:短期1.5%;超过7天,0.5%;1-2年后,免除赎回费

管理费:0.5%-0.8%

托管费:0.1%-0.2%

不透明的

分红税

印花税

交易佣金

名人理论

格雷厄姆:价值投资,安全边际,盈利收益率法

奥卡姆:奥卡姆剃刀原理

约翰.博格:指数基金之父,先锋领航集团(世界第二大基金管理公司)创始人,博格公式法

彼得.林奇:PEG指标,PEG=市盈率数值/长期盈利增长速度数值,通常在1-2之间

罗伯特.席勒:CAPE,席勒市盈率,《非理性繁荣》

西格尔:《股市长线法宝》

寻找分红比较高、估值相对便宜的股票标的

国内银行存储利率:1.5%

社会的折现率:8%

盈利收益率法是一种折现率为10%的绝对估值法

成熟国家的股票市场,长期盈利增长率为8%-10%,市盈率在15倍左右

定期不定额

慧定投:均线,沪深300、中证500、创业板指数基金

价值平均策略:基于市值

估值定投策略:基于估值

止盈收益率:30%,可转债的转股期限是5年

牛市一般7-10年会到来一次

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