业务数据
2019年，共服务了82名客户
累计为客户配置了：104份保单
其中年金险保单14份，总保费258万
重疾及寿险类长期保单近60份，总保额约3100万
只可惜只差一丢丢，与行业MDRT(百万圆桌会议)失之交臂，这也将是我今年的工作目标之一。
1、业务品质
继续率100%，无一人于犹豫期后退保
并获得LIMRA（美国寿险行销协会）IQA品质奖
2、有关服务与信任
今年收获了很多真诚的客户伙伴，通过他们，又不断介绍了同样真诚的朋友过来咨询保险，让我得以通过专业和服务，收获如此多的信赖。
2019的客户遍布全国，以京津地区为主，只要能见面，我都希望能当面了解对方的想法和需求，更高效精准的为委托人带来方案和产品。正是因为这份坚持，也有幸与很多委托人成为了朋友，每当彼此卸下心防，相信并了解彼此的时候，我都觉得这份工作，值得。
当然，经纪人的展业范围是全国，2019年除京津地区外，客户也遍布江苏、上海、成都、山东、深圳、海南等地，通过微信、电话和邮件，也高效的帮委托人解决了保险问题，并提供持续的保险服务。
获得的肯定
收获的感动
今年也为几位很难买上重疾的客户，成功买到了保险，包括心脏三尖瓣返流，甲状腺结节4a级，医保卡外借治疗脑梗，高血压160/100等等复杂的体况，深感经纪人的神通广大。
不得不说，新的挑战总是会让人热血沸腾，通过自己的经验和多方协调，快速寻找可能承保的目标公司，获取最佳的承保结果，收获保障的是你们，我也收获了成就感和满满的经验。
2020年的服务目标：
精进服务流程，继续提供保险深度服务：包括递送保单时对保险责任再次深度解读，提醒投保后注意事项、保单整理、续期提醒、年度风险检视、理赔服务等。
制作风险介绍宣传册，因现场讲解内容过多，方便客户留存和查阅。
另，由于精力有限，今年将做减法，集中精力服务有保险理念，需要长期深度服务的人群，仅致力于追求极致性价比，不在意后续理赔等服务的新单将酌情筛选。
3、业务突破——与客户共成长
于2019.6.12初次为客户配置年金险，在此之前始终以保障型为主，重疾险、医疗险、意外险、寿险一度占据业务结构的100%。
因自己自14年投资股市以来，收益率一直不错，投资风险偏高，也导致自己不认可年金险。理念的偏颇，也导致服务了很久的老客户在银行购买年金产品，尤其当拿到别处产品对比发现，手中年金更有优势的时候，我认识到由于自身的局限，损害了老客户的利益，所以痛定思痛，开始研究年金险的功能和产品。
我慢慢发现，风险是方方面面的。短寿是风险，长寿也是风险，所以养老金是必需品；投资存在风险，消费也导致存款存在风险，所以钱也需要保险；我也越来越喜爱年金保险和增额终身寿险的制度设计，完美超越了人性。
自己也在这一年，为自己配置了40万的养老年金，和孩子23万的教育金，以及部分美元保单。相信在未来，年金险的业务占比只会越来越高。
在自己接受年金险以后，很多新老客户也随着我的关注而重视起理财规划和养老金来，在拥有健康和寿险保障之后，让教育金和养老金也成为了必需品。
与客户共同成长
为客户寻找利益最大化的产品
今年还参加了中华遗嘱库的志愿者培训，取得了志愿者证书。因为工作中也遇到年龄稍长的委托人，需求集中在将名下房产和钱更安全更方便的传给孩子，现金的解决工具是保险，房产的解决工具便是遗嘱，希望通过对法律和遗嘱的学习，为客户提供更全面的服务。
2020年的业务目标：
开拓理赔申诉业务随着互联网保险的兴起，很多年轻人在没有专业知识和帮助下购买的保险，遇到越来越多的拒赔纠纷，自己又无力处理。所以，未来会花精力帮助人们处理理赔问题。
深度开发年金，增额终身寿，终身寿险的功能，在养老规划、教育金规划、资产传承、企业主避险等方面挖掘需求。并总结成文章体系，输出存档。
4、讲台生涯
自2019.1月在明亚新人班上讲授《我的成长之路》开始，每届新人班和衔训班必有我的身影，课程囊括《重疾产品对比与实战》，《医疗险概述》，《保单整理》，《需求分析》，《方案呈现》，《经纪人专业化流程》等，共计10余堂课，累计带过的学员也近百人，并于6月参加了第一期新人班培训师培训。同时也担任诸多演练的教练，帮助新人通过模拟场景，现场点评表现，给出提高的建议。
从一开始的紧张，反应平平，到可以根据现场反应迅速调整，并形成自己的风格，在这个过程中，不但收获了很多赞同和感动，也让自己更勇于表达，也更督促自己学习和总结，甚至离开讲台一阵时间，都甚是怀念。在年底的公司年会中也有幸担任了主持人，中间很多临场发挥的串场和互动，也让我猛然发现，原来讲台给予了我这么多。
也正是这段历练，让我发现自己已经这么厉害了，临场遇到很多问题都对答如流，模拟演练能迅速抓住新人的问题，让我意识到，一路走来，一切历练都成就了自己。
今年也会开放各公司团体的讲课邀请，与大家面对面探讨家庭风险管理的本质和工具。
5、双重角色
由于一直以北京广州的厉害人物为榜样，好处是对自己要求高，但缺点也很明显，总是觉得自己做的不够多，不够好，所以也偏颇的以为自己还未足够优秀。
正是讲师的经历，让我重新认识了自己，发现原来我有这么多知识可以分享，这么多经验可以交流，而回想近一年的工作中，也很少再遇到我不能回答的问题，实力已经这么硬核了，那何乐而不为呢？
正式接受自己有能力带团队的想法，是从2019.10开始，目前团队5人，3名为硕士，60%为兼职状态，且入职不足半年。
我们从不拉拢，只是靠实力和真诚吸引优秀，让我心怀感激的是，团队的所有小伙伴都是学习能力超强，并愿意付出时间和心力，有行动力，关于思考，又懂得感恩和坚持。
所以，2020年的团队目标，除了寻找更多志同道合的人之外，我也在思考如何带领大家获得更多的成就和回报。如果你也对保险经纪这份职业感兴趣，欢迎加入我的团队。
最后
感谢这份职业
让我得以获得与努力相匹配的收入
也让我获得了自由
我得以实现梦想清单中卑微而浓墨重彩的一项——在雾霾天里带孩子和老妈去海南过冬，在炎热的三伏天回东北老家避暑，过年也可以在家想待多久待多久，不受年假期限的束缚。
因为以现在的工作成绩，早已突破了考勤限制，得以自由安排时间，不受地域束缚，以及将家庭保障重任交给我的你们，是这份事业给我最美好的礼物。
2019年的冬天，三亚度假半个月
2019年酷暑在老家的森林公园，老妈笑的格外开心
--关于我--
· 大连理工大学双学士，硕士
· 6年央企设计院工程师经验
· 2017年6月加入明亚保险经纪，3年经纪人经验，明亚资深保险经纪人，特聘讲师，2年讲师经验
咨询保险：加V：zhizi_jun
加入团队：加V：18698100671