审计署点名！有银行违规收取金融顾问费

审计署近日发布了2019年第二季度国家重大政策措施落实情况跟踪审计结果公告。有银行因违规收取金融服务费被点名，涉及金额共计3674.15万元。

2019年第二季度政策跟踪审计的总体情况显示，2019年第二季度，审计署继续组织对31个省（自治区、直辖市，以下统称省）、新疆生产建设兵团和35个中央部门、15家中央金融机构进行审计，并对36户中央企业进行延伸审计，围绕推动经济高质量发展和供给侧结构性改革，聚焦减税降费政策实施、三大攻坚战推进、乡村振兴战略实施以及稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资、稳预期等政策措施落实情况，抽查了3390个单位、4448个项目，涉及资金6880.59亿元，并对以往审计查出问题整改情况进行了跟踪检查。从审计情况看，有关地区和部门认真贯彻落实党中央、国务院重大决策部署，结合实际主动作为，推动经济持续健康发展。

同时，第二季度政策落实跟踪审计也发现了一些问题。一是减税降费政策落实审计情况。审计重点抽查了有关地区和部门落实税收优惠政策、执行涉企收费目录清单制度、清理规范行政审批中介服务、依托行政资源或权力收费等事项。被审计地区和部门不断加大减税降费政策措施贯彻落实力度，切实降低企业和个人负担，激发市场主体活力，提升人民群众获得感。税务总局认真贯彻落实党中央、国务院实施更大规模减税降费政策措施的决策部署，建立了“一竿子到底”、“一揽子服务”、“一个口答疑”等工作推进机制，小微企业普惠性减税降费政策呈现出覆盖面广、受益度大、指向性强的特点，政策红利持续释放。据税务部门统计，2019年上半年，全国累计新增减税降费11709亿元，其中减税10387亿元。

但审计发现部分地方和单位还存在清理中介服务不到位等问题：9个省的部分单位违规征收应免收的行政事业性收费和政府性基金，向企业转嫁应由财政资金承担的费用，应退未退涉企收费，要求企业购买第三方电子认证服务或承担电子政务平台服务费，以及违规收取金融顾问费等共计3.82亿元；7个省的8家单位依托主管部门的行政审批事项开展中介服务并收取费用6778.69万元；8个省和3户央企的21家单位违规收取保证金15.18亿元；15个省和6户央企的61家单位未及时清退保证金33.67亿元。

审计署指出，吉林省6家地方金融机构涉及违规收取金融服务费3674.15万元。一是吉林九台农村商业银行等 4 家金融机构通过将贷款利息或投资收益转化为财务顾问费等方式，向贷款企业收取顾问费3383.15万元。二是吉林银行新九支行、长春汽车贸易城支行未提供实质服务或附加不合理条件，向贷款企业等客户收取顾问费291万元。

根据《国家发展改革委办公厅关于印发〈商业银行收费行为执法指南〉的通知》（发改办价监〔2016〕1408 号），“九、商业银行收费行为应当遵循依法合规…… 不将利息或者投资收益转换为收费……十四、商业银行未给客户提供实质性服务…… 认定为只收费不服务”。《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发〔2012〕3 号），“银行业金融机构不得借发放贷款……之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用”。

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